Рынки факторов производства и распределение доходов

Нехватка оборотных  денежных средств является, в свою очередь, одной из причин такого явления  в российской экономике, как неплатежи.

 

3.2 Инвестиции. Ссудный процент

 

Организация любого производства невозможна без соответствующих капиталовложений в сооружения, здания, оборудование, машины и т.д. Дальнейшая работа, функционирование этих частей капитала требует постоянного обновления, ремонта, восстановления действующего основного капитала. В дальнейшем предприятие должно заменять действующий основной капитал, а также расширять его, если растёт спрос на производимую продукцию. Другими словами предприятие должно осуществлять инвестиции в основной капитал.

Инвестиции - это затраты на производство и накопление средств производства и увеличение материальных запасов.

Чтобы принять разумное решение  о покупке соответствующего оборудования или строительства новой очереди  завода, фирме необходимо сравнить прошлые и настоящие затраты, а также сравнить планируемые затраты с возможной отдачей от вложенного капитала. Принципиальное значение имеет глубокий анализ соотношения будущих затрат и доходов, связанных с капиталовложениями в основной капитал.

 Например, подсчитано, что инвестиции  в научно-исследовательские опытные и конструкторские разработки (НИОКР) в размере одного миллиарда долларов окупают себя только в случае последующей продажи на рынке продукции, выпущенной благодаря этим научно-исследовательским разработкам, на сумму 14 миллиардов долларов в течение 10 лет. Все это говорит о том, что первоначальные инвестиции являются долгосрочными и не приносят быстрой прибыли.

Разные предприятия, заводы, фирмы при одних и тех же капиталовложениях в производство имеют различную величину прибыли  и различный уровень рентабельности, - норму прибыли на вложенный капитал, - то есть одинаковые инвестиции в основной капитал могут дать различные результаты. В этой связи большое значение имеет экономическое обоснование инвестиционного проекта, то есть сопоставление расходов на инвестиции и возможной отдачи от инвестиций.

Инвестиции представляют собой важнейший хозяйственный  акт. Без инвестиций нет ни хозяйственного процесса, ни движения капитала. Инвестиции сами по себе не являются самоцелью, они лишь средство в получении дохода на инвестиции. Инвестиции должны непременно окупаться с прибылью, причем, наибольшей прибылью - таков закон экономической хозяйственной деятельности, т.е. инвестиции должны быть экономически эффективными. Инвестирование должно быть хорошо рассчитано, удачно спроектировано. И чтобы это стало реальностью, надо рассчитать сроки и степень окупаемости инвестиций. При расчете сроков и степени окупаемости инвестиций главным препятствием является рост цен на факторы производства, в том числе и на основной капитал. Для расчета конкретных инвестиций важно сделать оценку конкретного инвестиционного климата, учтя при этом многие обстоятельства, такие как инфляция, налогообложение, наличие конкурентов, монополистов, качество рынка труда, политическую обстановку.

Для финансирования инвестиций фирмы либо используют свою прибыль, либо обращаются на рынок денежного  капитала за кредитами. Большинство предприятий для финансирования инвестиций берут взаймы деньги в банке. За пользование заёмным денежным капиталом они платят ссудный процент.

Ссудный процент представляет собой плату за использование  денежного капитала, другими словами  это цена денежного капитала.

Ставка (норма) процента рассчитывается как отношение величины заёмного денежного капитала к величине ссудного процента, выраженное в процентах.

Процент как экономическая  категория отражает отношения между  кредитором денежных средств и получателем этих средств. Эти отношения предполагают не только передачу одним лицом другому денежных средств, но и условия их получения. Эти условия предполагают обязательность возвращения полученных в долг денег, возвращение в назначенное время и вознаграждение за используемый кредит, размер этого вознаграждения в долях процента от суммы кредита.

В более широком понимании, процент представляет собой доход, получаемый кредитором за предоставляемый  клиенту денежный капитал. Процент - это плата за кредит. Процент как плата за кредит является частным случаем дохода от использования соответствующего фактора производства, такого фактора, как капитал в денежной форме.

Теоретически важным вопросом является вопрос об источнике  процента. Каково происхождение этой формы дохода? На этот вопрос экономическая теория дает разные ответы. Существует несколько теоретических подходов, объясняющих источники образования процента.

К основным подходам можно  отнести следующие:

 марксистский подход, основой которого является теория прибавочной стоимости;

трактовка процента в  рамках теории чистой производительности капитала;

психологический подход к понятию процента как составляющей части теории предельной полезности.

Марксистский подход. Согласно марксистскому пониманию  сущности капитала, возрастание его стоимости происходит исключительно за счет эксплуатации рабочего капиталистом. Именно прирост стоимости капитала за счет прибавочной стоимости, представляет собой неоплаченный труд наемных работников и составляет источник образования процента. Сам же процент не представляет собой всю величину прибавочной стоимости, а только часть ее.

Трактовка процента в  рамках теории чистой производительности капитала. Практически предприниматель  берет капитал в ссуду для  осуществления производственной деятельности. Полученная им прибыль затем делится на две части. Одна часть этой прибыли присваивается предпринимателем и называется предпринимательским доходом. Вторая часть прибыли, полученной от заемного капитала, принимает форму процента, и должна быть отдана кредитору как плата за пользование предоставленным капиталом. Уровень процента определятся соотношением спроса на заемный капитал и его предложением.

В трактовке сущности процента иную точку зрения мы находим  у американского экономиста И. Фишера. По его мнению, процент возникает в результате обмена суммы текущих благ на большую сумму будущих благ. В результате производительного использования капитала, роста эффективности его применения, происходит расширение выпуска конечного продукта, а чаще всего и рост качества этого продукта. Все это в комплексе обеспечивает получение дополнительной прибыли, часть которой и составляет процент. Другими словами, затраты ресурсов, в том числе за счет заемных средств, компенсируется значительно большей отдачей от использования ресурсов в ходе производства, осуществляемого на более высокой технологической и организационной основе, с использованием последних достижений НТП, Эту разницу и называют, согласно этой концепции, чистой производительностью капитала и количественно измеряют уровнем процента.

Психологический подход. Концепция процента как платы  за воздержание основывается на общей  теории предельной полезности (австрийская  школа). Смысл этой точки зрения сводится к тому, что процент возникает  в результате психологического предпочтения времени. Человек оценивает текущие блага всегда выше, чем аналогичные блага в будущем. Это побуждает людей удовлетворять сиюминутные потребности или желания человека с помощью привлечения дополнительных ресурсов за счет разумного их распределения в использовании для удовлетворения своих потребностей. Это в свою очередь побуждает человека к поиску дополнительных доходов или брать деньги в долг и платить за это определенную цену в виде процента.

Отношение суммы денег, которая будет возвращена, в денежной сумме, полученной в заем, образует ставку процента.

 

4. ЗЕМЛЯ КАК ФАКТОР ПРОИЗВОДСТВА. ЗЕМЕЛЬНАЯ РЕНТА

 

4.1 Земля как фактор производства

 

К числу факторов производства относится и земля. Это третий основной фактор производства после  труда и капитала.

Земля как фактор производства рассматривается в двух смыслах.

В первом, узком смысле под землей понимают непосредственно земельные участки. Первостепенное значение в данном случае придается месту нахождения участка, его площади и качеству земли.

В широком понимании  этого слова земля означает все  используемые в производственном процессе естественные ресурсы, находящиеся в недрах земли и на ее поверхности. Так, в горнорудной промышленности или в морском и речном пространстве, при строительстве гидроэлектростанций или хранилищ различных материальных ценностей, земля ценна не столько площадью как таковой, сколько теми ресурсами, которые с ней связаны.

Земля - бесценный дар  природы не только потому, что в  ней находятся все ресурсы, которыми пользуется все человечество, но это  еще и сфера обитания всего  живого и в том числе самого человека. Естественным фундаментом природных ресурсов являются планетарные природные условия. К ним относятся географическое положение и рельеф местности, строение недр, климат, тепло планеты и солнечное излучение, водные и морские акватории. Все эти и другие природные ресурсы и условия создают возможность соответствующей деятельности людей по мере освоения этих природных условий.

Сами природные ресурсы  представляют собой совокупность природных  условий, которые могут использованы в процессе создания материальных и  духовных благ.

Природные ресурсы делятся на:

реальные;

потенциальные;

возобновляемые;

невозобновляемые.

Реальными природными ресурсами  считаются те ресурсы (газ, нефть, руда), которые уже разведаны и используются в производстве.

К потенциальным ресурсам относятся прогнозируемые, но не используемые в настоящее время. Реальные природные ресурсы непосредственно влияют на величину национального богатства, уровень жизни населения, эффективность функционирования экономики всей страны.

Природные ресурсы можно  классифицировать по другому признаку, по признаку их возобновляемости и невозобновляемости.

Возобновляемые природные  ресурсы - это ресурсы, которые по мере их расходования воспроизводятся  под действием природных процессов  или сознательных усилий человека. В качестве примера можно указать на круговорот воды в природе, поддержание в прежнем виде природной среды, растительного и животного мира. Используя сегодня энергию воды в реках, мы уверены в том, что завтра этот ресурс энергетики вновь будет возобновлен и вновь будет использован. Плодородие почвы, которое истощается при интенсивном ее использовании в производстве или сельскохозяйственной деятельности, тоже может быть восстановлено, благодаря внесению в почву соответствующих удобрений, и так во всех подобных случаях.

К невозобновимым природным ресурсам относятся ресурсы, которые после полного их исчерпания восстановить невозможно. Сюда в первую очередь следует отнести все полезные ископаемые. Однажды использованные запасы железной руды, нефти, газа и т.п. никогда не возобновятся, поскольку и газ, и нефть, и другие полезные ископаемые формировались в течение миллионов и миллионов лет при определённых геологических условиях в прошлом. К тому же, каждая частица невозобновляемых ресурсов, используемых в производстве, сокращает остаточную величину соответствующих запасов. Однако многие из невозобновляемых ресурсов могут быть заменимыми. Заменимые природные ресурсы - это ресурсы, которые можно заменить иными. При этом такие заменители могут быть даже экономически более выгодными.

Ресурсы, возобновляемые и невозобновляемые, поступающие на рынок, характеризуются своей специфической системой ценообразования.

Невозобновляемые ресурсы  всегда обладают высокой общественной значимостью и ценностью. Собственники этих ресурсов, регулирую объемы поступления этих ресурсов на рынок, оказывают заметное воздействие на общеэкономическую ситуацию в стране. Специфика этого вида природных ресурсов в том, что в отличие от использования всех других ресурсов, используемых для производства товаров с целью получения определенной выгоды, для собственника данных ресурсов одинаково выгодно может быть и использование, и неиспользование этих ресурсов в течение определенного времени. Может даже быть, что неиспользование их обеспечит большую выгоду, имея в виду возможность роста цен на рассматриваемые ресурсы в будущем. Консервация ресурсов оставляет продавцу шанс реализовать невозобновляемые ресурсы в будущем с большей экономической выгодой, поскольку в силу истощения месторождений стоимость единицы ресурса будет возрастать. Роль невозобновляемых ресурсов в современной экономике имеет особое значение и эта роль будет возрастать с каждым годом.

 

4.2 Рынок земли

 

Рынок земли является неотъемлемой частью экономики любого развитого государства. В развитых странах принимаются законы, которые стоят на защите любых прав собственности, в том числе и земельной.

    Земельный  рынок - одна из самых прибыльных  статей доходов бюджета многих  государств. В этот нелегкий для  нашей страны период, когда в  государстве растут внутренние  и внешние задолженности, спад производства, увеличение безработицы и ухудшение уровня жизни населения, развитие рынка земли могло бы стать дополнительным источником бюджетных поступлений.

   На рис. 4.1 изображен рынок услуг (или использования) земли. Предложение земли, а значит, и предложение услуг земли характеризуется совершенной неэластичностью, так что кривая предложения вертикальна. Кривая спроса DT показывает производный спрос на услуги земли. Расположение и форма кривой зависят от технологий в отраслях, использующих землю, количества других применяемых ими факторов производства, а также от спроса на производимую ими продукцию.

В частности,  увеличение спроса на сельскохозяйственную продукцию  приводит к росту предельной даст земли, которая равна предельному продукту земли, умноженному на цену выпускаемой продукции. В результате повышается спрос на землю при любой данной арендной ставке.

Что же происходит с рентными оценками услуг при росте спроса на сельскохозяйственную  продукцию? Увеличение спроса на услуги земли отображается как сдвиг вверх кривой спроса до положения DT. Ставка арендной платы за один акр земли должна увеличиться с R₀ до R', для того чтобы спрос сравнялся с фиксированным предложением. Арендные ставки вырастут из-за роста спроса на сельскохозяйственную продукцию.