Контрольная работа по предмету "Финансы"

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 23 Января 2013 в 11:11, контрольная работа

Описание работы

2. Финансовая устойчивость организации – это такое состояние ее финансовых ресурсов, их распределение и использование, которое обеспечивает бесперебойную деятельность организации, способствует ее развитию на основе роста прибыли и капитала в свете долгосрочной перспективы, гарантирует постоянную платежеспособность в границах допустимого уровня предпринимательского риска.
3. Платежеспособность организации – это ее способность своевременно и в полном объеме выполнять свои финансовые обязательства, т.е. это некая моментная характеристика предприятия, отражающая наличие необходимой суммы свободных денежных средств для немедленного погашения требований кредиторов.
4. Показатели деловой активности позволяют оценить, насколько быстро средства, вложенные в те или иные активы организации, превращаются в реальные деньги.

Содержание работы

1.Характеристика анализируемой фирмы 3-5
2. Финансовая устойчивость 5-8
3. Ликвидность и платежеспособность 9
4. Оборачиваемость капитала (деловая активность) 12-15
5. Доходность 16-18
6. Конкурентоспособность 18
7. Риски и банкротство 18-27
8. Расчет рейтинга фирмы 28-35
9. Расчет схем погашения кредита 36-42

Скачать архив (244.08 Кб) Сколько стоит заказать работу?

Файлы: 1 файл

Финансы к.р..doc

— 1.14 Мб (Скачать файл)

=0,01*890 000*6,5=57 850 руб.

Итого: сумма основного долга плюс проценты составила 947 850,04 руб.

Схема 2: схема с равными погашениями основного долга и равными уплатами процентов.

Таблица 2

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга. ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000	74 166,67	8 900	83 066,67	815 833,33
2	815 833,33	74 166,67	8 900	83 066,67	741 666,66
3	741 666,66	74 166,67	8 900	83 066,67	667 499,99
4	667 499,99	74 166,67	8 900	83 066,67	593 333,32
5	593 333,32	74 166,67	8 900	83 066,67	519 166,65
6	519 166,65	74 166,67	8 900	83 066,67	444 999,98
7	444 999,98	74 166,67	8 900	83 066,67	370 833,31
8	370 833,31	74 166,67	8 900	83 066,67	296 666,64
9	296 666,64	74 166,67	8 900	83 066,67	222 499,97
10	222 499,97	74 166,67	8 900	83 066,67	148 333,3
11	148 333,3	74 166,67	8 900	83 066,67	74 166, 63
12	74 166,63	74 166,67	8 900	83 066,67	0
Итого	-	890 000,04	106 800	996 800,04	-

Итого сумма основного долга плюс проценты составила 996 800,04 руб.

Схема 3: схема простых процентов.

Таблица 3.

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000		8 900	8 900	890 000
2	890 000		8 900	8 900	890 000
3	890 000		8 900	8 900	890 000
4	890 000		8 900	8 900	890 000
5	890 000		8 900	8 900	890 000
6	890 000		8 900	8 900	890 000
7	890 000		8 900	8 900	890 000
8	890 000		8 900	8 900	890 000
9	890 000		8 900	8 900	890 000
10	890 000		8 900	8 900	890 000
11	890 000		8 900	8 900	890 000
12	890 000	890 000	8 900	898 900	0
Итого	-	890 000	106 800	996 800	-

= 890000*(1+0,01*12)=996 800 руб.

Итого сумма основного долга плюс проценты составила 996 800 руб.

Схема 4 : схема сложных процентов.

Проценты начисляются для каждого периода но не выплачиваются, а добавляются к сумме основного долга.

Таблица 4

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000		(8 900)		898 900
2	898 900		(8 989)		907 889
3	907 889		(9 078,89)		916 967,89
4	916 967,89		(9 169,67)		926 137,56
5	926 137,56		(9 261,37)		935 398,93
6	935 398,93		(9 353,98)		944 752,91
7	944 752,91		(9 447,52)		954 200,43
8	954 200,43		(9 542)		963 742,43
9	963 742,43		(9 637,42)		973 379,85
10	973 379,85		(9 733,79)		983 113,64
11	983 113,64		(9 831,13)		992 944,77
12	992 944,77	890 000	9 929,44	1 002 874,21	0
Итого	-	890 000	112 874,21	1 002 874,21	-

= 890 000 (1+0,01)¹² = 1 002 874,21 руб.

Итого сумма основного долга плюс проценты составила 1 002 874,21 руб.

Схема 5: аннуитетная схема (постоянная срочная уплата).

Таблица 5

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000	71200	8 900	80 100	818 800
2	818 800	71 911	8 189	80 100	746 889
3	746 889	72 631,11	7 468,89	80 100	674 257,89
4	674 257,89	73 357,42	6 742,58	80 100	600 900,47
5	600 900,47	74 091	6 009	80 100	526 809,47
6	526 809,47	74 831,9	5 268,1	80 100	451 977,57
7	451 977,57	75 580,22	4 519,78	80 100	376 397,35
8	376 397,35	76 336,03	3 763,97	80 100	300 061,32
9	300 061,32	77 099,4	3 000,6	80 100	222 961,92
10	222 961,92	77 870,38	2 229, 62	80 100	145 091,54
11	145 091,54	78 649,08	1 450,92	80 100	66 442,46
12	66 442,46	66 442,46	664,42	67 106,88	0
Итого	-	890 000	58 210,88	948 206,88	-

В соответствии с формулой аннуитетного платежа размер периодических (ежемесячных) выплат будет составлять:

A = K · S

где А - ежемесячный аннуитетный платёж,
К - коэффициент аннуитета,
S - сумма кредита.

Коэффициент аннуитета рассчитывается по следующей формуле:

где i - месячная процентная ставка по кредиту (= годовая ставка / 12),
n – количество месяцев, в течение которых выплачивается кредит.

К=

А=890 000*0,9=80 100 руб.

Итоговые результаты срочных уплат Мt по каждой схеме сводятся в итоговую систему.

t (месяц)	Схема 1	Схема 2	Схема3	Схема 4	Схема 5
1	8 900	8 900	8 900	0	8 900
2	8 158,33	8 900	8 900	0	8 189
3	7 416,67	8 900	8 900	0	7 468,89
4	6 675	8 900	8 900	0	6 742,58
5	5 933,33	8 900	8 900	0	6 009
6	5 191,67	8 900	8 900	0	5 268,1
7	4 450	8 900	8 900	0	4 519,78
8	3 708,33	8 900	8 900	0	3 763,97
9	2 996,67	8 900	8 900	0	3 000,6
10	2 225	8 900	8 900	0	2 229,62
11	1 483,33	8 900	8 900	0	1 450,92
12	741,67	8 900	8 900	112 874,21	664,42
Итого	57 850	106 800	106 800	112 874,21	58 210,88

Информация о работе Контрольная работа по предмету "Финансы"