Кредитование

форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями.

58. Акционер может участвовать  в общем собрании акционеров  Банка как лично, так и через  своего представителя.

Акционер вправе в  любое время заменить своего представителя  на общем собрании акционеров или лично принять участие в общем собрании акционеров Банка.

Представитель акционера  на общем собрании акционеров действует  в соответствии с полномочиями, основанными  на указаниях федеральных законов  или актов уполномоченных на то государственных органов либо доверенности составленной в письменной форме. Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя или наименование, место жительства или место нахождения, паспортные данные). Доверенность на голосование должна быть оформлена в соответствии с требованиями пунктов 4 и 5 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации или удостоверена нотариально.

59. Общее собрание акционеров  Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие  акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

60. Голосование на общем  собрании акционеров осуществляется  по принципу «одна голосующая  акция Банка – один голос».

61. Порядок принятия  общим собранием акционеров Банка решения по порядку ведения собрания устанавливается Регламентом, утверждаемым решением общего собрания акционеров Банка.

Статья 2. Наблюдательный совет Банка

62. Наблюдательный совет  Банка осуществляет общее руководство  деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции общего собрания акционеров Банка.

63. К компетенции Наблюдательного  совета Банка относятся следующие  вопросы:

1) определение приоритетных  направлений деятельности Банка;

2) созыв годового и  внеочередного общих собраний  акционеров;

3) утверждение повестки  дня общего собрания акционеров;

4) определение даты  составления списка акционеров, имеющих право на участие в  общем собрании и другие вопросы,  отнесенные к компетенции Наблюдательного совета в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

5) размещение облигаций  и иных эмиссионных ценных  бумаг;

6) определение цены (денежной  оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

7) образование исполнительных  органов – назначение членов  Правления и Председателя Правления  Банка и досрочное прекращение  их полномочий;

8) рекомендации по  размеру выплачиваемых членам  ревизионной комиссии Банка вознаграждений  и компенсаций и определение  размера оплаты услуг аудитора;

9) рекомендации по  размеру дивиденда по акциям  и порядку его выплаты;

10) использование резервного и иных фондов Банка;

11) создание филиалов  и открытие представительств  Банка;

12) внесение в Устав  Банка изменений и дополнений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка  и их ликвидацией;

13) утверждение внутренних  документов Банка, за исключением документов, регулирующих деятельность органов Банка, а также документов, утверждение которых настоящим Уставом отнесено к компетенции Правления и Председателя Правления Банка;

14) одобрение крупных  сделок в случаях, предусмотренных  главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»;

15) одобрение сделок, предусмотренных  главой XI Федерального закона «Об  акционерных обществах»;

16) утверждение организационной  структуры Банка;

17) утверждение сметы  расходов Банка на предстоящий  год;

18) утверждение Положения  о службе внутреннего контроля  Банка и назначение на должность  руководителя службы;

19) вынесение на решение  общего собрания акционеров вопросов, предусмотренных подпунктами 2 и  12-17 пункта 46 настоящего Устава;

20) утверждение держателя реестра акционеров Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

21) принятие решений  о ведении Банком благотворительной,  спонсорской и иной некоммерческой  деятельности;

22) утверждение отчета  об итогах выпуска облигаций  и иных эмиссионных ценных бумаг;

23) иные вопросы, предусмотренные  Федеральным законом «Об акционерных  обществах» и настоящим уставом.

Вопросы, отнесенные к  компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы на решение  Правлению Банка, Председателю Правления Банка.

64. Члены Наблюдательного  совета Банка избираются годовым  общим собранием акционеров на  срок до следующего годового  общего собрания акционеров. Если  годовое общее собрание акционеров  не будет проведено в сроки,  установленные пунктом 45 настоящего Устава, полномочия Наблюдательного совета Банка прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового общего собрания акционеров.

65. Лица, избранные в  состав Наблюдательного совета  Банка, могут переизбираться неограниченное число раз.

66. По решению общего  собрания акционеров полномочия  любого или всех членов Наблюдательного  совета Банка могут быть прекращены  досрочно.

67. Наблюдательный совет  Банка избирается в количестве  не менее семи человек простым  большинством голосов акционеров Банка, присутствующих на общем собрании акционеров.

68. Председатель Наблюдательного  совета Банка избирается членами  Наблюдательного совета Банка  из их числа большинством голосов  от числа присутствующих на  заседании членов Наблюдательного совета Банка.

69. Председатель Наблюдательного  совета Банка организует его  работу, созывает заседания Наблюдательного  совета Банка и председательствует  на них, организует на заседаниях  ведение протокола, председательствует  на общем собрании акционеров  Банка.

В случае временного отсутствия Председателя Наблюдательного совета Банка его функции осуществляет один из членов Наблюдательного совета Банка по решению Наблюдательного  совета Банка.

70. Заседания Наблюдательного  совета Банка созываются Председателем Наблюдательного совета Банка по его собственной инициативе, по требованию члена Наблюдательного совета Банка, ревизионной комиссии Банка или аудитора Банка, Правления Банка или Председателя Правления Банка.

71. Кворум для проведения  заседаний Наблюдательного совета составляет не менее половины от числа избранных членов Наблюдательного совета Банка.

72. Решения на заседании  Наблюдательного совета Банка  принимаются большинством голосов  присутствующих на заседании  Наблюдательного совета Банка,  за исключением случаев, когда Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом и Регламентом созыва и проведения Наблюдательного совета Банка не предусмотрено большее количество голосов. При равенстве голосов голос Председателя Наблюдательного совета Банка является решающим.

73. Порядок созыва и  проведения заседаний Наблюдательного  совета Банка определяется Регламентом  созыва и проведения заседаний  Наблюдательного совета Банка,  утверждаемым общим собранием  акционеров Банка.

По решению общего собрания акционеров Банка членам Наблюдательного совета может выплачиваться вознаграждение и компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими обязанностей членов Наблюдательного совета, в размерах, устанавливаемых общим собранием акционеров Банка.

Статья 3. Правление Банка. Председатель Правления Банка

74. Руководство текущей  деятельностью Банка осуществляется  коллегиальным исполнительным органом  - Правлением Банка и единоличным  исполнительным органом - Председателем  Правления Банка.

75. Правление Банка  и Председатель Правления Банка подотчетны Наблюдательному совету Банка и общему собранию акционеров Банка.

76. Количественный состав  Правления определяется Наблюдательным  советом Банка.

77. Председатель Правления  назначается Наблюдательным советом  Банка по представлению, его Председателя.

Члены Правления Банка  назначаются Наблюдательным советом  Банка по представлению, как правило, Председателя Правления Банка.

78. Права и обязанности  Председателя Правления Банка,  членов Правления Банка определяются  Федеральным законом «Об акционерных обществах", правовыми актами Российской Федерации, Положением о Правлении Банка, утвержденным общим собранием акционеров Банка, иными и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Наблюдательного совета Банка или лицом, уполномоченным Наблюдательным советом Банка.

На членов Правления  Банка распространяются особенности  регулирования труда, установленные  главой 43 Трудового кодекса Российской Федерации для руководителя организации.

79. Наблюдательный совет вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления, членов Правления Банка.

80. Правление Банка:

1) предварительно обсуждает  вопросы, подлежащие рассмотрению  общим собранием акционеров Банка  и Наблюдательным советом Банка, подготавливает по ним необходимые документы;

2) организует выполнение  решений общего собрания акционеров  Банка и Наблюдательного совета  Банка;

3) рассматривает и  принимает решения по вопросам  управления активами и пассивами  Банка, организации и ведения расчетов, других банковских операций и сделок, осуществления внешнеэкономической деятельности, обеспечения внутрибанковского учета и контроля, сохранности имущества, повышения безопасности Банка и его клиентов и другим вопросам деятельности Банка;

4) предварительно рассматривает  возможность выдачи крупных кредитов, гарантийных обязательств, обязательств  по авалированию векселей, окончательное  решение по совершению которых  принимает Наблюдательный совет  Банка;

5) решает вопросы, связанные с осуществлением общего руководства работой филиалов и представительств Банка, а также с выполнением определенных законодательством Российской Федерации функций в отношении организаций, учредителем (участником, акционером) которых является Банк за исключением тех вопросов, которые отнесены к ведению Наблюдательного совета Банка;

6) утверждает перспективные  планы развития, годовые бизнес-планы  филиалов и отчеты о результатах  деятельности;

7) рассматривает вопросы  контроля исполнения и обеспечения  соблюдения законодательства Российской Федерации в деятельности Банка, его филиалов и представительств;

8) принимает решение  об участии Банка в других  организациях, за исключением случаев,  предусмотренных подпунктом 17 пункта 46 настоящего Устава;

9) подготавливает и представляет Наблюдательному совету Банка на утверждение организационную структуру Банка;

10) организует работу  по подбору, расстановке, подготовке  персонала, утверждает кандидатуры  руководящих работников Банка  в соответствии с установленной  номенклатурой;

11) определяет условия  и порядок оплаты труда персонала  Банка, его филиалов и представительств, а также представление дополнительных  трудовых, социально-бытовых и иных  льгот;

12) рассматривает материалы  ревизий, проверок, по которым  требуется вмешательство Правления, а также отчеты руководителей филиалов и представительств Банка и принимает по ним решения;

13) рассматривает проекты  приказов, инструкций и других  внутренних документов Банка  по наиболее важным вопросам  его деятельности;

14) предварительно рассматривает годовой отчет, баланс и другие финансовые отчетные документы Банка;

15) создает комитеты, комиссии, рабочие группы для выработки  решений, подготовки материалов  по различным вопросам деятельности  Банка;

16) утверждает положения  о комитетах и комиссиях Банка;

17) рассматривает вопросы  о привлечении к дисциплинарной  и иной ответственности сотрудников  Банка в случаях, когда это  имеет существенное значение  для интересов Банка;

18) определяет с учетом  требований законодательства Российской  Федерации перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, порядок работы в Банке с информацией, отнесенной к коммерческой тайне, и ответственность за нарушение установленного порядка;