Мировая валютно - финансовая система

Содержание

Введение …………………………………………………………………………… 3

1. Теоретические   аспекты   функционирования  мировой  валютно-финансовой 

системы …………………………………………………………………..………… 5

1.1 Понятие  и  основные  элементы  мировой  валютно-финансовой  ………….

системы …………………………………………………………………………….. 5

1.2 Эволюция мировой валютно-финансовой  системы ………………………… 7

2. Современное состояние  мировой валютно-финансовой системы  …………. 16

2.1 Регулирование  и  контроль  мировой  валютно-финансовой ………………..

системы в момент ее становления по настоящее время……………………….. 16

2.2 Анализ мировой валютно-финансовой системы…………………………… 20

2.3 Место России в мировой  валютно-финансовой системе ………………….. 22

3. Перспективы развития  мировой валютно-финансовой системы ………….. 27

3.1 Влияние финансового  кризиса на мировую валютно-финансовую ………….

систему ……………………………………………………………………………. 27

3.2 Реформы мировой валютно-финансовой системы ………………………… 32

Заключение ……………………………………………………………..………… 37

Список используемой литературы ……………………………………………… 39

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Мировая валютно-финансовая система, являясь по существу основой  функционирования международной экономики, опосредует практически все экономические  отношения между странами.

 Валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

Валютный рынок  как форма организации движения валютных ценностей России за последние годы развивается бурными темпами, свидетельством чему служит появление новых уполномоченных банков, валютных бирж, валютных отделов на фондовых биржах, широкой сети пунктов обмена валюты, резкий рост объема валютной выручки хозяйствующих субъектов от продажи ими на экспорт товаров, работ, услуг, бурное развитие торговли валютными фьючерсами и опционами. Развитие внутреннего валютного рынка Российской Федерации требует обобщения опыта его функционирования, возможностей и проблем.

Принимая во внимание то, что валютные отношения между  странами связаны с обменными  курсами валют, валютный фактор приобрел в последнее время столь большее  значение и оказывает столь быстрое  воздействие на национальные экономики  отдельных государств и на положение  в мире в целом. Поэтому его  относят к разряду стратегических факторов, которые могут повлиять на существующее положение вещей  в мире или дезорганизовать всю  систему мирохозяйственных связей.

Актуальность темы курсовой работы заключается в том, что, несмотря на то, что в настоящее время  существует очень много публикаций в научной, учебной литературе, а  также в периодических экономических  изданиях, ученые и специалисты, занимающиеся данным вопросом, не пришли к единому  мнению о путях наилучшего функционирования международной валютной системы.

Объектом данного исследования является мировая валютная система.

Целью работы является изучение теоритических и практических основ  функционирования мировой валютно-финансовой системы. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. раскрыть понятие мировой валютно-финансовой системы и рассмотреть ее основные элементы;
2. исследовать эволюцию мировой валютно-финансовой системы;
3. проанализировать современное состояние валютной системы в мире и России;
4. выявить основные тенденции развития мировой валютно-финансовой системы.

Теоретическую базу курсовой работы составляют учебники и учебные  пособия по вопросам теории и практики финансов, таких авторов, как Ковалев  В.В., Булатов А.С., Войтов А.Г, Чернова  Е.Г.

Курсовая работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников, приложений, а также включает в себя таблицы, рисунки и формулы.

 

 

 

 

 

 

 

1.Теоритические  аспекты функционирования мировой валютно-финансовой системы

1.1 Понятия и  основные элементы мировой валютно-финансовой  системы

 

Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся  формой организации международных  денежных отношений, закрепленной межгосударственными  договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с  помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение  и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов  интернационализации капитала, требующих  адекватных условий в международной денежной сфере [6,112].

МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

Национальная валютная система - это часть денежной системы страны, в рамках которой осуществляется международный платежный оборот. Национальная валютная система связана  с мировой. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие  и регулирующие валютные отношения, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании.

Региональная валютная система  – это  совокупность валют, правил и норм их использования, взаимного  обмена, применения в качестве платежных  средств, а также денежно-кредитных  отношений, связанных с применением  валюты в определенном экономическом  регионе. Например, Европейская валютная система [6,113].

МВС включает в себя ряд  конструктивных элементов, среди которых  можно назвать следующие:

-  мировой денежный товар и международная ликвидность;

-  валютный курс;

-  валютные рынки;

-  международные валютно-финансовые организации;

-  межгосударственные договоренности.

Сходства и различия элементов  национальной и мировой валютной системы приведены в Таблице  1 [6, 114].

Таблица 1 – Сходства и  различия национально  и мировой валютной системы.

Национальная валютная система	Мировая валютная система
Национальная валюта	Резервные валюты; международные  счетные денежные единицы (СДР, Евро)
Условия обратимости национальной валюты	Условие взаимной обратимости  валют
Паритет национальной валюты	Унифицированный режим валютных паритетов
Режим курса национальной валюты	Регламентация режимов курсов валют
Национальное регулирование  международной валютной ликвидности	Межгосударственное регулирование  международной валютной ликвидности
Регламентация использования  международных кредитных средств  обращения	Унификация правил использования  кредитных средств обращения
Регламентация основных форм международных расчетов	Унификация форм расчетов (закрепленная на международном уровне)
Режим национального валютного  рынка и рынка золота	Режим мировых валютных рынков и рынков золота
Национальные органы, обслуживающие  и регулирующие валютные отношения  страны	Международные организации, осуществляющие государственное валютное регулирование
Валютное ограничение  и валютный контроль	Межгосударственное регулирование  валютных ограничений

 

 

1.2 Эволюция мировой  валютно-финансовой системы

 

Первая мировая валютно-финансовая система в форме золотомонетного  стандарта сложилась стихийно в  результате промышленной революции XIX века и расширения международной  торговли. В этот период национальная и международная валютные системы  были тождественны, золото выполняло  функцию мировых денег, на мировом  рынке платежи принимались по его весу. В условиях золотомонетного стандарта:

1) было установлено золотое  содержание национальных денежных  единиц;

2) золото выполняло функцию  всеобщего платежного средства  и, следовательно, мировых денег;

3) находящиеся в обращении  банкноты эмиссионных центральных  банков свободно обменивались  на золотые монеты. Обмен производился  на базе их монетных паритетов,  то есть весовых количеств  содержащегося в них чистого  золота. Свободное передвижение  золота между странами обеспечивало  относительную устойчивость валютных  курсов;

4) курс валюты мог отклоняться  от монетных паритетов в пределах  «золотых точек» (±1% фиксированного  валютного курса);

5) поддерживалось жесткое  соотношение между национальным  золотым запасом и внутренним  предложением денег;

6) кроме золота, в международном  обороте был признан английский фунт стерлингов [19,102 - 103].

По мере перерастания капитализма  свободной конкуренции в монополистический, классический золотомонетный стандарт перестал соответствовать масштабам  хозяйственных связей, тормозил регулирование  экономики, денежной, валютной систем в интересах монополий и государства. Во время первой мировой войны  размен банкнот на золото в капиталистических  странах (кроме США) был приостановлен  и золотой стандарт отменен. Золото изымалось из внутреннего обращения и заменялось банкнотами, неразменными на золото. В международном платежном обороте было запрещено свободное движение золота между странами.

После первой мировой войны  наступил второй этап в эволюции мировой  валютной системы, называемый «золотодевизным  стандартом». На Международной конференции  по экономическим и финансовым вопросам в Генуе в 1922 году отмечалось, что  имеющиеся запасы золота капиталистических  стран недостаточны для урегулирования расчетов по внешней торговле и других операций. Кроме золота и английского  фунта стерлингов, рекомендовалось  использовать так же доллар США. Обе  валюты, призванные выполнять роль международного платежного средства, получили название «ключевых».

В период относительной стабилизации в результате денежных реформ 1924-1928 годах «золотой монометаллизм» был  восстановлен, но несколько модифицирован  в двух новых формах:

1) золотослиткового;

2) золотодевизного.

Золотослитковый стандарт был  принят в экономически более сильных  странах с большими запасами золота: Англии (1925 г.), Франции (1928 г.), Японии (1930 г.). Большинство других стран – Германия (1924 г.), Австралия, Дания, Норвегия (1928 г.) – ввели золотодевизный стандарт.

При золотослитковом стандарте  в стране отсутствует непосредственно  разменивание банкнот на золотые монеты, обмен на золото происходил в форме размена на золотые слитки определенного веса и пробы. Например, в Англии нужно было предъявить банкноты на сумму 1700 ф. ст., что равнялось 12,4 кг золота. Таким образом, золото стало служить фактически лишь резервом для международных расчетов.

Золотодевизный стандарт представлял собой такую форму  золотого стандарта, при котором  национальные банкноты размениваются  не на золото, а на валюту других стран (на девизы, размениваемые в свою очередь на золотые слитки).

Причина введения «неполноценного» золотомонетного стандарта состояла в стремлении к централизации  золота и сосредоточении его в  центральных банках в качестве стратегического  средства. Широкое распространение  золотодевизного стандарта закрепило  возможную зависимость одних  стран от других: доллар США и  английский фунт стерлингов стали основой ряда валют [19, 175-176].

Однако девизные формы  золотого стандарта просуществовали недолго. Мировой кризис 1929 – 1931 годов полностью разрушил данную систему. Кризис затронул и «ключевые валюты». В 1931 году золотослитковый стандарт был отменен в Англии, а фунт стерлингов девальвирован. Это, в свою очередь, привело к краху золотодевизных валют Индии, Малайзии, Египта, ряда европейских государств, которые зависели от Англии в экономическом и валютном отношении. Позже он был отменен в Японии и во Франции. В 1933 году размен банкнот на золото был прекращен в США, а вывоз золота за границу запрещен, доллар был девальвирован на 41%. Отмена золотого стандарта привела к тому, что стало осуществляться валютное обращение неразменных на золото денежных знаков, т.е. кредитных денег.

Кризисные потрясения в валютной сфере в период валютной депрессии  наглядно показали, что мировая валютная система нуждается в реформировании. С 1944 года наступает третий этап эволюции мировой валютной системы: на Бреттон-Вудской конференции был принят золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух «ключевых валютах» -долларе США и фунте стерлингов, поэтому чаще встречается название золотовалютный стандарт. Данный стандарт относился только к международной валютной системе, внутренняя денежная система функционировала на базе неразменных кредитных денег. Основными принципами Бреттон –Вудской валютной системы являлись:

1. охранение функции мировых денег за золотом при одновременном использовании резервных валют (доллар США, фунт стерлингов);
2. обязательный размен резервных валют на золото по официальному курсу 35 долларов за 1 тройскую унцию (1050 руб.);
3. валютный   паритет  каждой  национальной денежной единицы, устанавливавшийся в золоте и долларах;
4. допускаемое отклонение валютных курсов от валютного паритета не более ±1%;
5. контроль и регулирование валютных отношений, возлагавшийся на международные валютно-кредитные организации – Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития;
6. урегулирование золотом платежных балансов при их нарушении.