Сущность, цели и задачи функционирования валютной системы России

  Глава 1. Понятие  валютной системы страны.

 

1.1.Сущность, цели и задачи функционирования валютной системы России

 

 Любая система, и  валютная в том числе - система  динамичная и постоянно развивается,  а значит, изменяют ее элементы, ее состав и структура. Эти  изменения ведут к изменениям  функциональных связей, реакции  системы на воздействие со  стороны страны. Имеется ввиду, что постоянная система в процессе активного развития прекращает реагировать на инструменты воздействия так же, как и прореагировать раньше, до модификаций. Поэтому важно найти такие индикаторы, которые бы разрешали учитывать изменения, происходящие в структуре валютной системы.

 Валютная система - это форма объединение валютных  отношений, закрепленное национальным  законодательством или межгосударственными соглашениями.

Валютная система - это  совокупность двух понятий - валютного  механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном  уровнях.

Валютные отношения - это  повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.

По мере интернационализации  хозяйственных связей стран возрастают международные потоки товаров, услуг, капиталов и кредитов. В мировом  хозяйстве осуществляется круглосуточный  "перелив" денежного капитала, формирующегося в процессе национального  общественного воспроизводства. Причем в каждом суверенном государстве  законным платежным средством являются его национальные деньги. Однако в  международном обороте обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что  в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех стран.

Интеграция стран, в том  числе современной России, в мировое  хозяйство вызывает превращение  части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и  наоборот. Это происходит при международных  валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях.[4.C234]

Формирование устойчивых связей по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление  исторически привело к формированию сначала национальных, а затем  и мировых валютных систем. Поэтому  валютную систему можно рассматривать  с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая  возникает с углублением экономических  связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных  соглашениях. Именно в этом смысле можно  говорить о создании валютной системы  как о целенаправленной деятельности. Таким образом, валютная система - это  совокупность экономических соглашений, связанных с функционированием  валюты и формы их организации.

 Углубляясь в условия  в объединения экономик развитых  стран, валютная система страны  дает наиболее важную роль  и самостоятельность в известных хозяйственных связях. Независимо от этого, предоставляет непосредственное влияние на назначенное политическое положение страны с помощью темпа роста промышленности потребления, также международного обмена, на цены, заработную плату и другое.

На данном этапе распознают национальные, региональные и мировые  валютные системы. Основой региональных и мировых валютных систем выражается в международном разделении труда, внешней торговле и товарном производстве. Национальная валютная система сложилась  в рамках национальной денежной системы, которая регулировала порядок денежных расчетов назначенной страны с прочими государствами. Затем она постепенно отделилась от денежной системы. Основными элементами системы являются : национальная валюта и национальное функционирование валютной ликвидности, национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты и национальные органы, а также режим национальных рынков валюты и золота.

Национальная валютная система - это совокупность валютно-экономических  отношений, с помощью которых  осуществляется международный платежный  оборот, образуются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система является составной  частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и  выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики  и внешнеэкономических связей страны.[5.С.169-170]

Национальная валютная система  неразрывно связана с мировой  валютной системой. Мировая валютная система (МВС) является исторически  сложившейся формой организации  международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными  договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с  помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение  и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов  интернационализации капитала, требующих  адекватных условий в международной  денежной сфере.

 Мировая валютная система  сложилась к середине XIX века. Характер  функционирования и стабильность  мировой валютной системы зависят  от степени соответствия ее  принципов структуре мирового  хозяйства, расстановке сил и  интересам ведущих стран. При  изменении данных условий возникает  периодический кризис мировой  валютной системы, который завершается  ее крушением и созданием новой  валютной системы (это ясно  видно на примере того, как  система «золотого стандарта»  сменялась Бреттон-Вудской валютной системой и т.д.). [20.C52]

Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные  цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными  валютными системами.

Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие  внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации  валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой  валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия  функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных  стран и мировое хозяйство.

 В связи с адаптацией  хозяйственных связей на основе  национальных валютных систем  функционируют механизмы межгосударственное  регулирование валютных и международных  отношений - региональная и мировая  валютные системы. Их главные  взгляды закреплены юридически  межгосударственными соглашениями.

 Задачи функционирования валютной системы России:

- эффективность и опосредованность  платежей за экспорт и за  импорт товаров и других видов  деятельности в прямых отношениях между назначенными странами;

- создание подходящих  условий для развития производства;

- поддержка расширено  и ограничено интенсивности международных денежных отношений;

- перелив финансовых  ресурсов из одной страны в  другую, чем расширение ограничивается  степенью национальной экономической самостоятельности;

- передвижение экономических функций [5, С. 37-39].

 Наиболее важным на  нынешний день является вопрос  о том, как сделать валютную  систему постоянной, не подверженной  необоснованным колебаниям, от решения  данной задачи зависит эффективность  функционирования валютной системы  в частности и в экономике  вообще. Следует отметить, что данный вопрос беспокоит сегодня не только правительства отдельных стран, но и мировую общественность в целом.

 В процессе эволюции  мировых валютных систем и  в ходе развития валютной системы  страны встречается ее развитие  в частности изменения строения  и природы функционирования. Понижается  потребность в государственном  воздействии, меняются индикаторы, сигнализирующие о необходимости  вмешательства извне. Чем динамичнее  вырабатывается валютная система,  тем сложнее государству регулировать  ее. Изменение самой системы улавливается  органами управления с опозданием, что затрагивает видоизменение  инструментов, способных эффективно  регулировать завязывающиеся дисбалансы. Часто отсутствие механизмов  своевременного реагирования на  изменения валютной системы, а  так же надлежащих происходящим  изменениям актуальных инструментов  регулирования ведет к уходу  государства из сферы валютного  регулирования. Упомянутый процесс  несет название либерализация,  но очевидно причин ее может  быть две: развитость валютной  системы и снижающаяся надобность  в государственном вмешательстве,  что ведет к положительным  последствиям, что может произвести  к самым негативным процессам для экономики страны.

От эффективности валютного  механизма, степени вмешательства  государственных и международных  валютно-финансовых организаций в  деятельность валютных, денежных и  золотых рынков во многом зависит  экономическое развитие, внешнеэкономическая  стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты  и методы государственно - монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных  уровнях.

Таким образом, можно выделить, что сфера валютного регулирования, в нынешних условиях немыслима без  государственного вмешательства и  нуждается в нем. Но следует понимать, что государственное вмешательство  повергает к лишним нагрузкам на экономику и негативным итогам в виде неэффективного регулирования в случае лишнего воздействия со стороны страны. Отрицательные результаты могут выражаться.

 

             1.2. Элементы валютной системы,  валютный курс.

 

    Национальная  валютная система - часть денежной  системы страны, в рамках которой  формируются и используются валютные  ресурсы, осуществляется международный  платежный оборот. В её состав  входят следующие элементы:

- национальная валютная единица;

- степень её обратимости;

- паритет национальной валюты;

- режим курса национальной валюты;

- международная валютная ликвидность страны;

- наличие или отсутствие валютных ограничений;

- международные кредитные средства, регламентация их использования;

- регламентация международных расчетов страны;

- режим национального рынка и рынка золота;

- национальные органы, обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

    Национальные  валютные системы формируются  на основе национального законодательства  с учетом норм международного  права. Их особенности определяются  условиями  и уровнем развития  экономики страны, её внешнеэкономическими  связями, задачами социального развития.

    На  базе национальных  систем функционирует  мировая  валютная система - форма  организации  международных валютных отношений  на основе развития мирового  рынка, закрепленная межгосударственными  соглашениями. Её составляющими  элементами являются:

- резервные валюты, международные счетные единицы;

- условия взаимной обратимости (конвертируемости) валют;

- унифицированный режим валютных паритетов;

- регламентация режимов валютных курсов;

- межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;

- межгосударственное регулирование валютных ограничений;

- унификация правил использования международных кредитных средств обращения;

- унификация основных норм международных расчетов;

- режим мировых валютных рынков и рынков золота;

- международные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование.

    Основой национальной  валютной системы является  национальная  валюта - установленная законом денежная  единица данного государства.  Деньги, используемые в МЭО, становятся  валютой. В международных расчетах  обычно используется иностранная  валюта. С ней связано понятие  девиза - любое платежное средство в иностранной валюте.

    Мировая валютная  система базируется на функциональных  формах мировых денег. Мировыми  называются деньги, которые обслуживают  международные отношения. Мировая  валютная система в ХХ в. базируется на одной или нескольких национальных валютах ведущих стран или в международной валютной единице (СДР, ЭКЮ, которую с 1999г. заменяет евро).

    Особой  категорией  конвертируемой национальной валюты  является резервная (ключевая) валюта, которая выполняет международного  платежного и резервного средства, служит базой определения валютного  паритета и валютного курса  для других стран - участниц  мировой валютной системы. Статус  резервной валюты был официально  закреплен, и в этом качестве  на практике используются евро и японская иена.

    Объективными  предпосылками приобретения статуса   резервной валюты являются: господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в золото - валютных резервах; развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в том числе за рубежом; организованный и емкий рынок ссудных капиталов, либерализация валютных операций, свободная обратимость валюты, что обеспечивает спрос на неё других стран. Субъективным фактором выдвижения национальной валюты на роль резервной служит активная внешняя политика, в том числе валютная и кредитная. В институциональном аспекте необходимым условием признания национальной валюты в качестве резервной является внедрение её в международный оборот через банки и международные валютно-кредитные и финансовые организации.