Внешние риски и их влияние на деятельность банка

 

При добровольной ликвидации Банка общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном настоящим  Уставом, избирается ликвидационная комиссия. В принудительной ликвидации Банка, в том числе по причине его  неплатежеспособности, ликвидационная комиссия назначается в порядке, определяемом законодательством Кыргызской Республики о банкротстве (несостоятельности).

 

Общее собрание акционеров Банка 

- Вопросы, входящие в  исключительную компетенцию общего  собрание акционеров;

- Внесение изменений и  дополнений в Устав Банка или  утверждение новой редакции устава;

- Принятие решения о  реорганизации или ликвидации  Банка, назначение ликвидационной  комиссии и утверждение ликвидационных  балансов (промежуточного или окончательного);

- Определение срока полномочий  и количественного состава Совета  директоров Банка, избрание его  членов и досрочное прекращение  их полномочий;

- Определение размера  и условий выплаты вознаграждения  членам Совета директоров Банка; 

- Определение и утверждение  внешней Аудиторской фирмы, ее  отчетов и заключений;

- Утверждение ежегодного  финансового плана и отчета  его исполнении;

- Утверждение годовых  результатов  деятельности Банка,  включая его филиалы, отчетов  (в том числе отчетов исполнительных  органов Банка), бухгалтерских балансов  Банка;

- Утверждение решение  Совета Директоров о порядке  распределения прибыли и покрытия  убытков и о порядке выплаты  дивидендов;

- принятие решения об  изменении уставного капитала  Банка и о внесении, соответствующих  изменений в Устав Банка;

- принятие решения о  дроблении и консолидации акций  Банка;

- принятие внутреннего  регламента, изменений и дополнений  к нему;

- о выпуске облигационных  займов на условиях, определяемых  Национальным Банком Кыргызской Республики;

- О порядке конвертации  в акции иных ценных бумаг  Банка;

- Общее собрание рассматривает  и принимает решения по любым  другим вопросам, отнесенным к  его компетенции настоящим Уставом.

Вопросы, не водящие в  исключительную компетенцию общего собрания, могут быть переданы им на рассмотрение Совету директоров Банка  или Правлению Банка.

Общее собрание осуществляют свою деятельность в порядке и  на условиях определенных исключительно  в соответствии с настоящим Уставом  и внутренним Регламентом, утвержденным общим собранием акционеров. Порядок  ведения общего собрания, регламент  и иные процедурные вопросы устанавливаются  в соответствии с законодательством  Кыргызской Республики.

Общие собрания акционеров могут проводиться в трех формах: очной, заочной и смешанной.

Решения, принятые общим  собранием, обязательны для всех акционеров – как присутствующих, так и отсутствующих на данном собрании.

Банк обязан ежегодно проводить  годовое общее собрание акционеров, но не позднее трех месяцев со дня  окончания финансового года. Конкретная дата проведения годового общего собрания акционеров определяется решением Совета директоров Банка. Годовое собрание может проводиться только в очной  форме. Годовое собрание акционеров созывается советом директоров Банка. Все собрания, кроме годового, являются внеочередными.

 

Порядок проведения Общего собрания акционеров регулируется согласно действующего Законодательство Кыргызской Республики.

 

Совет директоров Банка   

Совет директоров Банка представляет всех акционеров, наблюдает за управлением  Банка и определяет направления  его деятельности, при этом члены  Совета директоров Банка несут ответственность  за проводимую Банком политику.

В компетенцию Совета директоров Банка входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка  за исключением вопросов, отнесенных настоящим Уставом к компетенции  общего собрания акционеров.

К исключительной компетенции  Совета директоров Банка относятся  следующие вопросы:

- Определение размера  отчислений в резервы Банка:

- Определение порядка  распределения прибыли и покрытия  убытков Банка;

- Принятие решения в  отношении заключения крупных  сделок, связанных с приобретением  или отчуждением Банком имущества,  а такжде сделок, в совершении которых имеется заинтересованность со стороны инсайдеров Банка:

- Определение стратегических  целей Банка и формирование  его политики;

- Определение и принятие  внутренней политики по всем  видам деятельности Банка;

- Определение количественного  состава и организационной структуры  Правления Банка, избрание его  членов (в том числе Председателя  Правления), отзыв или досрочное  прекращение их полномочий;

- Определение условий  и размера оплаты труда членов  Правления банка (в том числе  Председателя Правления) , определение  имущественной ответственности  должностных лиц банка;

- Утверждение внутренних  нормативных документов Банка;

- Утверждение состава  Службы внутреннего аудита Банка  по представлению Председателя  Правления Банка и утверждение  «Положения о Службе внутреннего  аудита»;

- Утверждение организационной  структуры Банка, политик деятельности  банка;

- Проведение проверок  деятельности исполнительных органов  и исполнительных должностных  лиц Банка;

- Принятие решения о создании филиалов и открытии представительств и терминалов Банка, о прекращении их деятельности, утверждение прекращений о филиалах, представительствах и терминалах;

- рассмотрение результатов  и принятие мер по итогам  проверок внешнего аудитора, Службы  внутреннего аудита и органов  банковского надзора;

- созыв общих собраний  акционеров Банка, в случаях  предусмотренных настоящим Уставом  и Регламентами органов Управления  Банка;

Вопросы отнесенные к исключительной компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы им на рассмотрение исполнительных органов Банка. Решения  Совета директоров независимо от формы  голосования принимаются простым  большинством голосов от числа принявших  участие в голосовании членов Совета директоров, в случае равенства  голосов, голос председательствующего  является решающим.

Совет директоров Банка также  принимает решения по вопросом, не указанным в п. Устава, но отнесенным законодательством Кыргызской республики, настоящим Уставом, другими локальными нормативными актами к его компетенции.

Совет директоров Банка может  создать консультационный совет, аудиторский  комитет и иные комитеты в целях  осуществления деловой политики Банка, правовой статус которых будет  определяться положениями о них, утверждаемыми Советом директоров Банка.

Количественный состав и  срок полномочий Совета директоров Банка  и его членов определяется годовым  общим собранием, при этом количественный состав не может быть менее 5 членов.

Членами Совета директоров Банка могут быть как акционеры, так и иные лица. обладающие признанной репутацией и профессиональным опытом по экономическим, финансовым, монетарным или юридическим вопросам. Лицо, являющееся членом совета директоров или правления другой конкурирующей  кредитно-финансовой организации либо занимать в них иную руководящую  должность.

Совет директоров осуществляет свою деятельность в порядке и  на условиях определенных исключительно  в соответствии с настоящим Уставом  и внутренним Регламентом, утвержденным общим собранием акционеров. Порядок  проведения заседаний, принятие решений Советом директоров, порядок избрания или досрочного прекращения полномочий любого из членов Совета директоров, регламент и иные процедурные вопросы устанавливаются в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

Совет директоров Банка возглавляет  Председатель Совета директоров, избираемый членами Совета директоров из их числа  большинством голосов от общего числа  избранных членов Совета директоров Банка.

Председатель Совета директоров Банка: организует работу Совета директоров;

- представляет интересы  Банка во всех международных  организациях и органах государственной  власти и управления Кыргызской Республики, в НБКР и других учреждениях Кыргызской Республики, с правом подписи необходимых документов, при наличии соответствующей доверенности Банка;

-руководит стратегическим  планированием деятельности Банка;

- исполняет контрольные  функции по важнейшим показателем  деятельности Банка, созывает  заседания Совета директоров  и организует заочное голосование  Совета директоров;

- организует на заседаниях  ведение протокола и стенографического  отчета;

- заключает (перезаключает)  трудовые договора (контракты) с  вновь избранными членам Правления  Банка;

- подписывает принятые  Советом директоров решения, а  также распоряжения, постановления  и протоколы, касающиеся деятельности  Совета Директоров;

- выполняет иные функции,  предусмотренные законодательством  Кыргызской Республики, настоящим Уставом, Регламентами органов Управления Банка и другими локальными нормативными актами Банка.

Заседания Совета директоров Банка проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. Кворумом для проведения заседания Совета, директоров Банка и принятия решений  является участие не менее 2/3 членов Совета директоров.

При решении вопросов каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача голоса одним  членом Совета директоров другому члену  не допускается.

Совет директоров и Правление  ОАО «ЭкоИсламикбанк» стремятся к открытости и прозрачности в его деятельности. В «ЭкоИсламикбанке» действует Общественный Совет Вкладчиков, который обеспечивает на постоянной основе общественный контроль над деятельностью Банка, участие вкладчиков Банка в привлечении новых клиентов и их средств, широком информировании общественности об использовании Банком средств вкладчиков и основных направлениях деятельности Банка, а также в укреплении доверие клиентов к «Экобанку» и банковской сфере Кыргызстана.

 

Правление Банка

Руководство текущей деятельности Банка осуществляется Правлением Банка.

К компетенции Правления  Банка относятся:

- организации и осуществлении  руководства оперативной деятельности  Банка;

- организация и обеспечение  выполнения решений общих собраний  акционеров и совета директоров  Банка, если они не противоречат  действующему законодательству  Кыргызской Республики и нормативным актам НБКР;

- подбор, подготовка и  расстановка кадров по согласованию  с Советом директоров Банка;

- рассмотрение других  вопросов в соответствии со  своим регламентом.

- другие вопросы деятельности  Банка, не входящие в компетенцию  общего собрания и Совета директоров  Банка.

 

Отдельные вопросы, составляющие компетенцию общего собрание акционеров и Совета директоров, могут быть переданы ими на рассмотрение Правлению  Банк, за исключением тех, которые  входят в их исключительную компетенцию.

Правление правомочно решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвуют не менее  ½ членов правления. Решения принимаются  простым большинством голосов. При  равенстве голосов, голос Председателя Правления считается решающим. При  не согласии с принятым решением члены  Правления вправе сообщить свое мнение Совету директоров Банка и собранию акционеров.

Правление Банка действует  на основании настоящего Устава, а  также в порядке и на условиях определенных  исключительно в  соответствии с внутренним Регламентом, утвержденным общим собранием акционеров. Порядок проведения заседаний, принятие решений Правлением, регламент и  иные процедурные вопросы устанавливаются  в соответствии с законодательством  Кыргызской Республики.

Правление банка возглавляется  Председателем Правления Банка.

Председатель Правления  банка, действуя без доверенности от имен Банка:

- осуществляет оперативное  руководства деятельностью Банка;

- имеет право первой  подписи под финансовыми и  распорядительными документами;

- представляет интересы  Банка как в Кыргызской Республике, так и за ее пределами во всех международных организациях и органах государственной власти и управления Кыргызской Республики, в НБКР и других учреждениях Кыргызской Республики;

- утверждает штаты, заключает  трудовые договоры (контракты) с  работниками Банка (за исключением  Правления), применяет к работникам  Банка меры поощрения и налагает  на них взыскания;

- руководит работой Правления,  председательствует на его заседаниях;

- рекомендует для избрания  персональный состав Службы внутреннего  аудита;

- выдает доверенности  от имени Банка;

- заключает от имени  Банка сделки;

- распоряжается имуществом  Банка в пределах, установленных  настоящим Уставом, Положением  о Правлении, другими локальными  нормативным актами и законодательством  Кыргызской Республики;

- издает приказы, распоряжения  и дает указания, обязательные  для исполнения всеми работникам  Банка;

- исполняет другие функции,  необходимые для достижения цели  деятельности Банка и обеспечения  его нормальной работы, в соответствии  с законодательством Кыргызской Республики, настоящим Уставом, своим Регламентом и другими локальными нормативным актами за исключением функций, закрепленных Уставом Банка, другими локальными нормативными актами и законодательством Кыргызской Республики за другими органами управления Банка.