Центральный Банк и его роль в современной банковской системе РФ

В то же время некоторые производства при укреплении национальной валюты будут терять конкурентоспособность и умирать. Однако это может дать приток кадров на модернизируемые производства или в ту обслуживающую потребление инфраструктуру, которая будет расти по мере роста покупательной способности зарплат.

Единственной возможностью для  дальнейшего роста модернизируемых  производств в реальном выражении (в ситуации кадрового голода) является внедрение самых передовых технологий, повышающих производительность труда или создание собственных, лучших, чем мировые аналоги. Т.е это инвестиции в НИОКР. И закупка самых передовых технологий и создание передовых разработок требует валюты, но в случае укрепления рубля суммы требуются меньшие.

Однако никакая модернизация невозможна, пока российский Центральный Банк действует в интересах сырьевых монополий, занижая курс рубля. Ведь модернизация – это всегда движение снизу, от малого и среднего бизнеса, для которого крепкая валюта, удешевляющая импорт и заимствования – жизненная необходимость. Можно было бы понять и оправдать заниженный курс рубля, если бы политика ЦБ работала в интересах тысячи мелких и средних компаний, как это происходит в Китае, но ведь в России главными бенефициарами дешевого рубля становятся сырьевые монополии в ущерб всем остальным секторам. В тоже время в добывающих отраслях нашей страны работает лишь около 5% населения России.

Осуществляя валютную политику, государство  проводит меры косвенного и прямого  регулирования валютного курса. Косвенное воздействие на валютный курс связано с осуществлением мер  направленных на стабилизацию денежно-кредитной  и финансовой системы страны. Если центральный банк осуществляет мероприятие, направленное на снижение инфляции. то это непременно скажется на обменном курсе национальной валюты - обменный курс будет стабилизироваться.

Повышая учетную ставку (т.е. процент  который Центральный Банк взимает с коммерческих банков за предоставленный им кредит), Центральный Банк прямо воздействует на валютный курс в сторону его повышения. Ведь при высоком проценте коммерческие банки берут меньше кредитов и меньше покупают иностранной валюты на внешних валютных рынках. А снижение спроса на валюту ведет к повышению обменного курса национальной валюты.

В соответствии со статьей 45 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банком России были подготовлены основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов.

В ближайшие годы денежно-кредитная  политика Банка России будет сосредоточена  на последовательном снижении инфляции, а в более отдаленной перспективе - на поддержании стабильно низких темпов роста цен (стабильности цен). Такая политика будет способствовать обеспечению устойчивого экономического роста и повышению благосостояния населения.

В рамках выбранной стратегии ставится задача снизить инфляцию до 4 - 5% в  годовом выражении в 2014 году.

Реализация денежно-кредитной политики будет проходить в условиях гибкого курсообразования. При этом Банк России сохранит свое присутствие на валютном рынке исключительно с целью сглаживания избыточной волатильности валютного курса, не оказывая влияния на тенденции в его динамике, формируемые фундаментальными факторами. Это позволит избежать рисков для стабильности российской финансовой системы вследствие чрезмерно резких колебаний валютного курса и в то же время поможет адаптации экономических агентов к работе в условиях практически свободно плавающего валютного курса.

Последовательное сокращение прямого  вмешательства Банка России в  процессы курсообразования означает уменьшение влияния операций по купле-продаже Банком России иностранной валюты на внутреннем рынке на формирование ликвидности банковского сектора. В связи с этим политика управления процентными ставками становится ключевой в процессе денежно-кредитного регулирования.

В качестве операционного ориентира  процентной политики Банк России будет  использовать краткосрочную процентную ставку рынка межбанковских кредитов. Ее изменение передает сигнал участникам рынка об ужесточении или смягчении  денежно-кредитной политики и влияет на средне- и долгосрочные процентные ставки. Тем самым происходит необходимое  для воздействия на инфляцию изменение  спроса в экономике.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

 

 

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

 

1.Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 №395-1.

2.Федеральный закон "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 № 86-ФЗ.

3. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов, "Вести Гаранта" 09.11.2011.

4. Деньги. Кредит. Банки: Учебник  / Г.Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др.; Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2003. - 624 с.

5. Центральный Банк в банковской системе России: Учеб. пособие / А.Г. Братко. - М.: Спарк, 2001.

6. Основы организации деятельности  коммерческого банка: Учеб. пособие / Е.В. Иода, И.Р. Унанян. - Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2003.

7. Журнал "Коммерсант Деньги", № 47 (804) 2010 г.

8. Журнал "Мир и политика" №  11 (62) 2011 г.

9. Журнал "Инициативы XXI века" № 4 2009 г.

10. Журнал "Управление экономическими  системами" № 12 2011 г.

11. Журнал "Банковское дело" №  1 2011 г.

12. Журнал "Новый регион - Москва" № 4 2011 г.