Центральный Банк России, его функции и роль в кредитно-денежном регулировании экономики

- - 

Зарегистрировано «_______» _______________________20_______г.

________________________________/________________________________

подпись   (расшифровка подписи)

 

Федеральное  государственное  автономное образовательное учреждение

высшего профессионального  образования

«белгородский государственный национальный

исследовательский университет»

АЛЕКСЕЕВСКИЙ  ФИЛИАЛ

(АФ НИУ «БелГУ»)

 

 

 

 

Кафедра экономики, бухгалтерского учета, финансов и менеджмента 

 

 

 

 

 

Центральный Банк России, его функции и роль в кредитно-денежном регулировании экономики

Курсовая  работа

по  дисциплине «Макроэкономика»

студентки заочной формы обучения 2 курса  группы 101157

направления 080100.62 Экономика, профиль  Финансы и кредит

Галяпиной Натальи Ивановны

 

 

 

 

 

   Научный руководитель:

   доктор экономических  наук,

                                                                                  профессор Т.В. Савченко

 

 

 

 

       Допущена к защите

       ______________/_____________________

подпись  (расшифровка подписи)

         _______________

        (дата )

 

Защищена с оценкой ____________

       ______________/_____________________

подпись  (расшифровка подписи)

         _______________

        (дата )

 

 

Алексеевка 2013

Содержание

 

Введение………………………………………………………….…………………. 3

1. Центральный Банк России как финансовый институт и его функции ..…..…  6

1.1. Краткая история  создания и деятельности Банка России .…………… 6

1.2. Статус, основные цели и функции Центрального банка РФ ………… 12

1.3. Организационная структура и органы управления ЦБ РФ ………….. 18

2. Роль Центрального банка России в кредитно-денежном регулировании    

    экономики  ……………………………………………………………………… 21

2.1. Кредитно-денежное регулирование экономики – основная функция Центрального банка ………………………………………………………… 21

2.2. Методы и инструменты кредитно-денежного регулирования экономики в РФ ……………………………………………………………..  30

2.2.1.Изменение нормативов обязательных резервов ………………. 31

2.2.2. Процентная  политика Центрального Банка …………………... 33 

2.2.3. Операции  на открытом рынке  ………………………….……… 36

3. Основные направления государственной денежно-кредитной политики на

    2013 год и период 2014-2015 годов …………………………………………... 41

3.1. Принципы денежно-кредитной политики на

среднесрочную перспективу ……………………………………………….. 41

3.2. Цели и инструменты денежно-кредитной политики в 2013 году

и на период 2014 и 2015 годов ……………………………………………   42

Заключение……………………………………………………………………….... 47

Список использованных материалов   ……………………………………...…… 50

Приложение ……………………………………………………………………….. 53

 

 

 

 

 

Введение

 

Банки прочно вошли в нашу жизнь. Они обеспечивают жизнедеятельность экономики, оставаясь  при этом не на виду у широких  масс. Однако это не повод забывать об их проблемах и потребностях, которые нужно решать и обеспечивать. Только таким путем можно создать  благоприятные условия для развития и деятельности банковской системы - необходимого компонента для эффективной  деятельности рыночных механизмов.

 Выполняя  роль главного координирующего  и регулирующего кредитного органа, Центральный Банк Российской  Федерации является мощнейшим  центром кредитно-денежной системы  нашей страны. Его роль очень  велика и в условиях нынешней  экономики она продолжает возрастать.

В Большом  экономическом словаре даётся следующее  определение центрального банка: «Государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования  денежного обращения, кредита и  валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является “банком банков”, агентом правительства  при обслуживании госбюджета».

            Обеспечение устойчивости кредитно-денежной  системы, стабильного функционирования  её отдельных звеньев, и в  первую очередь – коммерческих  банков, является одной из главных  задач Центрального Банка страны.

            Эффективное функционирование банковской системы – необходимое условие развития рыночных отношений в России, что объективно определяет ключевую роль Центрального банка в регулировании банковской деятельности. Поиск действенных форм и методов денежно-кредитного регулирования экономики предполагает изучение и обобщение накопленного в этой области опыта стран с рыночной экономикой.

Со времен появления первых банков кредитно-денежное и финансовое хозяйство многих стран  находится в постоянном процессе структурных изменений. Перестраивается  кредитная система, возникают новые  виды кредитно-финансовых институтов и операций, модифицируется система взаимоотношений банков и финансово-кредитных институтов.

Существенные  изменения происходят и в функционировании банков: повышаются самостоятельность  и роль банков в народном хозяйстве; расширяются функции действующих  и создаются новые финансово-кредитные  институты; изыскиваются пути роста  эффективности банковского обслуживания внутрихозяйственных и внешнеэкономических  связей; идет поиск оптимального разграничения  сфер деятельности и функций специализированных финансово-кредитных и банковских учреждений; разрабатывается новое  банковское законодательство в соответствии с задачами современного этапа хозяйственного развития.

Во всем этом немаловажную роль играют Центральные  банки.

Таким образом, актуальность темы курсовой работы соответствует  современному состоянию проблемы, значению деятельности Центрального Банка России в процессе кредитно-денежного регулирования экономики.

В курсовой работе рассмотрены история создания Банка России, его цели, основные функции как центра денежно-кредитного регулирования экономики, структура и органы управления. Произведен анализ основной функции Центрального банка– кредитно-денежного регулирование экономики  России.

Предметом изучения в курсовой работе являются основы деятельности Центрального Банка РФ, его роль в кредитно-денежном  регулировании экономики  России.

Объектом  изучения в курсовой работе является Центральный Банк России и его  функции.

Целью курсовой работы является изучение функций Центрального банка РФ и его роли в кредитно-денежном регулировании экономики  России.

Для достижения поставленной цели надо решить следующие задачи:

1. определить исторически сложившееся место Центрального банка РФ в банковской системе, а именно статус Банка России, его полномочия, правовое регулирование деятельности;
2. рассмотреть структуру Центрального банка РФ и функции органов управления;
3. проанализировать денежно-кредитную политику Центрального банка и основные инструменты денежно-кредитного регулирования экономики;
4. изучить основные направления  государственной денежно-кредитной политики на 2013 год и период 2014-2015 годов

В теоретической  основе курсовой работы  использовались законодательные и нормативно-правовые документы, учебно-методические пособия авторов: Лаврушина О.И., Фетисова Г.Г., Макеева С.Р. и др., материалы журналов "Деньги и кредит" и "Вестник Банка России", информация интернет-ресурсов.

Курсовая  работа включает в себя введение, три  главы, в которых рассматриваются  основы функционирования Центрального Банка РФ, его роль в кредитно-денежном регулировании экономики, заключение, список использованных материалов, приложения

          

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Центральный Банк России как финансовый институт и его функции  

 

1. 1. Краткая история создания и деятельности Банка России  

 

Банк  России, как приемник Государственного банка Российской империи, Народного  банка РСФСР, Государственного банка  РСФСР и СССР, изначально функционирует как государственный банк.

Государственный банк Российской империи возник в 1860 году по указу императора Александра II. Согласно уставу, был учрежден «для оживления торговых оборотов и укрепления денежной кредитной системы». В его функции входили учет векселей и других срочных правительственных и общественных процентных бумаг и иностранных трат, покупка и продажа золота и серебра, получение платежей по векселям и другим срочным денежным документам в счет доверителей, прием вкладов, выдача ссуд и покупку государственных бумаг за свой счет. С 1860 по 1894 год являлся вспомогательным учреждением Министерства Финансов.

С конца 80-ых годов XIX века Государственный  банк Российской империи подготовил денежную реформу, которая была проведена  в 1895-1898 гг. и ознаменовалась введением  в России золотого монометаллизма. В ходе этих реформ банк получил  эмиссионное право.

С принятием  в 1984 году нового устава начинается второй период в деятельности Государственного банка Российской империи. После  денежного кризиса, вызванного Русско-японской войной 1905-1906 гг. он трансформировался  в «банк банков» и являлся крупнейшим в Европе учреждением по количеству золотого запаса. Прекратил свое существование после 7 ноября 1917 года[13].

Народный  банк РСФСР существовал с 1917 по 1920 годы. Официально действовал по уставу 1894 года, но фактически был вспомогательным  учреждением Наркомфина. Занимался  в основном эмиссией бумажных денег. В эпоху военного коммунизма и всеобщих безденежных расчетов его роль была сведена до минимума, и Народный банк РСФСР был расформирован.

Государственный банк РСФСР возник в связи с  объявлением новой экономической  политики 10 января 1921 года. В 1923 году после  образования Советского Союза преобразовывается  в Государственный банк СССР и получает исключительное эмиссионное право.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского  республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный  банк РСФСР[13].

2 декабря  1990 г. Верховным Советом РСФСР  был принят Закон о Центральном  банке РСФСР (Банке России), согласно  которому Банк России являлся  юридическим лицом, главным банком  РСФСР и был подотчетен Верховному  Совету РСФСР. В законе были  определены функции банка в  области организации денежного  обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР [13].

В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества  Независимых Государств и упразднением союзных структур Верховный Совет РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

20 декабря  1991 г. Государственный банк СССР  был упразднен в связи с  роспуском Советского Союза и  все его активы и пассивы,  а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России) [13].

Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

В течение 1991-1992 гг. под руководством Банка  России в стране была создана широкая  сеть коммерческих банков, была изменена система счетов, создана сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. ЦБ РФ начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на организованном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.

С декабря 1992 г. началась передача Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета созданному Федеральному Казначейству.

Свои  функции, определенные Конституцией Российской Федерации (ст.75) и Законом "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)" (ст. 22), банк осуществляет независимо от федеральных органов государственной  власти, органов государственной  власти субъектов федерации и  органов местного самоуправления [4].

В 1992-1995 гг. в порядке поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования  коммерческих банков, а также систему  валютного регулирования и валютного  контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок  государственных ценных бумаг (ГКО.