Особенности деятельности международных финансовых институтов

Министерство сельского хозяйства

ФГОУ ВПО «Курская государсвенная сельскохозяйственная академия им.

Профессора И.И. Иванова»

 

 

 

КАФЕДРА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ

 

 

Курсовой проект по макроэкономике на тему

 «Особенности  деятельности международных финансовых  институтов»                                       

 

 

 

 

Исполнитель: Девкина Дарья Игоревна,  финансовый факультет, 2 курс, группа ЭФ92б

Научный руководитель: Вялых Любовь Григорьевна

 

                                                    Курск-2011

Содержание:

Введение

1. Международные финансовые институты: общая характеристика

1.1 Международный банк реконструкции и развития

1.2 Международная ассоциация развития

1.3 Международная финансовая корпорация

1.4 Межгосударственный валютный комитет

1.5 Европейский банк реконструкции и развития

1.6 Банк международных расчетов

2. Особенности деятельности международных финансовых институтов в разных странах (на примере России)

2.1 Анализ развития банков 

2.2 Развитие биржевой деятельности  в России и в США, Великобритании, Японии

2.3 Развитие взаимного  страхования в России и Франции,  Германии, Англии

3.    Участие Российской  федерации в деятельности международных  финансовых институтов на современном  этапе                 

Заключение   

   Список литературы.

 

 

 

 

 

 

 

Введение.

В данной работе речь пойдет о международных и межгосударственных финансовых институтах и о взаимодействии с ними Российской Федерации (далее  – РФ).

Важность и актуальность этой темы состоит в том, что после кризисных явлений последних десятилетий (распада СССР, путча, резких падений курса рубля, недавнего кризиса) Россия наконец то выходит на мировую арену, восстанавливает прерванные связи, в том числе и в области мировых финансов.

Для написания работы необходимо разобраться  в терминологии. Что же такое финансовый институт? Финансовый институт - это  финансовый посредник между кредиторами  и заемщиками или между сберегателями и инвесторами.

Институциональная структура  международных валютно-кредитных  и 
финансовых отношений включает многочисленные международные организации. 
Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют 
регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. 
Другие представляют собой форум для межправительственного обсуждения, 
выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой  
политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и 
научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и 
финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции. 
Основная часть работы состоит из трех разделов. В первом разделе будет рассказано об общей характеристике международных финансовых институтов. Во втором разделе речь пойдет об особенностях деятельности международных финансовых институтов в разных странах на примере России. Третий раздел будет посвящен участию Р.Ф. в деятельности международных финансовых институтов  на современном этапе.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Международные финансовые институты: общая характеристика.

 

1. Международный банк реконструкции и развития.

 

МБРР (International Bank for Reconstruction and Development, IBRD) - создан в июле 1944 г. на международной валютно-финансовой конференции в г.Бреттон-Вудс (США) и начал свою деятельность в 1945 г. Входит в систему ООН в качестве специализированного учреждения. Штаб-квартира - г. Вашингтон (США).

Цели: оказание помощи в реконструкции  и развитии экономик стран-членов путем  поощрения капиталовложений на производственные цели; поощрение частных и иностранных  инвестиций посредством предоставления гарантий или участия в займах и инвестициях частных кредиторов; содействие перспективному сбалансированному  росту международной торговли и  поддержание равновесия платежных  балансов путем инвестиций в развитие производственных ресурсов.

Функции МБРР: предоставление кредитов правительствам главным образом  развивающихся стран или частным  организациям под контролем правительства. Получатели кредитов обязаны использовать его по целевому назначению, предоставлять  Банку информацию.

Международный банк реконструкции  и развития (МБРР) является международным  кредитно-финансовым институтом, который  в начальный период своей деятельности был призван уделять основное внимание восстановлению экономики  западно-европейских стран, а с 60-х годов в центре внимания банка оказались развивающиеся страны. Радикальные изменения в мировом хозяйстве в конце 80-х – первой половине 90-х годов сделали объектом деятельности банка бывшие социалистические страны.

Всемирный банк как специализированный финансовый институт ООН призван  наилучшим образом способствовать выполнению стратегической задачи: интегрировать экономику всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

Членами МБРР могут стать  только государства, являющиеся членами  МВФ.

Капитал МБРР образован путем  подписки в соответствии с квотой, определенной для каждого государства  в соответствии с его относительным  экономическим потенциалом. Наибольшей квотой (около 17,5 %) и числом голосов (примерно 17 %) обладают США.

МБРР предоставляет кредиты  только платежеспособным заемщикам.

Особенностью банка является то, что он не переносит сроки  платежей по предоставленным кредитам. Потому МБРР никогда не имел убытков. Банк накопил значительный опыт в  проектном финансировании (кредитовании на основе тщательного изучения экономической  и финансовой целесообразности отдельных  проектов). На группу МБРР постоянно  приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми  межгосударственными органами развивающимся  странам. В 1993 финансовом году (у группы МБРР финансовый год заканчивается 30 июня) МБРР ассигновал этим странам  рекордную сумму кредитов — около 17 млрд. долл., а вместе со своими филиалами  — около 26 млрд. долл.

Финансовые ресурсы МБРР складываются из собственного капитала, получаемой прибыли от операций, а  также из средне- и долгосрочных займов на международных рынках капиталов. Часть заемных средств банк получает от центральных банков отдельных  стран.

Доля России в капитале МБРР - 44795 акций (около 5,403 млрд.долл.США - оплачено акций на сумму около 333,9 млн.долл.США) или 2,7 % от общего количества голосов при принятии решений.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.  Международная ассоциация развития.

 

 

Международная ассоциация развития (International Development Association) была учреждена в 1960 году как дочерняя организация МБРР, но обладает статусом специализированного учреждения ООН. В основном она преследует те же цели, что и Банк. Последний предоставляет займы на более льготных условиях, чем обычные коммерческие банки, и в основном государствам, возвращающим деньги. Устав МАР вступил в силу в 1960 году. Первое решение о предоставлении кредитов Гондурасу, Индии, Судану и Чили было принято в 1961 г.

МАР предоставляет беспроцентные займы  беднейшим странам (в отдельных  случаях - на срок до 50 лет) как в свободной конвертируемой, так и в неконвертируемой валютах. Беднейшими странами признаются тем, у которых годовой доход на душу населения не более $905, которые не могут заимствовать у МБРР на обычных для него условиях. В настоящее время насчитывается 80 стран, входящих в эту категорию. В них проживает около 3.2 миллиардов человек (65 процентов от общей численности населения развивающихся стран). Приблизительно 1.2 миллиарда этих людей имеют ежедневный доход менее $1. Когда Валовой национальный продукт страны превышает порог приемлемый для МАР, государство не может более получать беспроцентные кредиты МАР. В дальнейшем оно уже может заимствовать у МБРР на условиях выплаты процентов.

Финансируется МАР за счет взносов членов, дополнительных взносов наиболее богатых членов, прибылей МБРР, возврата ранее предоставленных кредитов.

Раз в 3 года группа стран-кредиторов, которая  насчитывает на сегодня 34 государства, назначает официальных представителей, которые проводят консультации об очередном  привлечении средств Ассоциации. При этом кредиты предоставляются  в национальной валюте государства-заемщика. Каждый финансовый проект подвергается тщательной политико-экономической  экспертизе с тем, чтобы предоставляемая  финансовая помощь использовалась максимально  эффективно. Ряд проектов определял  порядок привлечения средств  Ассоциации для проведения экономических  реформ в РФ, а также для борьбы с бедностью в развивающихся  странах. Кредиты МАР составляют примерно четверть всего объема кредитования Всемирного Банка. Странами-донорами являются не только промышленно развитые страны-члены, такие как Великобритания, Германия, США, Франция и Япония, но также и развивающиеся страны, например, Аргентина, Ботсвана, Бразилия, Корея и Турция. И страны с переходной экономикой - Российская Федерация и Венгрия. Некоторые из этих стран в прошлом сами были заемщиками МАР.

Управление  финансами МАР осуществляется столь  же расчетливо, консервативно и осторожно, как и средствами МБРР. Как и  в случае МБРР, не зафиксировано  ни одного случая неуплаты по кредитам МАР.

Во главе Ассоциации стоят  Совет управляющих (высший орган  управления), директорат и президент. Директорат МАР является постоянно  действующим исполнительным органом. Директорами МАР становятся по совместительству директора МБРР. Функции президента МАР выполняет президент МБРР. Все вопросы в Совете управляющих  и директорате решаются большинством голосов. Голоса распределяются в зависимости  от суммы взносов в основной капитал. Страна - член МАР имеет 500 голосов  плюс один дополнительный голос за каждые 5 тысяч долларов суммы её первоначального взноса. 

Промышленно развитые страны производят взносы золотом  или обратимой валютой, развивающиеся  страны только 10 % своих взносов вносят золотом или обратимой валютой, а остальные 90 % - в национальной валюте. Займы МАР являются беспроцентными сроком, как правило, на 50 лет. Погашение их предусматривается начинать через 10 лет, причём в последующие 10 лет из расчёта по 1 % в год, а в остальные 30 лет по 3 %. Займы предоставляются правительству или под его гарантию органам отдельных административных единиц, частным или общественным организациям. Займы МАР предоставляются для финансирования строительства электростанций, железных и шоссейных дорог и сельского хозяйства.

МАР преследует те же цели, что и МБРР: сохранить развивающиеся  страны в положении сельскохозяйственных придатков к экономике промышленно  развитых стран, создать благоприятные  условия для частных иностранных  капиталовложений и переложить на налогоплательщиков, то есть на трудящихся, расходы, связанные  со строительством капиталоемких и  нерентабельных для частных предпринимателей объектов. Это свидетельствует о  дальнейшем обострении противоречий капиталистической  системы, которые правящие круги  империалистических государств пытаются разрешить за счёт развивающихся  стран.

Начиная с 1960 года, МАР предоставила почти $97 миллиардов приблизительно 90 странам. Это составляет около $6 миллиардов в год.

Россия в Международной  ассоциации развития  участвует  с 1992 года. Распоряжением Правительства  РФ от 13 февраля 1999 г. предусмотрено  по предложению Минфина России,  внесение Российской Федерацией в 2000-2008 годах в 12-е пополнение капитала Международной ассоциации развития взносов в размере, эквивалентном 3000000 СДР (специальные права заимствования).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.   Международная финансовая корпорация

 

Созданная в 1956 г., Международная финансовая корпорация является сегодня крупнейшим многосторонним самостоятельным специализированным  учреждением ООН, предоставляющим кредиты и долевое финансирование для осуществления проектов в частном секторе развивающихся стран. МФК стимулирует устойчивый приток инвестиций в частный сектор развивающихся стран в целях сокращения масштабов бедности и улучшения жизни людей в этих странах.

МФК – член Группы организаций Всемирного банка со штаб-квартирой в г. Вашингтоне (федеральный округ Колумбия). Усилия МФК направлены на достижение главной цели всех учреждений Группы организаций Всемирного банка – повышение качества жизни населения в развивающихся странах – членах.

МФК содействует устойчивому развитию частного сектора путем:

- финансирования проектов  в частном секторе развивающихся  стран; 

- оказания помощи частным  компаниям развивающихся стран  в привлечении финансирования  на международных финансовых  рынках;

- предоставления консультационной  и технической помощи предприятиям  и правительствам.

В состав МФК входят 175  стран-членов, которые совместно определяют ее политику и утверждают инвестиционные проекты. Для вступления в МФК, стране необходимо быть членом МБРР.  Корпоративные полномочия в МФК принадлежат Совету управляющих, в который страны-члены назначают своих представителей. Долевой капитал МФК состоит из оплаченных взносов стран-членов, и права голоса распределяются пропорционально числу единиц долевого участия, принадлежащих той или иной стране. Разрешенный к выпуску объем уставного капитала МФК составляет $2,45 млрд.

   Совет управляющих многие из своих полномочий делегирует Совету директоров, который состоит из исполнительных директоров МБРР и в котором представлены страны – члены МФК. Все проекты подлежат рассмотрению Советом директоров.

Президент Группы организаций Всемирного банка одновременно является президентом МФК. Исполнительный вице-президент МФК осуществляет общее руководство текущей деятельностью корпорации.

Координируя свою деятельность во многих областях с другими учреждениями, входящими в систему Всемирного банка, МФК в целом действует самостоятельно, будучи автономной организацией в юридическом и финансовом отношениях, имеющей свои Статьи соглашения, долевой капитал, руководство и аппарат штатных сотрудников.