Рынки факторов производства

 

Конкуренция между рабочими ведет к выравниванию ставок зарплаты, так что ни один из них не может  запросить за свои услуги больше другого (при равенстве квалификации и  качества труда). Отдельный работник, как правило, не может повлиять на ставку своей зарплаты и воспринимает ее как заданную величину. Однако при  наличии в отрасли (и на предприятии) мощных массовых профсоюзов, обладающих силой монополии, их влияние на ставку зарплаты может быть значительным.

Наиболее типичное явление  на рынке труда - состояние несовершенной  конкуренции. Несовершенная конкуренция  складывается главным образом под  влиянием профсоюзов, находящихся на стороне предложения труда и  оказывающих влияние на ставки заработной платы, и предпринимателей, воздействующих на ставки заработной платы через  спрос на труд. Профсоюзы, с одной  стороны, предприниматели - с другой, создают на рынке труда ситуацию двойной монополии.

Если профсоюзы повышают ставку заработной платы, то на рынок  труда это повлияет следующим  образом:

предприниматели примут решение  о сокращении спроса на труд (увольнение некоторых рабочих), так как заработная плата - это из издержки.

существенно изменится кривая предложения труда, так как с ростом заработной платы предложение возрастает.

уменьшится число занятых, что приведет к потерям общества от недоиспользования труда.

изменится распределение  факторов производства.

Таким образом, вмешательство  профсоюза может привести к повышению  заработной платы и снижению занятости (безработице).

Современный рынок труда  также испытывает на себе ощутимое государственное воздействие. Оно  не только предъявляет спрос на рабочую  силу в государственном секторе  экономики, но и регулирует его в  частном, определяя основные параметры  найма в масштабах национальной экономики. Большое влияние на рынок  труда оказывают государственные  программы. Также видное место в  регулировании рынка труда занимает биржа труда.

Рынок капитала

Капитал - одна из ключевых экономических  категорий. Ранее было отмечено, что  капитал - это фактор производства, представленный всеми средствами производства, которые созданы людьми для того, чтобы с их помощью производить  другие товары и услуги. К ним  относятся инструменты, оборудование, здания, сооружения и т.п.

В экономическом анализе  часто используются наряду с термином "капитал" и понятия "инвестиции", "инвестиционные ресурсы". Термин "капитал" используется для обозначения  капитала в овеществленной форме, т.е. воплощенного в средствах производства. Инвестиции - это капитал еще не овеществленный, но вкладываемый в  средства производства.

В современной западной экономической  науке капитал трактуется как  блага длительного пользования, созданные людьми для производства других товаров и услуг. Это определение  капитала служит основой для различных  понятий капитала, используемых в  обиходном языке и экономической  литературе.

Экономическая теория различает:

физический (технический) капитал - совокупность материальных средства, которые используются в различных  фазах производства и увеличивают  производительность человеческого  труда (станки, здания, компьютеры и  т.п.);

финансовый (денежный) капитал - совокупность денежных средств и  денежное выражение стоимости ценных бумаг;

юридический капитал - совокупность прав распоряжения некоторыми ценностями, причем эти права дают их обладателям  доход без вложения соответствующего труда;

человеческий капитал - это  те вложения, которые увеличивают  физическую или умственную способность  человека.

В процессе производства различные  элементы физического капитала ведут  себя неодинаково. Одна часть функционирует  на протяжении длительного времени (здания, машины), другая используется однократно (сырье, материалы). Первая часть капитала - основной капитал - капитал, который участвует в  процессе производства на протяжении нескольких производственных циклов и  переносит свою стоимость на создаваемые  товары по частям. Вторая часть капитала - оборотный капитал - сырье, материалы, электроэнергия, вода и т.п. - участвует  в производственном цикле лишь один раз и свою стоимость полностью  переносит на созданные продукты.

Основной капитал, воплощенный  в средствах труда, по мере использования  подвергается износу. Экономисты различают  физический и моральный износ.

Физический износ имеет  место, во-первых, под воздействием самого процесса производства и, во-вторых, под воздействием сил природы (коррозия металл, разрушение бетона, потеря упругости  или гибкости пластмассы и т.п.). Чем  больше время эксплуатации основного  капитала, тем больше физический износ.

С физическим износом связано  понятие амортизации. Амортизация  является экономической категорией и выражает экономические отношения  по поводу той части стоимости  основного капитала, которая перенесена на товары и вернулась после реализации товаров в денежной форме предпринимателю. Она накапливается на специальном счете, называемом амортизационным фондом.

Моральный износ (моральное  старение) - это снижение полезных свойств  основного капитала в глазах пользователей  по сравнению с тем, что предлагают ему взамен. Моральный износ бывает двух видов. Первый вид связан с производством  более дешевых машин, оборудования, транспортных средств и т.д. Второй вид связан с производством более  совершенных машин. В этом случае предприниматели также несут  убытки, продолжая использовать морально устаревшую технику или оборудование.

Для капитала, как фактора  производства, доходом является процент.

Процентный доход - это  доход на вложенный в бизнес капитал. В основе этого дохода лежат издержки от альтернативного использования  капитала (вклад денег в банк, в акции и т.д.). Размер процентного  дохода определяется процентной ставкой, т.е. ценой, которую банк или другой заемщик должен заплатить кредитору  за пользование деньгами в течение  какого-то времени. Т.е. процентная ставка - это отношение дохода на капитал, предоставленный в ссуду, к самому размеру ссужаемого капитала, выраженное в процентах.

Согласно неоклассической  теории, равновесная ставка процента (норма процента) определяется на рынке  капитала путем сравнения полезности (предельной доходности MRP) капитала и  издержек (воздержания, ожидания MRC) от отказа использовать капитал в настоящее  время.

 

¤

N

Є

ш

j‡

 устанавливается равновесие  на рынке капитала. В точке Е происходит совпадение предельной доходности капитала и предельных издержек упущенных возможностей; спрос на судный капитал при этом совпадает с его предложением. Спрос на капитал будет тем выше, чем ниже процентная ставка. Процентная ставка, определяемая пересечением кривой спроса MRP и кривой предложения капитала MRC, является равновесной процентной ставкой rE.

Кроме рассмотренной неоклассической  трактовки процента, которая получила в экономической науке название "реальная теория процента", существует и другая - кейнсианская. В противоположность такому взгляду он дал иное определение процента, суть которого заключается в том, что норма процента есть вознаграждение за расставание с деньгами как ликвидностью на определенный период. С его точки зрения, норма процента есть не что иное, как величина, обратная отношению суммы денег к тому, что можно получить, расставаясь с возможностью распоряжаться этими деньгами на обусловленный период времени.

Современные авторы считают, что "денежная" теория Кейнса оказывается столь же ограниченной, как и "реальная" теория. Поэтому была выдвинута общая теория процентной ставки, которая учитывает все факторы, оказывающие влияние на ее формирование. Таких факторов четыре:

предпочтение во времени, которое выражает нежелание хозяйственных  субъектов откладывать на будущее  потребности, которые можно удовлетворить  в настоящем;

предельная производительность капитала, т.е. отдача, которую хозяйственный  субъект надеется получить от использования  дополнительного капитала;

предложение денег, связанное  с кредитно-денежной политикой центрального банка;

предпочтение ликвидности, т.е. желание хозяйствующих субъектов  сохранить в своих руках ликвидные  средства, которые можно превратить в любой момент в другие виды имущества.

Кроме рассмотренных четырех  факторов, оказывающих влияние на формирование процентной ставки, некоторые  экономисты предлагают учитывать фактор риска. Кредитор, предоставляя капитал, всегда рискует, и за этот риск он требует  вознаграждения.

Осуществление любых инвестиционных проектов предполагает разрыв во времени  между затратами и доходами. Стоимость  денег во времени возникает потому, что существуют альтернативные возможности  получения дохода; она зависит  от того момента, когда ожидается  их получение. Финансовая теория утверждает, что будущие деньги всегда дешевле  сегодняшних, и не только из-за инфляции. Деньги, которыми мы располагаем сегодня, могут быть "вложены в дело" и принести доход, и, таким образом, если мы получаем их через год, мы теряем эту возможность.

Следовательно, сложность  анализа инвестиций заключается  в необходимости сопоставления  двух потоков - затрат и будущих доходов. Так как полезность доходов, получаемых в будущем, считается меньшей, чем  сегодняшняя: на текущие доходы к  будущему моно получить проценты. Поэтому  нужно специальным образом пересчитывать  будущие поступления путем дисконтирования.

Ясно, что категория дисконтирования  неразрывно связана с фактором времени  и той ролью, которую вообще играет время при определении категории  процента. Э. Долан и Д. Линдсей определяют дисконтирование как "процедуру вычисления сегодняшнего аналога суммы, которая выплачивается через определенный срок при существующей норме процента".

Формула дисконтирования  имеет следующий вид:

VP = Vt / (1+r)t,

где VP - сегодняшняя стоимость  будущей суммы денег, Vt - будущая стоимость сегодняшней суммы денег, t - количество лет, r - ставка процента (в десятичных дробях).

При расчете будущей стоимости  используется техника сложного процента - начисления процента на проценты: Vt = VP ( (1+r)t . Проценты, вычисленные по истечении определенного периода (например, года), добавляются к основной сумме и включаются в ту сумму, на которую в следующий период будут начисляться проценты.

Следовательно, принцип дисконтирования  обратен принципу начисления сложного процента и это можно проследить из графиков 12а и 12б.

 

Из графика 12а. следует, что  чем выше ставка процента и чем  больше срок начисления процентов, тем  выше будущая стоимость Vt. Из график 12б. следует, что чем позже ожидается доход и чем больше процентная ставка, тем меньше его текущая (дисконтированная) стоимость.

При анализе категории  процента важно различать номинальную  и реальную процентную ставку. Номинальная  ставка - это текущая рыночная ставка процента без учета темпов инфляции. Реальная ставка - это номинальная  ставка за вычетом ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Например, номинальная  годовая ставка = 9%, ожидаемый темп инфляции 5% в год, реальная ставка (9-5)=4%. Это различие важно учитывать  при сравнении ожидаемого уровня дохода на капитал (нормы прибыли) и  ставки процента.

Рынок земли.

Как было сказано раньше термин "земля" употребляется в широком  смысле слова, т.е. охватывает все полезности, которые даны природой в определенном объеме и над предложением которых  человек не властен, будь то сама земля, водные ресурсы или полезные ископаемые.

Определенные участки  земной поверхности способствуют какой-то определенной производственной деятельности человека: например, моря и реки - рыболовству; участки, богатые полезными ископаемыми - добывающей промышленности; определенная часть суши - строительству. Говоря о земле, часто имеют в виду ее использование в сельском хозяйстве.

Земля как фактор производства имеет некоторые особенности. Во-первых, земля в отличие от других факторов производства имеет неограниченный срок службы и не воспроизводится  по желанию. Во-вторых, по своему происхождению  она природный фактор, а не продукт  человеческого труда. В-третьих, земля  не поддается перемещению, свободному переводу из одной отрасли производства в другую, с одного предприятия  на другое, т.е. она недвижима. В-четвертых, земля, используемая в сельском хозяйстве, при рациональной эксплуатации не только не изнашивается, но и улучшает свою продуктивность.

Выделение земли как особого  фактора производства - есть научная  заслуга физиократов, т.к. именно они  считали землю единственным производственным ресурсом. Но для того чтобы перейти  к определению факторного дохода необходимо дать раскрыть два понятия: землевладение и землепользование.

Землевладение означает признание  права данного (физического или  юридического) лица на определенный участок  земли на исторически сложившихся  основаниях и подразумевает собственность  на землю. Землепользование же обозначает пользование землей в установленном  обычаем или законом порядке (без  собственности на землю).

Из этого можно сделать  вывод: тот, кто владеет землей или  использует ее, получает определенные преимущества. В связи с этим по поводу землевладения и землепользования возникают особые экономические  отношения, порождающие особый доход  и особую его экономическую форму - земельную ренту.

Основы теории ренты были разработаны английскими классиками А. Смитом и Д. Рикардо в конце XVIII - начале XIXв. Вычленение этой категории означало признание объективных экономических законов в земледелии и распространении их на собственников земли.

В современной экономической  теории понятие ренты не сохранило  своего первоначального значения. Например, у Д. Рикардо, разъяснившего наиболее точно законы этой категории, рента определяется как особый доход, поступающий собственнику земли при распределении общественного продукта.