Рынки факторов производства

 

Среди наиболее типичных современных  форм и принципов оплаты труда  и материального стимулирования можно назвать:

 

* увеличение доли переменных  элементов заработной платы (премии, бонусы - выплаты из прибыли), достигающих  1/3 всей заработной платы и  используемых в качестве поощрения  за экономию сырья и материалов, прирост производительности труда  и улучшение качества продукции;

 

* применение так называемой  аналитической системы оценки  трудового вклада, где дифференцированно  в баллах оцениваются многочисленные  факторы процесса труда, такие,  как квалификация работника, объем  работы, ее качество, финансовые  результаты деятельности фирмы;

 

* использование системы  тарифных ставок, которые стимулируют  рабочих к достижению высоких  конечных результатов, прежде  всего по параметрам качества, а также к овладению смежными  и иными профессиями, например  профессиями ремонтников оборудования;

 

* существование значительной  дифференциации в заработной  плате, которая отражает индивидуальные  различия в результатах труда,  а также в уровне квалификации  и опыте работников;

 

* использование различных  планов группового (бригадного) стимулирования, устанавливающего связь между  конечными результатами деятельности  бригады или другого трудового  коллектива (прирост производства, производительности труда) и вознаграждением  в виде премий и бонусов;

 

* применение различных  форм участия работников в  прибылях, которые увязывают денежное  вознаграждение с финансовыми  результатами деятельности фирмы,  например с прибылью;

 

* участие работников во  владении акциями.

 

Заработная плата, или  ставка заработной платы, - это цена, выплачиваемая за использование  труда. Экономисты часто используют термин «труд» в широком смысле, включая оплату труда:

 

1) рабочих в обычном  понимании этого слова, т.е.  «голубых воротничков» самых  разных профессий;

 

2) специалистов - юристов,  врачей, стоматологов, преподавателей  и др.;

 

3) владельцев мелких предприятий  - парикмахеров, водопроводчиков, мастеров  по ремонту телевизоров и множества  различных торговцев - за трудовые  услуги, предоставляемые при реализации  их деловой активности.

 

Реальная и номинальная  оплата труда. Важно также провести различие между денежной, или номинальной, и реальной заработной платой. Номинальная  заработная плата - это сумма денег, полученная за час, день, неделю, месяц. Реальная заработная плата - это количество товаров и услуг, которые можно  приобрести на номинальную заработную плату; реальная заработная плата - это  «покупательная способность» номинальной  заработной платы.

 

Реальная заработная плата  зависит от номинальной заработной платы и цен на приобретаемые  товары и услуги. Изменение реальной заработной платы в процентном отношении  можно определить путем вычитания  процентного изменения в уровне цен из процентного изменения  в номинальной заработной плате. Так, повышение номинальной заработной платы на 8% при росте уровня цен  на 5% дает прирост реальной заработной платы на 3%. Номинальная и реальная заработная плата не обязательно  изменяются в одном и том же направлении. Например, номинальная  заработная плата может повыситься, а реальная заработная плата в  то же самое время - понизиться, если цены возрастают быстрее, чем номинальная  заработная плата.

 

рынок труд капитал заработный

 

3. Рынок капитала, процентная  ставка и инвестиции

 

 

Рынок капитала. Важным элементом  рыночной системы является рынок  капитала и капитальных активов. Рынок капитала представляет собой  совокупность материальных и денежных ресурсов, обращающихся на рынке и  используемых в качестве факторов производства.

 

Капитал - сложное экономическое  понятие. Во многих случаях он рассматривается  как «накопленный труд», отождествляется  со средствами производства или с  определенной суммой денег. Капитал - это  материальные и денежные ресурсы, используемые в производстве товаров и услуг. При этом главной его чертой является способность приносить доход. Капитал  функционирует и в виде определенной суммы денег - денежный капитал, и  как совокупность средств производства или капитальных активов - средств производства (производственный капитал), и как накопленный объем профессиональных знаний, производственного опыта (человеческий капитал).

 

Наиболее часто выделяют следующие формы капитала:

 

промышленный, действующий в материальной сфере производства;

 

торговый, используемый в сфере реализации товаров и услуг;

 

инвестиционный, который применяется в сфере долгосрочных капитальных вложений;

 

ссудный, выступающий в виде накопленной суммы денег. Значительную часть капитала составляют капитальные активы, к которым относится вся совокупность средств производства, функционирующих в производственном процессе, - это основной капитал: здания, сооружения, машины, оборудование, транспортные средства, электронно-вычислительная техника, которые используются в течение длительного времени. Для функционирования производства необходим и оборотный капитал - запасы сырья, материалов, товаров, денежных средств на предприятии и в расчетах с поставщиками материалов и товаров и покупателями.

 

Доходность капитала. Показателем  эффективности использования капитала служит его доходность. В качестве такого показателя обычно используется годовая процентная ставка. Размер годовой процентной ставки рассчитывается как процентное отношение годового дохода к общей величине применяемого капитала.

 

Доходность применяемого в сфере производства капитала характеризуется  нормой прибыли или нормой рентабельности - отношением годового размера прибыли  к среднегодовой величине капитала, используемого предприятием. Доходность ссудного капитала оценивается рыночной банковской процентной ставкой, которая взимается банками по ссудам.

 

Доходность капитала зависит  от предложения и спроса на капитал. Пересечение кривых предложения  и спроса на капитал обеспечивает равновесную норму доходности. Ее необходимо рассматривать в краткосрочном  и долгосрочном периодах. Предложение  капитала в краткосрочном периоде, как правило, остается неизменным. Поэтому  кривая предложения является вертикальной линией.

 

Процесс формирования равновесной  нормы доходности, процента можно  представить в виде схемы, показанной на рис. 2. В точке А достигается равновесная норма доходности. Такой уровень процента стимулирует рост накопления капитала. По мере накопления капитала кривая предложения смещается вправо, спрос на капитал как фактор производства уменьшается.

 

В точке А1 формируется равновесная ставка процента в долгосрочном периоде. В этой точке низкий уровень доходности приводит к тому, что чистые сбережения постепенно уменьшаются. Норма доходности не может быть нулевой. Необходимость расширения и совершенствования производства неизбежно вызывает спрос на капитал.

 

С учетом уровня инфляции определяют номинальную и реальную норму  доходности, процентную ставку. Реальная процентная ставка определяется как  разница между ее номинальной  величиной и уровнем инфляции.

 

Инвестиции могут быть определены как капиталовложения - затраты на производство средств производства и увеличение необходимых для производства запасов. С целью определения целесообразности инвестирования капитала в производство сопоставляют уровень годовой процентной ставки и чистую производительность - доходность капитала. Капитал будет вкладываться в производство товаров и услуг только в том случае, если доходность превышает годовую банковскую процентную ставку. Рыночная процентная ставка является минимальной величиной доходности.

 

Доходность инвестиций, как  правило, больше процентной ставки. При  этом образуется избыток прибыли  над банковским процентом по ссудам. Этот избыток и есть экономическая  прибыль - предпринимательский доход.

 

Применяемый в процессе производства капитал с точки зрения временного фактора имеет различную ценность. Для определения наиболее эффективных  направлений инвестирования капитала, исходя из расчета возможного будущего дохода, используется метод дисконтирования. Дисконтирование - это процедура, с помощью которой определяется текущая ценность капитала по величине, которая будет получена в будущем. Расчет дисконтированной стоимости осуществляется по формуле:

 

NPV = Рt/(1 + а) t,

 

где NPV - чистая приведенная  стоимость - нынешняя стоимость будущих  доходов; Pt - будущий доход через t лет;

 

Рисунок 2. Спрос и предложение  на рынке капитала

 

а - стоимость инвестированного капитала, например норма банковского  процента, если инвестиции осуществляются за счет банковской ссуды. На основе дисконтирования  принимаются инвестиционные решения  с целью определения целесообразности вложения капитала в те или иные проекты. Экономический смысл имеют  только такие проекты, чистая приведенная  стоимость которых превышает  необходимые капиталовложения, иными  словами, если проект окупается.

 

Капитал характеризуется  понятием чистая производительность капитала. Для создания капитального блага, производящего  благо потребительское, необходимы затраты ресурсов. Разница между  суммой потребительских благ, произведенных  при помощи капитала и суммой потребительских  благ, которой пришлось пожертвовать для создания капитала, составляет величину чистой производительности капитала.

 

Чистая производительность капитала, выраженная в процентах - это доходность капитала, или норма  дохода на капитал.

 

4. Рынок земли и природных  ресурсов, рента

 

 

Земля как фактор производства. С экономической точки зрения земля как фактор производства - это те производительные блага, которые  не являются результатом человеческого  труда и даны самой природой. К  ним относятся земельные площади, лесные массивы, водные ресурсы, полезные ископаемые в недрах земли, воздушный  бассейн, животный и растительный мир.

 

Важнейшей характеристикой  земли является ее ограниченность и  невозобновляемость (за исключением живой природы). Конечно, земля - это не только фактор производства, но и жизненное пространство, в котором осуществляется деятельность людей.

 

Будучи объектом хозяйствования, земля в условиях рыночной экономики  включается в сферу товарного  оборота, она продается и покупается. По поводу ее использования складываются земельные или аграрные отношения. Они характеризуются прежде всего землевладением, основу которого составляет собственность на землю, и землепользованием, которое определяет субъектов хозяйственной деятельности на данной земле. Землевладение и землепользование, как правило, не совпадают. Несовпадение землевладения и землепользования является одним из условий возникновения земельной ренты. Другим условием ее возникновения следует назвать ограниченность земли как фактора производства. А в этой связи предложение земли на рынках факторов производства неэластично.

 

Рента. Как и любой фактор земля в соединении с другими факторами производства приносит доход. Этот доход принято называть рентой. В свою очередь, отношения, связанные с ценообразованием и распределением доходов от использования земли как фактора производства, называются рентными. Рентными называются также отношения, обусловленные использованием полезных ископаемых, а иногда и недвижимости.

 

Земельную ренту необходимо рассматривать как доход, связанный  с использованием земли. Ее предложение  ограничено и не может изменяться под воздействием рыночных цен. Общий  уровень ренты устанавливается  в точке равновесия предложения  и спроса на землю, как показано на рис. 3. В случае отклонения от точки  равновесия рента может превышать  ее первоначальный уровень (точка А2) или же, напротив, быть ниже этого уровня (точка А1). В первом случае спрос на землю сокращается, а во втором возрастает; если спрос на землю формируется кривой D3, то земельная рента равна нулю. Земля в таком случае выступает как бесплатный дар природы, что может иметь место в условиях свободных земельных участков.

 

Равновесие между спросом  и предложением земли определяет равновесный уровень земельной  ренты (точка A).

 

В экономическом плане  рента - это цена земли и других природных ресурсов, которая уплачивается собственникам этих ресурсов. Иначе  говоря, внешне рента выступает как  плата пользователей земли ее собственнику. Она присваивается  землевладельцем в виде остаточного  дохода. По своей сущности он представляет собой часть прибыли, создаваемой  в сельскохозяйственном производстве, в добыче ископаемых и распределяемой в пользу собственников земельных  участков, месторождений полезных ископаемых. Она включается в арендную плату, которая взимается собственниками этих ресурсов.

 

Величина земельной ренты  определяется плодородием сельскохозяйственных угодий. Более плодородные и более  выгодно расположенные земельные  участки или же участки с более  интенсивным ведением сельскохозяйственного  производства приносят избыточный дополнительный доход в виде дифференциальной ренты, который выше среднего уровня, соответствующего точке равновесия между спросом  и предложением земли.

 

Дифференциальная рента  возникает во всех случаях, когда  предложение того или иного фактора  неэластично, например в добывающих отраслях промышленности. Если предложение  того или иного фактора длительное время ограничено и, следовательно, является абсолютно неэластичным, то возникает доход в форме квазиренты - мнимой ренты. Она носит временный характер, пока предложение данного фактора не достигнет достаточно высокого уровня.

 

Рисунок 3. Спрос и предложение  на рынке земли

 

Цена земли. Земля как  объект купли-продажи имеет определенную цену. Цена земли равна отношению  земельной ренты к годовой  ставке ссудного процента.

 

По своей сущности цена земли - это капитализированная рента. Собственник, продав земельный участок  и положив деньги в банк, должен получать доход, равный величине земельной  ренты.