Аналіз зовнішньоекономічної діяльності АТ «Райффайзен Банк Аваль»

 

 

 

 

Таблиця 3. Аналіз кредитної якості боргових цінних паперів за 2009 рік _{(тис.грн.)}

 

Рядок	Найменування статті	Державні облігації	Облігації місцевих позик	Обліга- ції підпри- ємств	Векселя	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Поточна ціна боргових цінних паперів (за справедливою вартістю):	392755	0	24136	0	416891
1.1	Державні установи та підприємства	392755	0	0	0	392755
1.2	Органи місцевого самоврядування	0	0	0	0	0
1.3	Великі підприємства	0	0	24136	0	24136
1.4	Середні підприємства	0	0	0	0	0
1.5	Малі підприємства	0	0	0	0	0
Або альтернативне розкриття інформації щодо поточної ціни боргових цінних паперів за наявності рейтингів таких паперів:
1.1	З рейтингом ААА	0	0	0	0	0
1.2	З рейтингом від АА− до АА+	0	0	0	0	0
1.3	З рейтингом від А− до А+	0	0	0	0	0
1.4	З рейтингом нижче А−	0	0	0	0	0
1.5	Ті, що не мають рейтингу	0	0	0	0	0
2	Боргові цінні папери, умови погашення яких були переглянуті у звітному році	0	0	0	4826	4826
3	Усього боргових цінних паперів за поточною ціною	392755	0	24136	4826	421717
4	Не погашені у визначений емітентом строк боргові цінні папери (за справедливою вартістю):	0	0	0	0	0
4.1	Із затримкою платежу до 31 днів	0	0	0	0	0
4.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	0	0	0	0	0
4.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	0	0	0	0	0
4.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	0	0	0	0	0
4.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	0	0	0	0	0
5	Усього боргових цінних паперів	392755	0	24136	4826	421717

2. Цінні папери в портфелі банку на продаж  – 5 516 282 тис. грн. (таблиці 4-8)

Таблиця 4. Цінні папери у портфелі банку  на продаж (тис. грн.)

В портфелі банку на продаж обліковуються боргові цінні  папери:

• Державні  облігації  (ОВДП)  в  кількості  4  913  505 штук  з  строками  погашення  з 12.01.2011р. по 25.08.2015р.
• Облігації підприємств:Облігації  "Житомирський  маслозавод" серія А   до 18.10.2011 р. 10000 шт.

Облігації Украгролізінг” серія А до 12.11.2012 р.   2373 шт.

• Векселі: ВАТ “Донцемент”  за пред”явленням  2 шт.

ВАТ “НВО композитних  матеріалів” за пред”явленням 3 шт.

Сума нарахованих доходів  по цінних паперах у портфелі банку  на продаж складає -125 823 тис. грн. Сума прострочених нарахованих доходів складає- 473 тис.грн. Цінних паперів, які були використані  як застава або для операцій репо на кінець дня 31 грудня  2010 року банк немає.

Таблиця 5. Аналіз кредитної якості боргових цінних паперів у портфелі банку  напродаж за 2010 рік (тис.грн.)

Таблиця 6. Аналіз кредитної якості боргових цінних паперів у портфелі банку  напродаж за 2009 рік (тис.грн.)

 

 

 

 

Таблиця 7. Зміни в портфелі цінних паперів банку на продаж (тис. грн.)

 

Таблиця 8. Основні пайові цінні папери в  портфелі банку напродаж (тис. грн.)

3.Цінні папери в портфелі банку до погашення – 4 196 827 тис. грн. (таблиці 9-13). Під вище перелічені цінні папери (крім цінних паперів в торговому портфелі) сформовано резерви в сумі 10 482 тис. грн.

 

 

 

 

Таблиця 9. Цінні папери у портфелі банку  до погашення (тис.грн.)

В портфелі банку до погашення обліковуються цінні папери:

• Державні облігації:

Облігації  міністерства фінансів України  з термінами погашення з 19.01.2011р. по 25.08.2015 р.в кількості 2 843 345 шт.

• Депозитні сертифікати:

Деп.сертифікати НБУ                         до13.01.2011 р.   200 шт.

Деп.сертифікати НБУ                         до 11.01.2011 р.    80 шт.

Деп.сертифікати НБУ                         до 06.01.2011 р.  300 шт.

Деп.сертифікати НБУ                         до05.01.2011 р.   400 шт.

 Деп.сертифікати НБУ                         до 10.02.2011 р.  100 шт.

Деп.сертифікати НБУ                         до 04.02.2011 р.  300 шт.

• Векселі:

Вексель ЗАТ “Агросервіс-Україна” -   2 885  тис. грн.  до 16.06.2009р.

Вексель ТОВ “Сервісагро”     -  2 162 тис.грн.     до 16.06.2009р.

Сума нарахованих процентних доходів по цінних паперах в портфелі банку до погашення склала – 62 289тис. грн.

 

Таблиця 10. Рух цінних паперів у портфелі банку до погашення (тис.грн.)

 

Таблиця 11. Аналіз зміни резерву під знецінення цінних паперів у портфелі банку  до погашення  за 2010 рік (тис.грн.)

Таблиця 12. Аналіз зміни резерву під знецінення цінних паперів у портфелі банку  до погашення  за 2009 рік (тис.грн.)

Таблиця 13. Справедлива вартість цінних паперів  у портфелі банку до погашення (тис.грн.)

Загальна  сума  кредитного  портфелю,  включаючи  нараховані   доходи  та  без врахування    резервів під кредити та проценти на кінець звітного періоду склала 43 853 742 тис. грн., що на 4 870 785 тис. грн. менше ніж на початок минулого року, з них кредити, надані фізичним   особам, склали 21 201 483 тис. грн.(таблиця 14).

Таблиця 14. Кредити та заборгованість клієнтів

Рядок	Найменування статті	2010 рік	2009 рік
1	2	3	4
1	Кредити, що надані органам державної влади та місцевого самоврядування	0	0
2	Кредити юридичним особам	21 364 741	23  512 324
3	Кредити, що надані за операціями репо	0	0
4	Кредити фізичним особам- підприємцям	1 287 518	1 458 573
5	Іпотечні кредити фізичних осіб	9 896 398	10 376 391
6	Кредити фізичним особам на поточні потреби	11 261 796	13 337 966
7	Інші кредити фізичним особам	43 289	39 273
8	Резерв під знецінення кредитів	(11 998 784)	(9 556 149 )
9	Усього кредитів за мінусом резервів	31 854 958	39 168 378

Середня процентна ставка по кредитах, які надавались клієнтам в гривнях склала –16,22% річних,   в валюті - 11,12% річних в доларах США, 9,86% річних в євро(таблиці 15-19).

 

Таблиця 15. Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за 2010 рік (тис. грн.)

 

 

Таблиця 16. Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за 2009 рік (тис. грн.)

 

 

 

Таблиця 17.Інформація стосовно забезпечення кредитів за 2010 рік (тис.грн.)

 

 

 

 

 

 

 

Таблиця 18. Аналіз кредитної якості кредитів за 2010 рік (тис.грн.)

 

Таблиця 19. Структура кредитів за видами економічної діяльності _{(тис.грн.)}

Рядок	Вид економічної діяльності	2010 рік		2009рік
		сума	%	сума	%
1	2	3	4	5	6
1	Державне управління та діяльність громадських організацій	1 672	0	2 052	0
2	Кредити, які надані центральним та місцевим органам державного управління	0	0	0	0
3	Виробництво	4 484 914	10,3%	5 061 209	10,4%
4	Нерухомість	1 648 607	3,8%	2 383 849	4,9%
5	Торгівля	9 028 089	20,6%	9 753 511	20%
6	Сільське господарство	1 875 356	4,3%	2 065 095	4,3%
7	Кредити, що надані фізичним особам	22 346 423	51,1%	25 115 368	51,7%
8	Інші	4 335 611	9,9%	4 204 881	8,7%
9	Усього:	43 720 672	100%	48 585 964	100%

 

Протягом 2010 року Банком збільшена частка власного капіталу дочірньої компанії на суму 10000 тис.грн., по асоційованим компаніям інвестицій не відбувалось(таблиці 20-21).

 

Таблиця 20. Інвестиції в асоційовані  компанії (тис.грн.)

 

Станом на 1 січня 2011 року в активах банк має інвестиційну нерухомість на суму 56299 тис.грн.(таблиці 22-23).

 

Таблиця 22. Інвестиційна нерухомість оцінена  за методом справедливої вартості (тис.грн.)

 

 

 

 

Інформація про основні засоби, нематеріальні активи та капітальні вкладення, їх рух (таблиця 24).

 

 

 

 

 

 

 

Таблиця 24. Основні засоби та нематеріальні  активи (тис.грн.)

Основним джерелом формування ресурсної бази Банку є залучені від банків, клієнтів та фінансових установ кошти , які склали 45 185 618 тис. грн., в тому числі:

− кошти, отримані від інших банків у вигляді коштів на вимогу, депозитів та кредитів на суму 16 738 847 тис. грн.;

− кошти клієнтів – 28 341 726 тис. грн.;

− кошти,  що  отримані  від  міжнародних  та  інших  фінансових організацій  -105 045 тис. грн.(таблиці 25-27).

 

Таблиця 25. Кошти банків (тис. грн..)

Таблиця 26. Кошти клієнтів (тис. грн..)

 

 

Таблиця 27. Розподіл коштів клієнтів  за видами економічної діяльності (тис. грн..)

 

 

Статутний капітал банку в порівнянні з 2009 роком збільшився на 932 544 тис. грн. і складає станом на 1січня 2011 року разом з емісійною різницею 6 036 081 тис. грн. та є повністю сплаченим. Номінальна вартість одної акції (проста, привілейована) – 10 копійок. Статутний капітал банку сформований за рахунок 29 977 750 тис.штук простих та 50000 тис. штук привілейованих акцій. Акції банку включені у лістинг на фондовій біржі ПФТС(таблиця 28).

 

 

 

 

 

 

 

Таблиця 28.Статутний капітал (тис.грн.)

 

 

 

 

 

За 2010 рік банком отримано прибуток в сумі - 745 тис. грн.

Загальний обсяг доходів, отриманих банком за банківськими та іншими операціями,складає 8 926 133тис. грн., загальний обсяг витрат 8 925 388 тис. грн.

Основною статтею доходів банку є процентні доходи, які банк отримав в сумі 7 295 259 тис. грн, які складають 82 % від загального обсягу доходів, отриманих банком за 2010 рік. Процентні витрати банку за звітний рік складають 3 091 579 тис. грн. або 35% від загального обсягу витрат(таблиця 29).