Внебюджетные фонды государственного и регионального уровня

Собственный капитал накопительного пенсионного  фонда образуется за счет:

1. вкладов учредителей и акционеров в уставной капитал;
2. комиссионных вкладчиков;
3. других источников, предусмотренных законодательством Казахстана. 

 

  Комитетом государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан во исполнение постановления Правительства Республики Казахстан от 7 мая 2009 года № 668 «О некоторых вопросах государственной собственности» в соответствии с Актом приема-передачи от 12 июня 2009 года № 65 переданы в собственность Национального Банка Республики Казахстан, принадлежащие Правительству Республики Казахстан 1 800 000 (один миллион восемьсот тысяч) штук простых акций, что составляет 20,7373 процентов от общего количества размещенных акций Фонда. 
Таким образом, акционером Фонда является: Национальный Банк Республики Казахстан. Доля — 100% акций.

Стратегия развития Фонда на 2010 — 2012 годы

Основной  задачей пенсионной системой продолжает оставаться эффективное инвестиционное управление пенсионными активами с  целью сохранения их стоимости и  ценности, которая будет использована для осуществления выплат пенсий в будущем сегодняшним вкладчикам.

По  состоянию на 01.01.2010 г., т.е. за 12-тилетний период деятельности пенсионной системы  Казахстана количество пенсионных фондов возросло до 14 организаций. Объем пенсионных накоплений, которыми управляют пенсионные фонды превысил 1,8 трлн. тенге. Ежегодные темпы роста пенсионных накоплений в разные годы составляли от 18 до 40%, что соответствует среднегодовому приросту на уровне 30%. Количество вкладчиков превышает 7,7 млн. человек. Из них, порядка 72% составляют вкладчики 4 фондов. Доля пенсионных накоплений данных фондов составляет 71%.

1. Стратегические цели

Основная  стратегическая цель АО «НПФ «ГНПФ», направленная на повышение привлекательности для клиентов и инвесторов:

К финансовым достижениям через приверженность качеству услуг.

В качестве компонентов основной стратегической цели принимаются задачи финансового  и качественного характера.

1.1 Финансовым ориентиром является повышение капитализации Фонда и доходности пенсионных активов .

1.2 Приверженность качеству услуг должна выразиться в организации безупречного и своевременного обслуживания клиентов Фонда высококвалифицированными сотрудниками , использующих в своей работе современные средства коммуникаций и автоматизированные системы обработки и хранения информации.

Задачи, решение которых обеспечит успешную реализацию стратегических целей.

1. Укрепление статуса надежного пенсионного фонда .

2. Достижение максимально возможного уровня номинальной доходности по пенсионным активам – задача, призванная обеспечить рост пенсионных накоплений, превышающий уровень инфляции.

3. Внедрение транспарентных систем управления – включает управление рисками, контроль бизнес процессов и анализ результатов деятельности в целях соблюдения интересов заинтересованных сторон.

4. Создание института финансовых консультантов – должно сформировать новый уровень и качество взаимоотношений с вкладчиками.

5. Создание сети материально и технически оснащенных центров обслуживания вкладчиков

– включает использование современных  технологий на всех этапах осуществления  работ, создавая эргономичные условия  труда работникам и комфортное обслуживание клиентов.

2. Стратегический анализ

2.1 Характеристика ГНПФ.

Деятельность, осуществляемая ГНПФ в первую очередь  направлена на реализацию потребностей вкладчиков выраженных в обеспечении высокого уровня пенсионного дохода. Исходя из этого, на данном этапе развития, сформировано предназначение или миссия Фонда. Для успешной реализации своей миссии, Фонд определил свою собственную позицию, которая является продолжением ранее принятого направления.

Ценности, которых придерживается ГНПФ. Доступность: Разветвленная сеть филиалов и агентских пунктов, дает возможность представлять пенсионные услуги населению во всех регионах Казахстана. В целях повышения информированности населения действует «горячая линия», предоставляющая вкладчикам ответы на вопросы пенсионного обеспечения. Прозрачность: ГНПФ организация, осуществляющая свою деятельность в рамках стандартов корпоративного управления, осуществляющая учет в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, регулярно публикует в средствах массовой информации сведения о своем текущем финансовом состоянии. Фонд открыт для сотрудничества с представителями средств массовой информации, регулярно освещает результаты своей деятельности и комментирует события на пенсионном рынке. Прогрессивность: Первый казахстанский пенсионный фонд. В числе первых казахстанских организаций ГНПФ получил подтверждение соответствия международным стандартам ISO 9001:2000. Планируется создать и реализовать в своей деятельности программу подготовки менеджеров – финансовых консультантов по планированию пенсионных накоплений.

При выборе стратегической цели в качестве основополагающего принципа учитывались  интересы акционеров и вкладчиков Фонда, что в свою очередь определяет необходимость развития и совершенствование  принятых ценностей, а именно, системы  корпоративного управления; расширения присутствия, обеспечивающего доступ к Фонду по всей территории республики; повышение эффективности работы на каждом этапе осуществляемых бизнес-процессов, начиная с консультирования и  обслуживания клиентов и заканчивая осуществлением выплаты или подготовки отчетных данных.

2.2 Текущее состояние ГНПФ.

По  состоянию на 01 января 2010 года собственный  капитал составил 14 473 млн. тенге. 
Рыночная доля Фонда по размеру собственного капитала составляет 16,2%. В течение 
последних пяти лет, стоимость собственного капитала ГНПФ возросла в 6,4 раза. 
Среднегодовой темп роста СК составляет 61%. 
Снижение доходности капитала в 2007 и 2008 годах связано с увеличением уставного 
капитала и снижением стоимости и доходности финансовых инструментов, которое 
изменилось в 2009 году и показало рост на 12.2 процентных пункта относительно 2008 г. Среднегодовой уровень доходности капитала составляет 14%.

По  состоянию на 01 января 2010 года стоимость  пенсионных накоплений ГНПФ составила 293,4 млрд. тенге. Стоимость пенсионных накоплений за 2009 год возросла на 19.5%. Тенденцией последних 5(пяти) лет было снижение рыночной доли Фонда по объему пенсионных накоплений с 19% по итогам 2005 года до 15,8% по итогам 2009 года. В этот же период количество вкладчиков ГНПФ сократилось с 2,3 млн. до 1,7 млн. или  на 23,6%. Средняя сумма пенсионных накоплений на 1 индивидуальном пенсионном счете возросла с 55 тыс. тенге до 158 тыс. тенге.

3. Раскрытие стратегических целей.

3.1. Повышение капитализации и инвестиционной привлекательности.

На  повышение капитализации и соответственно инвестиционной привлекательности  Фонда оказывает влияние объем  инвестиционного дохода по пенсионным активам, а также объем находящихся  в управлении пенсионных активов, значения которых являются базовыми при расчете  прибыли Фонда. В этой связи, на предстоящий  период планируется повышение объема пенсионных накоплений, посредством  удержания существующих и привлечения  новых вкладчиков. Одновременно, повышению  стоимости пенсионных активов будет  способствовать инвестиционная стратегия, целью которой является получение  максимального уровня номинальной  инвестиционной доходности пенсионных активов.

3.2. Приверженность качеству услуг.

Развитие  качественных показателей является наиболее важным фактором, оказывающим  непосредственное влияние на удержание  и приток вкладчиков, заинтересованных в получении наряду с основными, связанными с пенсионным обеспечением услугами, дополнительного комплекса  услуг, тем самым совершенствуя  формат обслуживания клиентов. В числе показателей, характеризующих качественное развитие, рассматриваются:

1) оперативная адаптация бизнес-процессов  и информационных систем к  изменяющимся условиям финансового  рынка и законодательства;

2) обслуживание клиентов высокопрофессиональными  сотрудниками;

3) осуществление информационно-разъяснительной  работы с населением по вопросам  пенсионной реформы и пенсионного  обеспечения; 

4) предоставление услуг посредством  любых возможных и защищенных  каналов взаимодействия, включая  интерактивный сервис по каналам  Интернет;

5) приверженность принципам объективности  и прозрачности во взаимодействии  с участниками финансовых рынков, вкладчиками и сотрудниками Фонда. 

Таким образом, реализация поставленных целей  наряду с развитием финансового  состояния Фонда будет способствовать идее социальной защиты граждан путем  построения долгосрочных отношений, направленных на сохранение, приумножение и последующую  выплату пенсионных накоплений, а также развитию отечественной системы пенсионного обеспечения.

 

Рисунок 1. Количество вкладчиков с 2008 по 2012гг.

Рисунок 2. Пенсионные активы с 2008 по 2012гг.

Рисунок 3. Пенсионные взносы с 2008 по 2012гг.

Рисунок 4. Переводы пенсионных накоплений с 2008 по 2012гг.

Рисунок 5. Инвестиционный доход с 2008 по 2012гг.

 

Таблица 1. Горизонтальный анализ показателей  деятельности Государственного накопительного пенсионного фонда за 2008-2012 гг. в  абсолютных значениях, тыс. тенге

Показатели	2008		2009		2010		2011		2012
	абс	разница	абс	разница	абс	разница	абс	разница	абс	разница
Количество пенсионных счетов вкладчиков	2,404,217		1,761,941	-642,276	1,772,375	10,434	1,865,217	92,842	1,940,631	75,414
пенсионные накопления	238,929,743		289,673,267	50,473,524	365,947,143	76,273,876	471,306,954	105,359,811	602,119,496	130,812,542
Пенсионные взносы	241,284,731		288,083,973	46,799,242	343,856,611	55,772,638	415,140,332	71,283,721	507,710,667	92,570,335
Переводы пенсионных накоплений	20,749,403		69,433,718	48,684315	129,419,542	59,985,824	224,911,151	95,491,609	331,499,306	106,588,155
Чистый инвестиционный доход	78,369,312		100,885,194	22,515,882	121,036,893	20,151,699	138,456,098	17,419,205	158,877,045	20,4 20,947

Таблица 1. Горизонтальный анализ показателей  деятельности Государственного накопительного пенсионного фонда за 2008-2012 гг. в  относительных значениях, тыс. тенге

Показатели	2008		2009		2010		2011		2012
	абс	%	абс	%	абс	%	абс	%	абс	%
Количество пенсионных счетов вкладчиков	2,404,217	100	1,761,941	73,28	1,772,375	100,6	1,865,217	105,23	1,940,631	104,04
пенсионные накопления	238,929,743	100	289,673,267	121,23	365,947,143	126,33	471,306,954	128,8	602,119,496	127,75
Пенсионные взносы	241,284,731	100	288,083,973	119,4	343,856,611	119,35	415,140,332	120,73	507,710,667	122,3
Переводы пенсионных накоплений	20,749,403	100	69,433,718	334,62	129,419,542	186,4	224,911,151	177,64	331,499,306	144,18
Чистый инвестиционный доход	78,369,312	100	100,885,194	128,73	121,036,893	119,97	138,456,098	114,4	158,877,045	114,74

С 2008 года по 2012 года Количество пенсионных счетов вкладчиков сократилось на 463,586 тыс. тенге и увеличились на 4,04%, пенсионные накопления увеличились  на 363,189,753 тыс. тенге или на 27,75%, пенсионные взносы увеличились на 266,425,936 тыс. тенге  или на 22,3%, Переводы пенсионных накоплений увеличились на 310,749,903 тыс. тенге  или на 44,18%, чистый инвестиционный доход  увеличился на 80,507,733 тыс. тенге или  на 14,74%.