Формирование и функции ФПГ в современной экономике

Сюда нужно  вставить титульный лист 

СОДЕРЖАНИЕ

Введение……………………………………………………………………………...3

1. Методологические  основы образования и функционирования  ФПГ………….4

1.1. Понятие ФПГ и основы функционирования……………………………..4

1.2. Классификация  финансово-промышленных групп……………………12

2. Формирование и функции ФПГ в современной экономике…………………..16

2.1. Участники  финансово-промышленной группы……………………….16

2.2. Договор  о создании ФПГ и ее государственная регистрация………..20

2.3. Управление  финансово-промышленной группой…………………….22

2.4. Государственная  поддержка деятельности финансово-промышленных  групп и контроль финансово-промышленной группы…………………………..23

2.5. Прекращение  деятельности финансово-промышленной группы……26

3. Экономические  предпосылки и перспективы формирования  ФПГ в Республике Беларусь……………………………………………………………….28

3.1. Предпосылки  формирования ФПГ в Беларуси…………………………28

3.2. Стратегия  создания ФПГ в Беларуси…………………………………...29

3.3. Основные  направления ФПГ в Беларуси……………………………….30

3.4. Особенности  создания ФПГ в Беларуси………………………………..31

3.5. Направления  совершенствования деятельности  отечественных финансово-промышленных групп………………………………………………...34

Заключение………………………………………………………………………….37

Список  использованных источников……………………………………………..40

 

ВВЕДЕНИЕ

В настоящее  время в развитых рыночных странах  активно происходит слияние финансового  капитала с промышленным. На этой основе происходит образование финансово-промышленных групп (ФПГ). Этот процесс отражает объективные  устойчивые тенденции современной  развитой экономики. Взаимосвязь основных видов капиталов достигла такой  степени, что их отдельное существование  невозможно.

В зарубежной экономике прямое сращивание финансового  и промышленного капиталов особенно бурно протекает в последнее 50 лет. Но в нашей стране наметились поначалу противоположные тенденции - обособление оборота финансового  от производственного капитала. Возродившийся  бартерный обмен подтвердил вновь, что замкнутый производственный капитал не продвинется в своем  развитии без обслуживания финансовым капиталом. Поэтому в формировании крупных ФПГ усматривается возможность  преодоления не только проблем отдельных  финансовых институтов и промышленных предприятий, но и преодоления экономического кризиса в нашей стране.

Мировая практика показала: ФПГ экономически целесообразны. Они обеспечивают своим  членам облегченный доступ к финансовым ресурсам и операциям с ценными  бумагами, контроль над использованием этих ресурсов, лучшее знание экономической  конъюнктуры, координацию действий, соединение средств, помощь фирмам, оказавшимся  в тяжелом положении.

Они служат обеспечению надежных, отвечающих требованиям  качества поставок и сбыта, то есть решению проблемы, очень болезненной  и важной для отечественной экономики.

ФПГ имеют  большие возможности в решении  не только этой проблемы, но и в оздоровлении экономики в целом.

 

1. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ  ОСНОВЫ ОБРАЗОВАНИЯ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ФПГ

 

1.1. Понятие ФПГ и основы функционирования

 

Финансово-промышленная группа - в соответствии со ст. 2 Закона Республики Беларусь от 04.06.1999 N 265-З "О финансово-промышленных группах" финансово-промышленной группой считается объединение юридических лиц (участников группы), осуществляющих хозяйственную деятельность на основе договора о создании финансово-промышленной группы. Финансово-промышленная группа создается в целях обеспечения экономической интеграции ее участников для реализации инвестиционных проектов и программ, направленных на повышение конкурентоспособности товаров (работ, услуг) и расширение рынков их сбыта, повышение эффективности производства, создание новых рабочих мест. Финансово-промышленная группа не является юридическим лицом.

Согласно ст. 4 указанного Закона участники финансово-промышленной группы - юридические лица, осуществляющие любые виды хозяйственной деятельности, не запрещенные законодательством, и производящие товары (работы, услуги), а также банки и (или) небанковские кредитно-финансовые организации. Участниками финансово-промышленной группы могут быть иные организации, участие которых в соответствии с законодательством обусловлено их ролью в обеспечении инвестиционного процесса в финансово-промышленной группе. Участниками финансово-промышленной группы признаются юридические лица любых организационно-правовых форм и форм собственности - резиденты и нерезиденты Республики Беларусь, подписавшие договор о создании финансово-промышленной группы, и учрежденная ими центральная компания. Участники финансово-промышленной группы для координации своей хозяйственной деятельности и ведения дел учреждают центральную компанию, являющуюся юридическим лицом, либо с согласия всех участников финансово-промышленной группы наделяют полномочиями по координации их хозяйственной деятельности и ведению дел финансово-промышленной группы одного из участников этой финансово-промышленной группы. В этом случае головное предприятие, кроме своей деятельности как субъекта хозяйствования, обладает полномочиями центральной компании.

Участие юридического лица более чем в  одной финансово-промышленной группе не допускается.

Государственные предприятия и организации или  предприятия и организации, в  уставном фонде которых имеется  доля государственной собственности, могут быть участниками финансово-промышленной группы с согласия республиканского органа государственного управления, объединения (учреждения), подчиненного Правительству Республики Беларусь, местного исполнительного и распорядительного  органа, в ведении которого находятся эти предприятия и организации [22, с. 143-149].

Дочерние  предприятия могут входить в  состав финансово-промышленной группы только в случае, если их предприятие-учредитель является участником данной финансово-промышленной группы.

Республиканские органы государственного управления, Национальный банк Республики Беларусь и местные исполнительные и распорядительные органы не могут быть участниками  финансово-промышленной группы.

Запрещаются создание и деятельность на территории Республики Беларусь финансово-промышленных групп в случаях, если это может  иметь целью или результатом  монополизацию производства и (или) реализации товаров (работ, услуг), недопущение, ограничение или устранение конкуренции, ущемление законных интересов потребителей, а также в других случаях, когда  создание и деятельность финансово-промышленной группы противоречат законодательству, наносят ущерб суверенитету, национальной безопасности, территориальной целостности, политической и экономической стабильности Республики Беларусь, нарушают права  и свободы граждан.

Основные  направления исследования ФПГ связаны  с обоснованием необходимости, принципов  создания, целей, механизма образования, мер государственной поддержки, путей повышения эффективности их деятельности. При исследовании ФПГ следует уделить внимание анализу финансово-промышленного капитала, его содержания, структурных элементов, выполняемых функций. Финансово-промышленный капитал является экономической основой ФПГ. ФПГ в свою очередь выступает как организационная форма финансово-промышленного капитала, реализующая его экономические и социально-политические функции. В связи с этим необходимо исследовать сущность и содержание финансово-промышленного капитала, а затем перейти к анализу его форм, т.е. финансово-промышленных групп [15, с. 57-58].

Субъектами  финансово-промышленного капитала выступают с одной стороны, финансово-кредитные учреждения, и в первую очередь банки, а также страховые компании, инвестиционные, пенсионные фонды, а с другой — производственные структуры в широком смысле этого слова: собственно промышленные предприятия, транспортные, торговые и другие.

Объектами финансово-промышленного капитала выступают прежде всего денежные средства, их формирование, распределение  и использование в соответствии с поставленными целями. Это универсальная и всеобщая форма объектов финансово-промышленного капитала. Одновременно эти денежные средства могут рассматриваться как потенциальная форма необходимых факторов производства: труда, капитала, земли. На денежные средства могут быть приобретены вещественные (материальные) факторы производства: здания, сооружения, оборудование, другая недвижимость — земельные участки; они также могут быть использованы для приобретения такого фактора как труд — выплата зарплаты, обучение и переобучение, получение квалификации. Денежные средства могут быть израсходованы на создание новых банков и других финансово-кредитных институтов, реорганизацию предприятий, организацию новых объектов финансово-промышленного капитала. Это позволяет определить финансово-промышленный капитал как самовоспроизводящуюся систему, которая способна, относительно изолированно от других экономических структур, образовывать свои собственные экономические субъекты.

Характер отношений, выражаемых категорией финансово-промышленный капитал, определяется как интеграция, т.е. образование единого конгломерата связей различного рода между составляющими его субъектами по поводу соответствующих объектов. Необходимо рассматривать интеграцию как взаимообразные, глубоко проникающие, нерасторжимые связи между субъектами, т.е. между финансовыми структурами с одной стороны и промышленными предприятиями (в широком смысле слова), с другой. Эти связи тесны, настолько переплетаются прямые и обратные связи, причинно-следственные, внутренние и внешние, что есть смысл выделять новое состояние их, формулируя понятие «интеграция». Если до образования финансово-промышленного капитала, каждая из структур, выступающая в качестве субъекта, имела свою сферу деятельности: банки — обращение, предприятия — производство или другие виды экономической деятельности, свои специфические функции, задачи и цели, свои особые формы дохода, то в процессе формирования такого новообразования как финансово-промышленный капитал происходит совмещение сфер деятельности (банки проникают в производство и другие виды деятельности, форсируют создание новых структур, предприятия учреждают банки) через различные формы (трастовые операции, систему участии), происходит органическое переплетение функций, целей их деятельности, а главное — происходит аккумуляция, консолидация специфических форм доходов, и в рамках финансово-промышленного капитала объединяются в единое целое их различные формы. Интеграцию, как особые экономические отношения, можно полагать только при наличии консолидированных доходов, сфер деятельности и функций, составляющих его субъектов.

Укрупнение  производства имеет своим содержанием уплотнение и увеличение производственных функций, осуществляемое во времени и пространстве, что проявляется в увеличении стоимости годового оборота, увеличении объема выпускаемой продукции, удельном весе рынка собственной продукции в его общем объеме.

Концентрация  современного реального производства основана на конкретных материальных и нематериальных факторах, рабочей силе, концентрации денежного и товарного капиталов — совокупности всех факторов, обеспечивающих воспроизводство любой конкретной его формы.

Об эффективности  крупного производства, высококонцентрированного капитала свидетельствует опыт развития современных экономических систем мирового хозяйства. Так, крупнейшие корпорации США производят основную часть ВНП. Только 100 крупнейших корпораций создают 65% ВНП. При этом там сосредоточено 45% всех занятых высококвалифицированных рабочих страны, создается свыше 90% НИОКР.

Большая доля наукоемких производств сосредоточена  в руках высококонцентрированного производства.

Нередки случаи, когда мелкое и среднее производство, обладая патентной монополией на создание определенней детали или прибора для крупного предприятия, может заставить считаться с ним. Это подтверждает мировая и отечественная практика. Однако, ресурсов для успешного внедрения изобретения, его завершения, апробации, освоения, продвижения на рынок у мелких производителей не всегда хватает. В этом случае им необходима помощь крупного корпоративного капитала, нередко за счет присвоения части (иногда даже значительной) результатов реализации изобретения и т.п.

В целом, развитие экономических процессов объективно предопределяет концентрацию производства, особенно при исчерпании возможностей новейшей техники, технологии, работников. Это объективная закономерность развития производительных сил общества: вся совокупность их элементов действует в единстве, но это единство предполагает определенную последовательность, периодичность взаимосвязи, смену периодичности определяющего воздействия факторов. В определенное время на первое место выходят факторы технические и технологические. Они не могут быть реализованы вне определенного уровня и динамики концентрации и все же остаются решающими [7, с. 23].

Современному высококонцентрированному капиталу нужны четкие методологические разработки способов создания жизнеспособных систем, структуры их взаимосвязи, характера движения, границ развития, законов воспроизводства.

Более очевидным  становится возникновение и утверждение нового направления экономического развития, воспроизводственные процессы которого подчиняются не монетарной системе, а динамике производства. Возникает и усиливается процесс формирования финансово-промышленного капитала, в котором решающая роль принадлежит производству (рис.1.).