Совершенствование инвестиционно-инновационной политики в Казахстане

Принятие Стратегии  индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы (далее - СИИР) и включение Банка в систему государственных институтов развития привело к уточнению инвестиционных приоритетов Банка. Банк динамично наращивает портфель кредитования инвестиционных проектов, экспортных операций, обслуживание агентских проектов. Начиная с 2001 года Банк профинансировал 100 инвестиционных проектов и экспортных операций на сумму 1250,8 млн. долл., при общем портфеле 2647,8 млн. долл. Количество одобренных к финансированию инвестиционных проектов составило 49, а экспортных операций - 51. По состоянию на 1 января 2007 года, ссудный портфель Банка составляет более 400 млн. долл.

Создание дочерних специализированных финансовых организаций, в частности лизинговых, позволяет  расширить инвестиционные возможности  Банка. В этой связи Банком проведены организационные мероприятия и 6 сентября 2005 года зарегистрирована дочерняя компания Банка - АО «БРК Лизинг» со 100% участием Банка, деятельность которой направлена на осуществление лизингового финансирования инвестиционных проектов для развития обрабатывающей промышленности, производственной и транспортной инфраструктуры. Выбор данных секторов экономики соответствует Меморандуму о кредитной политике Банка и принципам СИИР.

В целях фондирования лизинговых операций АО «БРК Лизинг»  в мае 2006 года заключено первое соглашение с Банком на сумму 30,0 млн. тенге, в рамках которого осуществлено финансирование на сумму 2,1 млн. тенге лизинговой операции по приобретению оборудования и специализированной техники для производства строительных материалов.

Рисунок 4 - Динамика одобренных к финансированию инвестиционных проектов и экспортных операций и  участия в них Банка развития Казахстана на 01.07.06 г., млн. долларов США

Банк обеспечивает динамичный рост объемов кредитования экономики с учетом реального  инвестиционного спроса частного сектора  и государства и возможностей, а также осуществляет обслуживание на агентской основе 13 инвестиционных проектов, реализуемых за счет средств 3 государственных и 10 гарантированных государством займов, на сумму, эквивалентную 781,8 млн. долларов США.

С начала деятельности в Банк поступило 411 заявок на финансирование инвестиционных проектов (324) и экспортных операций (87) на общую сумму 10756,6 млн. долларов США с предполагаемым участием Банка на сумму 6086,8 млн. долларов США. Из них в первом полугодии 2006 года поступило 27 кредитных заявок (17 инвестиционных проектов и 10 экспортных операций) на общую сумму 893,7 млн. долларов США с предполагаемым участием Банка на сумму 562,7 млн. долларов США. Из поступивших заявок отклонено 298 заявок (72,5%), из них по инвестиционным проектам - 263, по экспортным операциям - 35.

Основными причинами  отклонения заявок являются: несоответствие требованиям Меморандума о кредитной политике Банка, низкий уровень ТЭО проектов, отсутствие достаточного обеспечения, неудовлетворительное финансовое состояние заемщиков, непредставление заявителем необходимого пакета документов по заявкам и отзыв заявки по инициативе заемщиков. Из числа рассмотренных Банком заявок, с начала деятельности одобрено 84 инвестиционных проекта и экспортные операции на сумму 1 970,2 млн. долларов США с участием Банка на сумму 807,7 млн. долларов США, в том числе в первом полугодии 2006 года - 10 инвестиционных проектов и экспортных операций на сумму 196,9 млн. долларов США с участием Банка 57,7 млн. долларов США.

В стоимости  инвестиционных проектов и экспортных операций, одобренных к финансированию с участием Банка, и в объеме участия Банка в их финансировании преобладает доля инвестиционных проектов. Ссудный портфель Банка по состоянию на 1 июля 2006 года, составляет 389,9 млн. долларов США, увеличившись с начала года на 37,7 млн. долларов США. В структуре ссудного портфеля преобладает доля кредитов на реализацию инвестиционных проектов (80,4%), что отражает инвестиционный характер деятельности Банка.

Рисунок 5 - Динамика участия Банка Развития Казахстана в одобренных инвестиционных проектах и экспортных операциях на 01.07.06 г., млн. долларов США

В обеспечение  кредитов приняты высоколиквидные  активы в виде гарантий банков второго  уровня, денежных средств, залогов недвижимого и движимого имущества.

С начала деятельности Банком одобрены к финансированию 40 инвестиционных проектов на сумму на сумму 1 466,6 млн. долларов США с участием Банка на сумму 581,6 млн. долларов США, в том числе за 1 полугодие 2006 года – 4 проекта на сумму 53,7 млн. долларов США с участием Банка – 31,0 млн. долларов США.

Из 29 проектов, одобренных в  период реализации СИИР:

-11 относятся к категории  экспортоориентированных;

5 проекта направлены на  развитие производственной и  транспортной инфраструктуры;

5 проекта направлены на  создание конкурентоспособной продукции  в других отраслях промышленности;

- в рамках реализации  Государственной программы развития  жилищного строительства в Республике  Казахстан на 2005-2007 годы в части  расширения производства строительных материалов одобрено 5 инвестиционных проектов;

- в рамках Государственной  программы освоения казахстанского  сектора Каспийского моря в  части строительства инфраструктурных  объектов одобрено 3 проекта.

До принятия СИИР Банком было одобрено и профинансировано 11 инвестиционных проектов на сумму 114,1 млн. долларов США с участием Банка на сумму 83,1 млн. долларов США. Следует отметить, что все одобренные Банком инвестиционные проекты соответствуют целям, задачам и стратегическим направлениям определенным в СИИР.

Отраслевая структура  участия Банка в одобренных к  финансированию инвестиционных проектах, по состоянию на 1 июля 2006 года приведена  на рисунке 6.

Рисунок 6 - Отраслевая структура  участия Банка развития Казахстана в инвестиционных проектах на 01.07.06 г.

Банк финансирует проекты  в шести из семи перспективных  кластеров (металлургия, транспортная логистика, текстильная и пищевая  промышленность, нефтегазовое машиностроение, производство строительных материалов), утвержденных постановлением Правительства Республики Казахстан от 25 июня 2005 года № 633. Туризм в соответствии с Меморандумом не относится к инвестиционным приоритетам Банка.

В отраслевой структуре участия Банка в одобренных к финансированию инвестиционных проектах доля проектов в сфере транспорта и связи составляет 18,3% от общего объема, по производству и распределению электроэнергии, газа и воды – 18,0%, текстильной и швейной промышленности - 12,5%, химической промышленности – 12,1%, по производству прочих неметаллических минеральных продуктов (стройматериалов) - 11,8%, по производству машин и оборудования - 7,4%, пищевой промышленности – 7,1%.

Региональная структура  участия Банка в одобренных к финансированию инвестиционных проектах, по данным на 1 июля 2006 года отображена на рисунке 7.

Рисунок 7 - Региональная структура  участия Банка Развития Казахстана в финансировании инвестиционных проектов на 01.07.06 г.

Одобренные Банком к финансированию инвестиционные проекты реализуются  в 15 регионах Казахстана. При этом на территории двух областей (Жамбылской и Карагандинской) реализуются исключительно межрегиональные проекты и только в Кызылординской области отсутствуют одобренные Банком к финансированию проекты. В рамках поддержки роста экспортного потенциала страны Банком с начала деятельности одобрены 44 экспортных операции на сумму 503,6 млн. долларов США с участием Банка в размере 226,1 млн. долларов США, в том числе в первом полугодии 2006 года – 6 экспортных операций на сумму 143,2 млн. долларов США с объемом кредитования Банком 26,7 млн. долларов США.

В отраслевой структуре участия  Банка в одобренных к финансированию экспортных операциях по данным на 1 июля 2006 года, по-прежнему преобладает доля операций по экспорту продукции сельского хозяйства (53,5%). В то же время, наблюдается ее сокращение по сравнению с прошлым годом на 3,27% и рост доли кредитования Банком экспорта резинотехнических и пластмассовых изделий - на 4,15%, продукции химической промышленности – на 2,2%.

В региональной структуре  объемов участия Банка в финансировании одобренных экспортных операций наибольшие доли составляют операции, осуществляемые предприятиями Южно-Казахстанской (20,0% от суммы кредитования), Акмолинской (16,0%) и Карагандинской областей (10,3%).

28 марта 2008 года состоялось  заседание Совета директоров  АО «Банк развития Казахстана»,  решением которого одобрены к финансированию ряд новых инвестпроектов. Проект ТОО «Kun Renewables» « Строительство завода по производству поликристаллического кремния в г. Астана ». Проект предусматривает выпуск до 2-х с половиной тысяч тонн в год поликристаллического кремния, используемого в электронике и производстве солнечных батарей. Общая стоимость проекта около 390 млн. долларов США.

Проект АО «ORDABASY-PST» «Строительство завода по производству легковых шин premium-класса в г.Астана» предусматривает производство легковых шин на основе современных мировых технологий. Планируемая мощность завода 4 млн. шин в год. Проект предусматривает производство шин класса А под брендом Nokian и под брендом Astana Nokian. Общая стоимость проекта составит около 270 млн. долл. Данные проекты вошли в число «прорывных» проектов корпоративных лидеров, озвученных в Послании Президента Республики Казахстан Н.А.Назарбаева.

Также одобрен  проект ТОО «Семипалатинский кожевенно-меховой  комбинат» «Создание производства по глубокой переработке сырья и  выпуску конкурентоспособных изделий из кожи, шубно-меховых изделий и обуви». Проект предусматривает приобретение европейского оборудования для модернизации действующего комбината. Планируемая мощность после модернизации достигнет 120 млн. кв.дм. Общая стоимость проекта около 40 млн. долларов.

Кроме того, предварительно одобрено дополнительное финансирование инвестиционного проекта «Строительство Мойнакской ГЭС мощностью 300МВт» в  размере 79 млн. долларов США. БРК осуществляет финансирование данного проекта с 2006 года. Теперь общая доля финансирования БРК в проекте составит порядка 130 млн.долл.США. Предполагается софинансирование данного проекта в размере 200 млн.долл.США со стороны Государственного Банка Развития Китая. Проект служит для обеспечения электроснабжения южного региона страны.

Национальный  Инновационный фонд

Инновационный фонд призван стимулировать венчурную  функцию рыночной экономики, которая  в полной мере присутствует даже не во всех развитых странах. Эта функция особенно важна для создания и развития высокотехнологичных отраслей экономики, таких, как информационный сектор, электроника, биотехнология и другие. Таким образом, главной целью деятельности фонда должно стать содействие росту инновационной активности, развитию высокотехнологичных и наукоемких производств в Республике Казахстан.

Создание Инновационного фонда должно решить системную проблему отсутствия эффективных и рыночных механизмов внедрения инноваций, присущую всем странам постсоветского пространства. Данная проблема лежит в двух плоскостях. Во-первых, это необходимость внедрения уже разработанных инноваций. Во-вторых, это финансирование прикладных научных исследований и опытно-конструкторских работ для разработки новых инноваций. Для решения данной проблемы основные усилия Инновационного фонда должны быть направлены на стимулирование и развитие венчурного финансирования в Казахстане со стороны частного сектора и создание инновационной инфраструктуры. На первоначальном этапе своей деятельности Инновационный фонд будет совместно с отечественными и иностранными партнерами осуществлять финансирование инновационных проектов и создавать венчурные фонды. По мере возникновения и роста отечественного венчурного капитала Инновационный фонд будет сокращать деятельность по финансированию венчурных проектов и концентрировать свою активность на укреплении инновационной инфраструктуры и финансировании прикладных научных исследований.

Основные задачи фонда:

участие в создании элементов инновационной инфраструктуры (технополисов и технопарков, информационно-аналитических центров и т.д.);

создание венчурных  фондов совместно с отечественными и крупными венчурными инвесторами  мирового уровня;

участие в уставном капитале создаваемых и действующих предприятий с целью производства высокотехнологичной и наукоемкой продукции, разработки новых технологий;

финансирование  отдельных научных исследований и опытно-конструкторских работ, направленных на создание новых технологий, товаров, услуг, являющихся потенциально перспективными с точки зрения коммерческого эффекта и технологического развития экономики, путем предоставления грантов.

Решение о выделении  грантов Инновационным фондом осуществляется только после проведения независимой  научно-технической экспертизы с привлечением зарубежных ученых. Научные исследования, выбранные для финансирования, должны в целом соответствовать проектам в рамках финансирования через КИФ и Банк Развития Казахстана.

Зарубежный опыт показывает, что в системе генерации новых знаний все виды научных исследований имеют одинаковое значение и отдавать специальный приоритет только прикладным научным исследованиям нецелесообразно. Кроме того, повышение производительности труда и капитала, а значит, и конкурентоспособности экономики, невозможно без создания и укрепления собственного научно-технического потенциала. Поэтому финансирование фундаментальных научных исследований будет осуществляться из государственного бюджета. Инновационный фонд проводит свою деятельность в рамках государственной научно-технической и инновационной политики.