Особенности банковского менеджмента

Финансовый менеджмент

1. Управление активами и пассивами

2. Управление ликвидностью

3. Управление собственным капиталом

4. Управление заемным капиталом

5. Управление банковскими рисками

6. Управление кредитным портфелем

7. Организация внутрибанковского контроля

Управление персоналом

1. Администрирование системы организации и оплаты труда

2. Организация подбора и расстановки персонала

3. Организация системы подготовки персонала

Задачи

Содержание решаемых задач

Банковская  политика

Постановка главных задач, выделение  основной цели существования банка

Разработка комплексных программ и проектов, обеспечивающих достижение основных целей существования банка

Разработка методологии управления деятельностью банка

Разработка организационной структуры  банков в соответствии с выбранной  политикой развития банка

Стратегия управления персоналом банка:

в области организации  работы персонала;

в области определения  эффективности работы персонала;

в области мотивации персонала;

в области стимулирования инновационного потенциала персонала;

в области продвижения  персонала

Банковский маркетинг

1.Установление существующих и  потенциальных рынков банковских  услуг

2.Выбор конкретных рынков  и выявление потребностей банковской  клиентуры

3.Установление долго- и краткосрочных  целей для развития существующих и создания новых видов банковских услуг

4.Внедрение новых видов услуг  в практику и контроль банка  за реализацией программ внедрения.

Создание банковских продуктов

Разработка методов изменения  состояния, свойств, формы денежных средств в процессе деятельности банка для удовлетворения потребностей существующих и потенциальных клиентов банка

Внедрение новых банковских технологий обслуживания клиентов

Формирование клиентской базы банка, обслуживание клиентов продажа услуг

Укрепление позиций на освоенных  сегментах рынка банковских услуг (кредитных, операционных, инвестиционных, трастовых) для привлеченных групп  клиентов (хозяйствующие субъекты, государственные учреждения, физические лица)

Завоевывание новых рынков банковских услуг

Повышение конкурентоспособности, расширение ресурсной базы банка, создание дополнительных доходоприносящих денежных потоков

Получение прибыли

Экономика и финансы

Приращение капитала

Управление прибылью и ликвидностью

Максимизация управленческого вознаграждения

Обеспечение стабильности развития банка

Обоснование финансовых решений

Управление издержками банка

Информационно-аналитическое обеспечение

Создание информационно-аналитической  системы планирования и реализации финансовых операций

Администрирование

Приведение организационной структуры  банка, классификации и квалификации персонала в соответствие с выбранной  стратегией развития банка

Вид деятельности

На 01.01.2008

На 01.01.2009

На 01.01.20010

Юридические лица:

1. промышленность

90

140

189

2. сельское хозяйство

54

62

76

3. строительство

7

12

23

4. торговля

245

311

612

5. транспорт и связь

16

16

20

6. прочие отрасли

495

571

683

Индивидуальные предприниматели

135

139

279

Физические лица

3029

10240

45600

Виды операций

2007г.

структура, %

2008г.

структура,%

2009 г.

Структура, %

Основные средства и хозяйственные  затраты

425

0,65

486

0,69

524

0,72

Ликвидные активы, в т.ч.

65236

99,14

69856

99,07

71981

99,01

Касса

1896

2,88

2152

3,05

2604

3,58

Средства, перечисленные предприятиям

25

0,04

32

0,05

36

0,05

Корреспондентские счета

5600

8,51

5980

8,48

6000

8,26

Дебиторская задолженность

20

0,03

21

0,03

21

0,03

Кредиты выданные – всего, в т.ч.

39562

60,12

40125

56,90

43906

60,44

Краткосрочные

35264

53,59

35641

50,55

43150

59,48

Долгосрочные

4298

6,53

4484

6,36

700

0,96

Прочие активы, в т.ч.

102

0,16

129

0,18

133

0,18

Неоплаченная в срок задолженность  по краткосрочным ссудам

40

0,06

42

0,06

45

0,06

Всего активов

65803

100

70513

100

72638

100

Собственные средства

2007 год

Структура, %

2008 год

Структура, %

2009 год

Структура, %

Основной капитал, в т.ч.

2506

60,04

2952

62,17

3402

78

резервный фонд

100

2,40

100

2,11

100

2,3

уставной фонд

3000

71,87

3000

63,18

3000

68,8

фонд экономического стимулирования

125

2,99

159

3,35

200

4,6

Дополнительный капитал, в т.ч.

1312

31,43

1400

29,49

1413

32,4

резервы страхования активных операций

456

10,92

498

10,49

513

11,8

Отчисления

356

8,53

396

8,34

455

10,4

вложения в акции акционерных  обществ

65

1,56

75

1,58

75

1,7

Собственные средства банка

4174

100

4748

100,00

4360

100

Виды привлеченных средств

2007 год

Структура, %

2008 год

Структура, %

2009 год

Структура, %

Средства на расчетных и текущих  счетах

35642

65,54

39562

66,75

45054

67,43

Корреспондентские счета банка

980

1,80

956

1,61

1000

1,5

Межбанковские кредиты

1256

2,31

1560

2,63

2247

3,36

Взносы и депозиты предприятий

120

0,22

198

0,33

210

0,31

Взносы и депозиты граждан

65

0,12

75

0,13

106

0,16

Прочие привлеченные средства

7500

13,79

7985

13,47

8000

11,97

Средства бюджета

9860

18,13

9960

16,81

10200

15,27

Всего привлеченных средств

54378

100

59265

100

66817

100