Анализ качества активов и пассивов КБ ОАО "Севергазбанк"

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПО

основной государственный  регистрационный номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

БИК

19401000000

34236369

1023500000160

2816

041909786

Номер 
п/п

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую  отчетную дату прошлого года (*)

1

2

3

4

I. АКТИВЫ

1

Денежные средства

1 574 981

1 225 403

2

Средства кредитных организаций  в Центральном банке Российской Федерации

833 868

1 529 652

2.1

Обязательные резервы

19 363

183 468

3

Средства в кредитных  организациях

691 921

716 297

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или  убыток

39 855

791 406

5

Чистая ссудная задолженность

11 749 300

10 262 165

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

746 278

90 207

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

4 979

4 979

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

0

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

1 464 821

1 104 269

9

Прочие активы

370 923

241 162

10

Всего активов

17 471 947

15 960 561

II. ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

87 000

0

12

Средства кредитных организаций

1 166 152

15 933

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

13 647 605

14 076 741

13.1

Вклады физических лиц

8 395 322

8 070 553

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости  через прибыль или убыток

0

0

1

2

3

4

15

Выпущенные долговые обязательства

165 072

211 909

16

Прочие обязательства

176 520

194 815

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям  и по операциям с резидентами  оффшорных зон

42 758

64 181

18

Всего обязательств

15 285 107

14 563 579

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

661 215

661 215

20

Собственные акции (доли), выкупленные  у акционеров (участников)

0

0

21

Эмиссионный доход

0

0

22

Резервный фонд

33 061

18 124

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся  в наличии для продажи

-26 151

0

24

Переоценка основных средств

583 897

180 748

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

578 349

248 512

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

356 469

288 383

27

Всего источников собственных  средств

2 186 840

1 396 982

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства  кредитной организации

1 536 306

1 347 239

29

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

53 331

113 842

Номер 
п/п

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий  период прошлого года (*)

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

1 797 996

1 718 041

1.1

От размещения средств  в кредитных организациях

54 866

162 303

1.2

От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)

1 603 193

1 332 545

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

91 337

151 042

1.4

От вложений в ценные бумаги

48 600

72 151

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

671 585

714 372

2.1

По привлеченным средствам  кредитных организаций

52 603

120 985

2.2

По привлеченным средствам  клиентов (некредитных организаций)

601 423

552 008

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

17 559

41 379

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

1 126 411

1 003 669

4

Изменение резерва на возможные  потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также  средствам, размещенным на корреспондентских  счетах, всего, в том числе:

-101 704

-211 805

4.1

Изменение резерва на возможные  потери по начисленным процентным доходам

317

0

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после  создания резерва на возможные потери

1 024 707

791 864

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

-113 423

63 118

1

2

3

4

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в  наличии для продажи

-566

0

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми  до погашения

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

47 144

53 213

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-6 210

-5 403

11

Доходы от участия в  капитале других юридических лиц

4 699

0

12

Комиссионные доходы

806 773

685 976

13

Комиссионные расходы

55 670

38 334

14

Изменение резерва на возможные  потери по ценным бумагам, имеющимся  в наличии для продажи

3 236

0

15

Изменение резерва на возможные  потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

0

16

Изменение резерва по прочим потерям

44 672

0

17

Прочие операционные доходы

867 910

91 281

18

Чистые доходы (расходы)

2 623 272

1 641 715

19

Операционные расходы

2 076 021

1 147 368

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

547 251

494 347

21

Начисленные (уплаченные) налоги

190 782

205 964

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

356 469

288 383

23

Выплаты из прибыли после  налогообложения, всего,  
в том числе:

0

0

23.1

Распределение между акционерами (участниками) 
в виде дивидендов

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

356 469

288 383

Номер 
п/п

Наименование показателя

Данные на начало отчетного периода (*)

Прирост (+) / снижение (-) 
за отчетный период

Данные на соответствую- 
щую дату отчетного периода

1

2

3

4

5

1

Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе:

1 879 810

632 860

2 512 670

1.1

Уставный капитал кредитной  организации, 
в том числе:

661 215

0

661 215

1.1.1

Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)

661 215

0

661 215

1.1.2

Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций

0

0

0

1.1.3

Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных  кредитных организаций

0

0

0

1.2

Собственные акции (доли), выкупленные  у акционеров (участников)

0

0

0

1.3

Эмиссионный доход

0

0

0

1.4

Резервный фонд кредитной  организации

18 124

14 937

33 061

1.5

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки):

542 836

299 979

842 815

1.5.1

прошлых лет

302 506

275 843

578 349

1.5.2

отчетного года

240 330

24 136

264 466

1.6

Нематериальные активы

2 778

3 667

6 445

1.7

Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости

570 000

-20 000

550 000

1.8

Источники (часть источников) капитала, для формирования которых  инвесторами использованы ненадлежащие активы

0

0

0

2

Нормативное значение достаточности  собственных средств (капитала) (процентов)

10,0

х

10,0

3

Фактическое значение достаточности  собственных средств (капитала) (процентов)

15,0

х

16,8

4

Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, 
в том числе:

629 483

48 247

677 730

4.1

по ссудам, ссудной и  приравненной к ней задолженности

513 637

101 427

615 064

4.2

по иным активам, по которым  существует риск понесения потерь, и прочим потерям

43 103

-23 195

19 908

4.3

по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам

72 743

-29 985

42 758

4.4

под операции с резидентами  офшорных зон

0

0

0

Номер п/п

Наименование показателя

Нормативное значение

Фактическое значение

на отчетную  
дату

на предыдущую отчетную дату (*)

1

2

3

4

5

1

Достаточность собственных  средств (капитала) банка (H1)

>10

16,8

15,0

2

Показатель мгновенной ликвидности  банка (Н2)

>15

47,3

49,2

3

Показатель текущей ликвидности  банка (Н3)

>50

71,3

62,1

4

Показатель долгосрочной ликвидности  
банка (Н4)

<120

71,9

71,4

5

Показатель максимального  размера риска  
на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)

<25

Максимальное

19,2

Максимальное

16,7

Минимальное

0,0

Минимальное

2,6

6

Показатель максимального  размера крупных кредитных рисков (Н7)

<800

189,0

226,7

7

Показатель максимального  размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных  банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)

<50

0,0

3,7

8

Показатель совокупной величины риска  
по инсайдерам банка (Н10.1)

<3

1,8

1,5

9

Показатель использования  собственных средств (капитала) банка  для приобретения акций (долей) других юридических лиц (H12)

<25

0,0

0,0

Номер п/п

Наименование статей

Денежные потоки  
за отчетный период

Денежные потоки  
за предыдущий отчетный период

1

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности

1.1

Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, 
в том числе:

438 087

574 721

1.1.1

Проценты полученные

1 745 213

1 631 579

1.1.2

Проценты уплаченные

696 037

560 047

1.1.3

Комиссии полученные

806 776

685 976

1.1.4

Комиссии уплаченные

55 674

38 334

1.1.5

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости  через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи

-110 859

72 437

1.1.6

Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

1.1.7

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

40 934

47 810

1.1.8

Прочие операционные доходы

303 991

84 385

1.1.9

Операционные расходы

1 389 192

1 121 412

1.1.10

Расход/возмещение по налогу на прибыль

207 065

227 673

1.2

Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов  и обязательств, всего, 
в том числе:

-320 438

-411 610

1.2.1

Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в  Банке России

164 105

1 562

1.2.2

Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

279 319

-98 597

1.2.3

Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях

24 002

-561 327

1.2.4

Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности

-1 588 839

-2 777 457

1.2.5

Чистый прирост/снижение по прочим активам

-985

140 745

1.2.6

Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России

87 000

0

1.2.7

Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций

1 150 219

-289 229

1.2.8

Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций)

-429 136

3 738 954

1.2.9

Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

0

0

1.2.10

Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам

-47 233

-440 149

1.2.11

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

41 110

-126 112

1.3

Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)

117 649

163 111

2

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности

2.1

Приобретение ценных бумаг  и других финансовых активов, относящихся  к категории "имеющиеся в наличии  для продажи"

-225 731

-5 000

2.2

Выручка от реализации и погашения  ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для  продажи"

18 405

40 892

2.3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

0

0

2.4

Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся  
к категории "удерживаемые до погашения"

0

0

2.5

Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

-152 040

-240 201

2.6

Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и  материальных запасов

54 917

20 193

2.7

Дивиденды полученные

4 699

3 562

2.8

Итого по разделу 2 (сумма  строк с 2.1 по 2.7)

-299 750

-180 554

3

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности

3.1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

0

300 812

3.2

Приобретение собственных  акций (долей), выкупленных  
у акционеров (участников)

0

0

3.3

Продажа собственных акций (долей), выкупленных  
у акционеров (участников)

0

0

3.4

Выплаченные дивиденды

0

-55 796

3.5

Итого по разделу 3 (сумма  строк с 3.1 по 3.4)

0

245 016

4

Влияние изменений официальных  курсов иностранных  
валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты

5

Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов

-182 101

227 573

5.1

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного  года

2 571 587

2 344 014

5.2

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного  года

2 389 486

2 571 587