Анализ качества активов и пассивов КБ ОАО "Севергазбанк"

Код 
территории  
по ОКАТО

Код кредитной  организации (филиала)

по ОКПО

основной  государственный регистрационный  номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

БИК

19401000000

34236369

1023500000160

2816

41909786

Номер 
п/п

Наименование  статьи

Данные  на отчетную дату

Данные  на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I. АКТИВЫ

1

Денежные средства

1 488 471

1 574 981

2

Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации

566 398

833 868

2.1

Обязательные резервы

111 344

19 363

3

Средства в кредитных  организациях

852 255

691 921

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль  или убыток

54 095

39 855

5

Чистая ссудная  задолженность

13 055 699

11 749 300

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для  продажи

1 328 930

746 278

6.1

Инвестиции в  дочерние и зависимые организации

4 975

4 979

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

0

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

1 419 425

1 464 821

9

Прочие активы

403 407

370 923

10

Всего активов

19 168 680

17 471 947

II. ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и  прочие средства Центрального банка  Российской Федерации

0

87 000

12

Средства кредитных  организаций

557 501

1 166 152

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

15 853 105

13 647 605

13.1

Вклады физических лиц

10 025 327

8 395 322

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости  через прибыль или убыток

0

0

15

Выпущенные долговые обязательства

156 794

165 072

16

Прочие обязательства

199 565

176 520

17

Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям  и операциям с резидентами  офшорных зон

43 038

42 758

18

Всего обязательств

16 810 003

15 285 107

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

661 215

661 215

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

21

Эмиссионный доход

0

0

22

Резервный фонд

33 061

33 061

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся  в наличии для продажи

127 230

-26 151

24

Переоценка основных средств

583 811

583 897

25

Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки) прошлых  лет

934 904

578 349

26

Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период

18 456

356 469

27

Всего источников собственных  средств

2 358 677

2 186 840

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ  ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства  кредитной организации

1 752 362

1 536 306

29

Выданные кредитной  организацией гарантии и поручительства

144 828

53 331

Номер 
п/п

Наименование  статьи

Данные  за отчетный период

Данные  за соответствующий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, 
в том числе:

2 006 798

1 797 996

1.1

От размещения средств  в кредитных организациях

94 041

54 866

1.2

От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)

1 787 965

1 603 193

1.3

От оказания услуг  по финансовой аренде (лизингу)

25 387

91 337

1.4

От вложений в  ценные бумаги

99 405

48 600

2

Процентные расходы, всего, 
в том числе:

879 378

671 585

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

68 900

52 603

2.2

По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

799 193

601 423

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

11 285

17 559

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

1 127 420

1 126 411

4

Изменение резерва  на возможные потери по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских  счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

-722 793

-101 704

4.1

Изменение резерва  на возможные потери по начисленным  процентным доходам

-20 783

317

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные  потери

404 627

1 024 707

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

28 005

-113 423

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

100 361

-566

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми  до погашения

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

42 577

47 144

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-2 631

-6 210

11

Доходы от участия  в капитале других юридических лиц

1 115

4 699

12

Комиссионные доходы

716 016

806 773

13

Комиссионные расходы

54 576

55 670

14

Изменение резерва  на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

0

3 236

15

Изменение резерва  на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

0

16

Изменение резерва  по прочим потерям

3 713

44 672

17

Прочие операционные доходы

339 259

867 910

18

Чистые доходы (расходы)

1 578 466

2 623 272

19

Операционные расходы

1 432 007

2 076 021

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

146 459

547 251

21

Начисленные (уплаченные) налоги

128 003

190 782

22

Прибыль (убыток) после  налогообложения

18 456

356 469

23

Выплаты из прибыли  после налогообложения, всего,  
в том числе:

0

0

23.1

Распределение между  акционерами (участниками) 
в виде дивидендов

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

24

Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период

18 456

356 469

Номер 
п/п

Наименование  показателя

Данные  на начало отчетного периода

Прирост (+) / снижение (-) 
за отчетный период

Данные  на соответствую- 
щую дату отчетного периода

1

2

3

4

5

1

Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том  числе:

2 512 670

145 402

2 658 072

1.1

Уставный капитал  кредитной организации, 
в том числе:

661 215

0

661 215

1.1.1

Номинальная стоимость  зарегистрированных обыкновенных акций (долей)

661 215

0

661 215

1.1.2

Номинальная стоимость  зарегистрированных привилегированных  акций

0

0

0

1.1.3

Незарегистрированная  величина уставного капитала неакционерных  кредитных организаций

0

0

0

1.2

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

0

1.3

Эмиссионный доход

0

0

0

1.4

Резервный фонд кредитной  организации

33 061

0

33 061

1.5

Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки):

842 815

18 590

861 405

1.5.1

прошлых лет

578 349

356 555

934 904

1.5.2

отчетного года

264 466

-337 965

-73 499

1.6

Нематериальные  активы

6 445

0

6 445

1.7

Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости

550 000

-20 000

530 000

1.8

Источники (часть  источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы

0

0

0

2

Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов)

10,0

х

10,0

3

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов)

16,8

х

16,3

4

Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, 
в том числе:

677 730

714 069

1 391 799

4.1

по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности

615 064

718 991

1 334 055

4.2

по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям

19 908

-567

19 341

4.3

по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам

42 758

-4 355

38 403

4.4

под операции с резидентами  офшорных зон

0

0

0

всего,

6 313 750

в том числе вследствие:

1.1. выдачи новых  ссуд

4 943 847

1.2. изменения качества  ссуд

1 203 863

1.3. изменения  официального  курса  иностранной  валюты  по  отношению  к рублю, установленного Банком России

33 785

1.4. иных причин

132 255

всего,

5 594 759

в том числе вследствие:

2.1. списания безнадежных  ссуд

4 832

2.2. погашения ссуд

4 773 485

2.3. изменения качества  ссуд

588 419

2.4. изменения  официального  курса  иностранной  валюты  по  отношению  к рублю, установленного Банком России

35 307

2.5. иных причин

192 716

Номер п/п

Наименование  показателя

Нормативное значение

Фактическое значение

на отчетную  
дату

на предыдущую отчетную дату

1

2

3

4

5

1

Достаточность собственных  средств (капитала) банка (H1)

≥10%

16,3

16,8

2

Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2)

≥15%

40,8

47,3

3

Показатель текущей  ликвидности банка (Н3)

≥50%

66,5

71,3

4

Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4)

≤120%

92,2

71,9

5

Показатель максимального  размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)

≤25%

Максимальное 

17,4

Максимальное 

19,2

Минимальное 

0,0

Минимальное 

0,0

6

Показатель максимального  размера крупных кредитных рисков (Н7)

≤800%

165,0

189,0

7

Показатель максимального  размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных  банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)

≤50%

0,0

0,0

8

Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)

≤3%

1,8

1,8

9

Показатель использования  собственных средств (капитала) банка  для приобретения акций (долей) других юридических лиц (H12)

≤25%

0,0

0,0

Номер п/п

Наименование  статей

Денежные  потоки  
за отчетный период

Денежные  потоки  
за предыдущий отчетный период (*)

1

2

3

4

1

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности

1.1

Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, 
в том числе:

624 014

438 087

1.1.1

Проценты полученные

1 925 078

1 745 213

1.1.2

Проценты уплаченные

932 858

696 037

1.1.3

Комиссии полученные

715 278

806 776

1.1.4

Комиссии уплаченные

54 554

55 674

1.1.5

Доходы за вычетом  расходов по операциям с финансовыми  активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или  убыток, имеющимися в наличии для  продажи

-566

-110 859

1.1.6

Доходы за вычетом  расходов по операциям с ценными  бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

1.1.7

Доходы за вычетом  расходов по операциям с иностранной  валютой

42 577

40 934

1.1.8

Прочие операционные доходы

121 327

303 991

1.1.9

Операционные расходы

1 119 008

1 389 192

1.1.10

Расход/возмещение по налогу на прибыль

73 260

207 065

1.2

Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов  и обязательств, всего, 
в том числе:

-724 301

-320 438

1.2.1

Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в  Банке России

-91 981

164 105

1.2.2

Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

14 422

279 319

1.2.3

Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях

-123 831

24 002

1.2.4

Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности

-2 023 361

-1 588 839

1.2.5

Чистый прирост/снижение по прочим активам

-2 579

-985

1.2.6

Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России

-87 000

87 000

1.2.7

Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций

-611 657

1 150 219

1.2.8

Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций)

2 167 277

-429 136

1

2

3

4

1.2.9

Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

0

0

1.2.10

Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам

-4 207

-47 233

1.2.11

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

38 616

41 110

1.3

Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)

-100 287

117 649

2

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности

2,1

Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся  в наличии для продажи"

-490 685

-225 731

2,2

Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и  других финансовых активов, относящихся  к категории "имеющиеся в наличии  для продажи"

189 015

18 405

2,3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

0

0

2,4

Выручка от погашения  ценных бумаг, относящихся  
к категории "удерживаемые до погашения"

0

0

2,5

Приобретение основных средств, нематериальных активов и  материальных запасов

-54 545

-152 040

2,6

Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов  и материальных запасов

5 254

54 917

2,7

Дивиденды полученные

1 115

4 699

2.8

Итого по разделу 2 (сумма  строк с 2.1 по 2.7)

-349 846

-299 750

3

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности

3,1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

0

0

3,2

Приобретение собственных  акций (долей), выкупленных  
у акционеров (участников)

0

0

3,3

Продажа собственных  акций (долей), выкупленных  
у акционеров (участников)

0

0

3,4

Выплаченные дивиденды

0

0

3,5

Итого по разделу 3 (сумма  строк с 3.1 по 3.4)

0

0

4

Влияние изменений  официальных курсов иностранных  
валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты

4 172

0

5

Прирост/использование  денежных средств и их эквивалентов

-445 961

-182 101

5.1

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного  года

2 389 486

2 571 587

5.2

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного  года

1 943 525

2 389 486