Роль Национального банка Республики Беларусь в развитии денежно-кредитной системы страны

- осуществляет эмиссию денег;

- регулирует денежное обращение;

- регулирует кредитные отношения;

- организует функционирование платежной системы Республики Беларусь;

- является для банков кредитором последней инстанции, осуществляя их рефинансирование;

- осуществляет валютное регулирование;

- организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки и небанковские кредитно-финансовые организации в соответствии с законодательством;

- выполняет функции центрального депозитария государственных ценных бумаг и ценных бумаг Национального банка, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

-  осуществляет выпуск (эмиссию) ценных бумаг Национального банка;

-  выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь, местных исполнительных и распорядительных органов по вопросам исполнения республиканского и местных бюджетов и консультирует их по этим вопросам;

-  дает согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

-  осуществляет государственную регистрацию банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

-   осуществляет лицензирование банковской деятельности;

- регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по ее безопасному и ликвидному осуществлению и проводит надзор за ней;

- устанавливает правила и порядок осуществления банковских операций;

- устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, банковских групп и банковских холдингов требования по осуществлению ими внутреннего контроля;

- согласовывает выпуски ценных бумаг банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством;

- устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций требования по осуществлению ими операций с форвардными и фьючерсными контрактами, опционами и иными финансовыми инструментами срочного рынка;

-  осуществляет методологическое руководство бухгалтерским учетом и финансовой отчетностью в банковской системе, разрабатывает и утверждает методики бухгалтерского учета и финансовой отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

-  устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций порядок составления статистической отчетности по формам и в сроки, определенные законодательством;

-  разрабатывает национальные стандарты финансовой отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и осуществляет методологическое руководство ведением в них бухгалтерского учета и отчетности;

-  определяет порядок проведения в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах;

- осуществляет операции, необходимые для выполнения основных целей деятельности Национального банка;

-  организует расчетное и (или) кассовое обслуживание Правительства Республики Беларусь, организаций, перечень которых определен в Уставе Национального банка, и иных организаций в случаях, предусмотренных в законодательных актах, а также управляющих в процессе конкурсного производства по делам о банкротстве банков;

- организует составление платежного баланса Республики Беларусь, включая международную инвестиционную позицию Республики Беларусь, и принимает участие в его разработке;

- по согласованию с Президентом Республики Беларусь создает золотовалютные резервы и управляет ими в пределах своей компетенции;

- формирует золотой запас Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Республики Беларусь и осуществляет оперативное управление им в пределах своей компетенции;

- устанавливает цены покупки-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

- устанавливает порядок открытия счетов в драгоценных металлах и условия их ведения в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях на территории Республики Беларусь, а также условия открытия резидентами таких счетов в банках и иных кредитных организациях за ее пределами;

- устанавливает совместно с Государственным таможенным комитетом по согласованию с Министерством финансов порядок ввоза в Республику Беларусь и вывоза за ее пределы драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

- организует инкассацию и перевозку наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов, драгоценных камней и иных ценностей;

- осуществляет контроль за обеспечением безопасности и защиты информационных ресурсов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях;

- анализирует и прогнозирует состояние денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием Республики Беларусь, публикует соответствующие статистические данные и материалы анализа и прогнозирования в периодическом печатном издании Национального банка;

- заключает соглашения с центральными (национальными) банками и кредитными организациями иностранных государств;

- осуществляет методологическое регулирование применения информационных технологий в банковской деятельности;

- разрабатывает стандарты и организует сертификацию программно-технических средств в области банковских услуг и технологий;

- осуществляет депозитарную деятельность в порядке, определенном законодательством;

- формирует кредитные истории на основании представленных источниками формирования кредитных историй сведений о кредитных сделках и предоставляет кредитные отчеты пользователям кредитных историй и субъектам кредитных историй;

- осуществляет формирование и развитие единого расчетного и информационного пространства, обеспечивает функционирование автоматизированной информационной системы "Расчет".

Выполняет другие функции  в соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь и иными законодательными актами.

Среди всего многообразия функций, выполняемых Национальным банком Республики Беларусь, выделяют основные, направленные на достижение целей деятельности Национального  банка, и дополнительные, способствующие этому процессу. Основные функции, характерные  для центрального банка как основного  звена двух уровневой банковской системы, как правило, делят на регулирующие, обслуживающие и контрольные.

К регулирующим относят:

-   реализацию денежно-кредитной политики;

-   монопольную эмиссию банкнот;

-   регулирование безналичной эмиссии коммерческих банков;

-  управление совокупным денежным оборотом в рамках реализации текущей и долгосрочной денежно-кредитной политики;

- проведение валютной политики, управление золотовалютными резервами.

Что же касается обслуживающих  функций, то к ним относят:

- выполнение роли финансового агента правительства (т.е. размещение государственного долга на наиболее выгодных условиях, расчетно-кассовое обслуживание счетов бюджета, консультирование правительства по банковским вопросам и др.);

          - организацию расчетно-платежных отношений коммерческих банков, выполнение функций «банка банков» и «кредитора последней инстанции».

Контрольные функции Национального банка Республики включают:

-контроль за деятельностью кредитно-банковской системы (пруденциальный надзор);

- осуществление валютного контроля.

Дополнительные функции, способствуя реализации основных целей  Национального банка, также являются важнейшей составляющей его деятельности. К ним относят функции проведения аналитических и статистических исследований, изготовление банкнот, поддержание  корреспондентских отношений с  международными финансово-кредитными организациями, а также другие функции, необходимые для успешного достижения целей деятельности Национального  банка[16, 17].

Исходя из вышесказанного,  Национальный Банк республики Беларусь- основной финансово-кредитный институт Республики Беларусь, выполняющий функции центрального банка республики, находящийся в ее собственности, он подотчетен Парламенту Республики Беларусь и действует исключительно в интересах Республики Беларусь. Он является юридическим лицом и состоит из центрального аппарата, а также структурных подразделений и организаций, находящихся как на территории республики, так и за ее пределами. Органами управления Национального банка являются Правление Национального банка и Совет директоров Национального банка. Цели и принципы деятельности Национального банка, а также его права определяются Конституцией Республики Беларусь, Банковским Кодексом Республики Беларусь и иными законодательными актами Республики Беларусь.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

          3  Роль Национального банка Республики Беларусь в развитии денежно-кредитной системы страны

 

         3.1Денежно-кредитное регулирование и роль в нем Национального банка Республики Беларусь

 

Денежно-кредитная политика Республики Беларусь как неотъемлемая часть общегосударственной социально-экономической  политики имеет многофункциональную  природу. Она должна способствовать решению различных задач —  общих, возникающих в контексте  развития страны и макроэкономической ситуации, и специфических, связанных  с особенностями банковского  сектора, обеспечивающего сохранность  и эффективное размещение активов  предприятий и домашних хозяйств, нормальный ход платежного процесса. Все эти задачи являются одинаково  важными и взаимосвязанными. В  конечном счете, эффективность денежно-кредитной политики определяется тем, насколько удается обеспечить баланс и учет стоящих перед ней задач, решение которых требует применения различных, порой разнонаправленных мероприятий. Достижение такого баланса в условиях экономики переходного периода существенно усложняется в связи с тем, что рыночные механизмы экономического регулирования, как правило, отработаны недостаточно, а банковская система не обладает необходимым финансовым и организационно-технологическим потенциалом [18, c. 42].

Национальный банк совместно  с Правительством Республики Беларусь ежегодно до 1 октября текущего года представляет Президенту Республики Беларусь Основные направления денежно-кредитной  политики Республики Беларусь на очередной  год.

Основные направления  денежно-кредитной политики Республики Беларусь на очередной год включают в себя:

- краткую характеристику состояния экономики Республики Беларусь;

- важнейшие параметры прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на очередной год, в том числе прогноз основных показателей платежного баланса Республики Беларусь на очередной год;

- основные параметры и инструменты денежно-кредитной политики Республики Беларусь на очередной год;

- оценку и анализ выполнения основных параметров и инструментов денежно-кредитной политики Республики Беларусь в текущем году;

- мероприятия Национального банка на очередной год по совершенствованию банковской системы Республики Беларусь, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы Республики Беларусь.

В таблице 1 представлены основные инструменты денежно-кредитной политики, проводимой Национальным банком [6, c. 636, таблица 6.1].

 

Таблица 1 – Монетарные инструменты Национального банка  и организация 

                       монетарного регулирования

 

Национальный  банк
1                                                                               2
Монетарные средства Национального банка Операции рефинансирования банков Рыночные операции рефинансирования Целевые кредиты   Предоставление  ресурсов Правительству Покупка государственных  ценных бумаг Краткосрочный кредит Кредит на покрытие дефицита республиканского бюджета   Операции привлечения  ресурсов банков Обязательное резервирование Продажа государственных  ценных бумаг Выпуск собственных ценных бумаг Прием в депозиты   Валютные операции Покупка иностранной валюты Продажа иностранной валюты Привлечение и размещение валютных займов   Регулирование цен  на денежном рынке Базовая ставка рефинансирования Ставки по целевым кредитам Ставки по рыночным операциям  рефинансирования банков Ставки по операциям привлечения  ресурсов банков Ограничения маржи для  коммерческих банков Ограничение ставок на межбанковском  кредитном рынке Лимитирование ставок коммерческих банков Курс продажи и покупки  иностранной валюты   Пруденциальные нормативы для коммерческих банков   Регламентирование операций коммерческих банков	Организация монетарного  регулирования   Выработка долгосрочных экономических программ (выработка  экономических целей и стратегических мероприятий)   Разработка программ на очередной год Прогноз экономического и социального развития страны Государственный бюджет Прогноз платежного баланса Основные направления  денежно кредитной политики   Квартальные прогнозы и меры по их реализации   Внутриквартальная работа