Шпаргалка по "Конституционной экономике"

Кредитование импорта также производится посредством коммерческого и банковского кредита. Коммерческий кредит (или фирменный) включает кредит по открытому счету (экспортер записывает на счет импортера в качестве его долга стоимости проданных и отгруженных товаров, а импортер должен погасить кредит в установленный срок); вексельный кредит(экспортер заключает сделку о продаже товара в кредит, выставляет тратту на импортера); частное страхование (страховая компания берет на себя риск по экспортным кредитам и оплачивает неплатежеспособность импортера своим экспортом);государственные гарантии (риск неоплаты берет на себя государство). В США и Японии государственные гарантии выдают экспортно-импортные банки, в Англии —Департамент гарантии экспортных кредитов, в ФРГ — Межминистерский комитет по экспортным кредитам, во Франции — Страховая компания для внешней торговли.

Банковский кредит по импорту включает: кредит, выдаваемый при акцепте или согласии банка импортера на оплату тратты экспортера;акцептно-рамбурсный кредит (акцепт векселя банком при условии получения гарантии по нему со стороны иностранного банка, обслуживающего импортера); прямое банковское кредитование иностранных покупателей; кредитные линии (для своих иностранных заемщиков на оплату внешнеторговых сделок, разновидностью кредитной линии является возобновление или ролловерная линия, которая широко используется на рынке евровалют); факторинг (экспортер, продавший товар на условиях кредита, получает от факторинговой компании ряд услуг в виде взыскания задолженности,учета экспортных тратт, осуществления контроля); лизинг (передача юридического права собственности потребителю товаров); компенсационные сделки (долгосрочный кредит на базе взаимных поставок товаров на равную стоимость); страхование мультинациональных контрактов (включает огромные суммы, которые совместно страхуются коммерческими банками и национальными страховыми компаниями экспортного кредитования).

Одной из разновидностей кредитных  отношений является международный кредит, который подразделяется на частный, государственный и частно-государственный. Международный частный кредит представляет собой один из элементов международных кредитных отношений с конца 50-х гг., когда промышленно развитые страны начали осуществлять полную конвертируемость своих валют. Западные страны и раньше предоставляли такие кредиты, однако тогда они носили в основном редкий характер.

Довольно быстрому наращиванию  частных кредитов способствовало восстановление экономики Западной Европы и Японии в 40—50 гг. после Второй мировой войны. Основными кредиторами были банки и другие кредитно-финансовые институты США. Страны-заемщики, как правило, получали кредиты в США с условием покупки американских товаров, а затем большая часть долларов стала оседать на счетах банков Западной Европы и рада других стран. В результате в 50—60 гг. возникает рынок евродоллара, что позволяет уже непосредственно предоставлять кредиты в долларах банками и другими учреждениями с этого рынка. В итоге рынок евродоллара преобразуется в рынок евровалют в связи с укреплением и стабилизацией европейских валют. Основным источником для международных частных кредитов стали депозиты и вклады вначале под евродолларовые, а затем под евровалютные депозитные сертификаты. При этом большая часть этих накоплений носит краткосрочный характер. Долгосрочный кредит стал осуществляться в 60-е гг. как непосредственный банковский кредит в виде евронот и облигационных займов в виде еврооблигаций и евроакций. Основными поставщиками долгосрочного кредита стали коммерческие и инвестиционные банки (как гаранты и организаторы), страховые и инвестиционные компании, частные пенсионные фонды. В качестве заемщиков частного международного краткосрочного и долгосрочного кредита выступают, как правило, промышленные, торговые, транспортные корпорации и компании,правительства различных уровней власти, международные кредитно-финансовые институты.

Наряду с частным международным  кредитом существуют также межправительственные займы, получившие большое развитие в годы Первой мировой войны (1914—1918 гг.), экономического кризиса 1929—1933 гг., Второй мировой войны, а также в первые годы после ее окончания. Эти периоды характеризуются тем, что главным кредитором выступили США, а заемщиками — Западная Европа. В конце 50-х гг. к ним присоединилась Япония и ряд других стран Азии, Латинской Америки. Межгосударственные кредиты предоставляются обычно за счет средств государственного бюджета либо средств специализированных государственных или полугосударственных банков типа экспортно-импортных банков. Так,межправительственный кредит в виде финансовой помощи США для восстановления западноевропейской экономики, включая «План Маршалла», в размере 17 млрд долл.осуществлялся за счет федерального бюджета и средств Экспортно-Импортного банка США. С 60-х гг. и по настоящее время США, промышленно развитые страны Европы,Япония предоставляют межправительственные займы не друг другу, а в основном развивающимся странам, а с начала 90-х гг. — странам Восточной и Центральной Европы,формирующих рыночную экономику.

С начала 70-х гг. начинают действовать  смешанные международные кредиты, в которых кроме государства участвуют частные банки, в основном коммерческие банки США, Западной Европы и Японии. В результате предоставления международного кредита образовалась большая сумма задолженности промышленно-развитым странам, которая составила на конец 1998 г. около 1,6 трлн долл.Из-за неспособности ряда стран вернуть долги в срок в силу ряда экономических причин возникли клубы задолженности. Это Парижский клуб (по государственным внешним долгам) и Лондонский клуб (по долгам западным коммерческим банкам).Под эгидой этих клубов, а также международных кредитных институтов (МВФ,Мирового банка и др.) возникла система реструктуризации международных долгов,которая сводится либо к списанию, либо к отсрочке долга.

Кроме указанных международных  кредитов, следует также отметить международный кредит, который предоставляют: МВФ — для стабилизации экономического положения различных стран, Мировой банк и его учреждения — для финансирования целевых проектов, международные региональные банки (Европейский, Азиатский,Африканский, Межамериканский банк развития) — кредитующие и финансирующие различные социально-экономические проекты в рамках своего континента.

Валютные и платежно-расчетные  отношения. Эти отношения также представляют собой форму международных экономических отношений.Сюда входят валютные отношения между различными странами; валютные операции между различными участниками валютного рынка, представляющими официальные центры купли-продажи валют на основании спроса и предложения, валютный арбитраж, позволяющий использовать разницу в котировках валют на международных и национальных валютных рынках; развитие и регулирование национального валютного рынка, а также участие в операциях международного валютного рынка,осуществление валютных ограничений и использование валютных клирингов.

В свою очередь платежно-расчетные  отношения представляют собой регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, которые образуются в результате экономических, политических, научно-технических и культурных отношений между государствами, юридическими лицами (компаниями,предприятиями) и гражданами различных стран. Расчеты осуществляются через коммерческие или специализированные банки, обслуживающие внешнюю торговлю, как правило, безналичным методом. Банки используют свои заграничные филиалы или корреспондентские отношения с иностранными банками. Это сопровождается открытием корреспондентских счетов ЛОРО (иностранных банков в данном банке) и НОСТРО (данного банка в иностранных). Данные отношения включают порядок расчетов,размер комиссии, методы пополнения израсходованных средств.

Внешнеторговые контракты предусматривают  передачу товара или товарораспорядительных документов, которые пересылаются банком экспортера банку импортеру или банку страны-плательщика для оплаты в установленный срок.Расчеты организуются посредством различных платежных средств, векселей, чеков,платежных поручений телеграфных переводов.

Формы международных расчетов имеют  следующие исторически сложившиеся особенности:

• импортеры и экспортеры, а  также их банки вступают в определенные отношения, связанные с товарораспорядительными и платежными документами;

• международные расчеты регулируются нормативными законодательными актами, а также банковскими правилами;

• международные расчеты унифицированы  и универсализированы на основе международных  Вексельной (1930 г.) и Чековой (1931 г.) Конвенций(Швейцария, Женева); Международная торговая палата (Франция, Париж) и Комиссия по праву международной торговли ООН (ЮНИСТРАЛ) продолжают работу по унификации расчетных документов;

• международные расчеты имеют  документарный характер,так как  выставляются против финансовых и коммерческих документов.

К финансовым документам относятся векселя (простые и переводные), чеки, платежные расписки. Коммерческие документы включают: счета-фактуры, отгрузочные документы (коносаменты,квитанции и др.); страховые полисы и документы страховых компаний; прочие документы (сертификаты, счета и т.д.). Содержание и комплектность указанных документов проверяет банк. Платежи при расчетах по внешнеторговым контрактам осуществляются путем открытого счета, инкассо (против документов) и аккредитива. По другим сделкам платеж осуществляется через вексель и чеки. При этом существует большая разновидность чеков: дорожный (туристический) чек,еврочек (чек в евровалюте, который действует с 1968 г.), кредитные карточки (с 60-х гг. «Виза интернэшнл», «Мастер Кард» и др.), системы СВИФТ —информация по международным банковским расчетам, «CEDEL» — межбанковские расчеты по торговле ценными бумагами, Рейтер монитор сервис — расчеты по валютным операциям.

Миграция и вывоз  капитала. Вывоз капитала представляет собой помещение капитала за границей в целях систематического получения дополнительной прибыли за счет использования местных производственных,материальных и трудовых ресурсов. Если при продаже товаров вследствие неэквивалентного обмена присваивается часть прибыли, созданной в другой стране, и идет однократная реализация прибыли, то при вывозе капитала прибыль присваивается непрерывно до тех пор, пока помещенный капитал находится в собственности иностранных компаний. Современное мировое хозяйство и международные экономические отношения характеризуются усилением вывоза и миграцией капитала.

Процесс интенсификации вывоза капитала в настоящее время определяется следующими факторами:

1) развитием мирового рынка и  втягиванием в него все большего  числа стран;

2) дальнейшей концентрацией и  централизацией капитала в национальных  экономиках;

3) перенакоплением капитала на  национальных рынках ссудного капитала промышленно развитых стран;

4) заинтересованностью отдельных  стран в притоке иностранных капиталов вследствие нехватки внутреннего капитала.

Основными чертами вывоза капитала на современном этапе является его  миграция как в развивающиеся, так  и в развитые страны. При этом с70-х гг. усилилась тенденция к вывозу капитала в развитые страны (США,Западную Европу, Японию, и наоборот), что связано в основном с отсутствием серьезных экономических и политических потрясений. Другими чертами вывоза капитала продолжают оставаться военно-политические аспекты, широкая государственная поддержка, усиление господства транснациональных корпораций, наличие неэквивалентного обмена, периодические валютно-финансовые потрясения, приводящие к быстрой миграции капитала в ту или иную страну. Последнюю весьма ярко подтверждает азиатский финансовый кризис в конце 1997 г., а также его продолжение в 1998-1999гг.

Основной формой вывоза капитала остаются вывоз функционирующего ссудного капитала, осуществляемый в виде вложений в промышленность, торговлю, транспорт. При этом существуют прямые вложения(инвестиции), которые дают право контроля, и портфельные, обеспечивающие только участие, а не контроль. Формой дохода может быть прибыль или прибыль в виде дивидендов. Вторая форма — вывоз ссудного капитала, который различается по срокам, назначению, характеру обеспечения и субъекту. Вывоз ссудного капитала осуществляется в виде международных займов на различные сроки, предоставляемые как частным сектором, так и государствами,и в форме вложений в ценные бумаги (акции и облигации). Причем облигационные займы и международные кредиты носят как производительный, так и непроизводительный характер. В свою очередь международный краткосрочный кредит выступает в виде коммерческого, банковского кредита, а также текущих счетов в иностранных банках (привлечение свободных денежных средств других стран). Как и раньше, основными экспортерами капитала являются промышленно развитые страны, прежде всего Большой семерки, а основными импортерами — развивающиеся страны, государства с переходной экономикой Центральной и Восточной Европы,включая Россию, а также некоторые промышленно развитые страны Европы, Америки и Азии.

Международная миграция рабочей силы. Миграция рабочей силы является одной из важных форм международных экономических отношений в современных условиях. Внутренние рынки рабочей силы одних стран являются внешними источниками пополнения армии наемного труда других государств.В сферу мирового рынка рабочей силы попадает лишь та часть наемных рабочих,которая вынуждена продавать свою рабочую силу за границей.

Наличие мирового рынка рабочей  силы обусловлено международной миграцией трудящихся, т.е. взаимопересекающимся потоком миграции (отъезды из стран) и иммиграции (въезд в страну). Международная миграция рабочей силы — передвижение лиц наемного труда через государственные границы в поисках работы. При выезде из своей страны трудящийся является эмигрантом, а при въезде в другую страну — иммигрантом. Главная причина перемещения наемной рабочей силы заключается в колебании в спросе на нее со стороны различных сфер рыночной экономики в лице частного и государственного секторов.Неравномерность накопления капитала в различных странах вызывает необходимость международного обмена рабочей силой. Этот обмен, как правило, происходит стихийно, волнообразно, отражает реакцию на изменение потребностей капитала.Ряд западных экономистов, стоящих на позициях мальтузианства, называют причиной миграции давление «избыточного населения» на производственные силы. В определенной степени такая трактовка приемлема для ряда развивающихся стран,где рост производительных сил отстает от прироста населения за счет высокой рождаемости.В то же время «избыточное перенаселение» в развитых странах обусловлено выталкиванием рабочих из производства, а миграция — неравномерностью спроса на наемный труд. Поэтому там накопление капитала может создавать источники миграции и определять направление потоков. В целом стихийная переброска избыточной рабочей силы из одного звена мирового хозяйства в другое олицетворяет неравномерность развития рыночной экономики.

Современная миграция характеризуется  следующими особенностями:приток рабочей силы направляется преимущественно в капиталоэкспортирующие страны (США, Западная Европа, Япония), т.е. в направлении, обратном вывозу капитала; преобладающей социальной группой миграционных потоков являются низкоквалифицированные рабочие, безземельные крестьяне, служащие; миграция квалифицированных кадров, инженеров, врачей, ученых в развитые страны определяется более низкими доходами на национальных территориях (развивающиеся страны, страны с переходной экономикой). Последняя особенность характерна в основном для стран Большой семерки, которые активно поддерживают так называемую«утечку мозгов» за счет высокой оплаты труда. При этом доминирующую роль играют США, ФРГ, Англия, Япония, Франция. Основными формами миграции рабочей силы являются следующие: текучее переселение (создание промышленных комплексов и интеграционные процессы); миграция в пределах пограничных зон (живет в одной стране, работает в другой), получившая развитие во Франции, Бельгии, ФРГ, Швейцарии,Испании, Голландии, аграрная миграция (миграция сельскохозяйственных рабочих —поставщиками такой рабочей силы являются Италия, Португалия, Греция, Испания,Мексика, страны Африки и Юго-Восточной Азии, а ее потребителями — США, Канада,ФРГ, Франция, Швеция, Англия, Австралия, Аргентина); сезонная миграция,связанная в основном с изменяющимся циклом сельскохозяйственных и строительных работ.