Денежно – кредитная политика Центрального Банка России

В 2011‑2013 годах Банком России будут осуществляться мероприятия по совершенствованию платежной системы Российской Федерации, направленные на укрепление финансовой системы и поддержание макроэкономической стабильности.

Банк России продолжит участвовать в разработке законодательства о национальной платежной  системе и обеспечит формирование нормативной базы Банка России, необходимой  для его реализации.

С целью максимального  удовлетворения потребностей участников расчетов, повышения эффективности национальной платежной системы и сближения с международными финансовыми стандартами Банк России примет участие в формировании национального стандарта финансовых сообщений (на основе методологии международного стандарта ISO 20022).

В целях совершенствования  порядка осуществления безналичных  расчетов в Российской Федерации  с учетом потребностей кредитных  организаций Банком России будет  проводиться работа по расширению использования  прямого дебета в расчетах между кредитными организациями и их клиентами, а также между кредитными организациями.

Банк России будет совершенствовать правовое регулирование  розничных платежных услуг, оказываемых  кредитными организациями с использованием инновационных платежных инструментов. Особое внимание будет уделяться расширению доступности данных услуг посредством привлечения кредитными организациями операторов связи и банковских платежных агентов.

Банк России будет проводить работу по созданию условий для расширения применения платежных карт и иных платежных инструментов для оплаты государственных и муниципальных услуг.

Банком России будет продолжена работа по повышению  финансовой грамотности потребителей розничных платежных услуг посредством  их информирования по значимым аспектам оказываемых услуг, включая возникающие риски.

Основные мероприятия  по дальнейшему развитию платежной  системы Банка России будут осуществляться в соответствии с Концепцией развития платежной системы Банка России на период до 2015 года и Планом мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации. В течение 2011 года будут проводиться мероприятия по объединению всех региональных компонент платежной системы Банка России в единую федеральную компоненту платежной системы Банка России и централизации расчетов.

Прямой дебет  – платежная услуга по разовому или периодическому списанию средств  со счета плательщика, инициируемому  получателем на основе согласия плательщика, полученного заранее.

Основные направления  единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов

Будет расширен перечень расчетных документов, поступающих  от участников платежной системы  Банка России в виде электронных  банковских сообщений (в том числе  за счет инкассовых поручений и платежных требований).

Будут увеличены  возможности участников платежной  системы Банка России по передаче через Банк России в электронном  виде информационных сообщений, необходимых  для осуществления расчетов и  управления банковскими счетами  участников в Банке России, а также для совершения депозитных и кредитных операций с Банком России.

Система БЭСП будет  функционально дополнена интерфейсами, которые обеспечат взаимодействие с ней инфраструктурных организаций  финансовых рынков (внедрение механизма  расчетов с использованием принципов «поставка против платежа» и «платеж против платежа») и операторов частных розничных платежных систем, системы централизованного управления ликвидностью, а также системы S.W.I.F.T. наряду с системой Банка России по взаимодействию с клиентами.

Для целей мониторинга  и наблюдения за платежной системой Банка России будут продолжены работы по созданию централизованной информационно-аналитической  системы платежной системы Банка  России, позволяющей получать всю  необходимую информацию об участниках и событиях, происходящих в платежной системе Банка России, в том числе в режиме реального времени.

Банком России во взаимодействии с Федеральным  казначейством будет проводиться  работа по оптимизации состава клиентов, не являющихся кредитными организациями, количества открытых им счетов, а также собственной расчетной сети. [11].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Денежно - кредитная  политика призвана способствовать установлению в экономике общего уровня производства, характеризующегося полной занятостью и отсутствием инфляции.

Главными задачами, стоящими перед всеми центральными банками, является поддержание покупательной  способности национальной денежной единицы и стабильности кредитно-банковской системы страны.

Денежно-кредитное  регулирование, осуществляемое центральным банком России, являясь одной из составляющих экономической политики государства, одновременно позволяет сочетать макроэкономическое воздействие с возможностями быстрой корректировки регулирующих мер.

Главным направлением деятельности центральных банков является регулирование денежного обращения.

Одно из важнейших  направлений деятельности центрального банка - рефинансирование кредитно-банковских институтов, направленное на обеспечение  стабильности банковской системы после  мирового финансово-экономического кризиса.

Банк России исходит из общих с Правительством Российской Федерации оценок внешних  и внутренних условий функционирования российской экономики и, соответственно, вариантов ее развития в 2010 году и  на период до 2012 года. В предстоящий период Банк России усилит акцент на удержании инфляции на траектории ее последовательного снижения. Для снижения инфляции Банк России будет использовать все имеющиеся в его распоряжении инструменты денежно-кредитной политики.

В предстоящий  период Банк России предполагает завершить создание условий для применения режима инфляционного таргетирования и перехода к свободному плаванию курса рубля.

На успешность денежно-кредитной политики будет  влиять проведение консервативной бюджетной  политики при улучшении внутригодовой равномерности расходования бюджетных средств.

По мере замедления инфляционных процессов Банк России намерен снижать ставки по своим  операциям. Все большее влияние  на формирование процентных ставок денежного  рынка будут оказывать ставки Банка России по основным рыночным инструментам рефинансирования банков.

В рамках системы  управления ликвидностью Банк России продолжит расширять доступ кредитных  организаций к инструментам рефинансирования. При дальнейшем развитии внутреннего  финансового рынка и его инфраструктуры это будет способствовать более эффективному перераспределению денежных средств в экономике.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1.  Конституция  РФ, глава 3 от 12 декабря 1993 г.

2. О Центральном  банке (Банке России) [Текст]: Федеральный закон РФ от 3 ноября 2010 г. N 291-ФЗ

3. О банках  и банковской деятельности [Текст]: Федеральный закон РФ от  02.12.1990 N 395-1

4. Белоусова  Е.В. Организация деятельности  Центрального банка [Текст]: учеб. пособие. Норильск : Норильский индустриальный институт,2007.

5. Братко А.Г.  Центральный банк в банковской  системе России [Текст]: - М.:Спарк,2001.

6. Деньги. Кредит. Банки [Текст]: /под.ред. А.Ю.Казака, М.С.Марамыгина. Екатеринбург: Изд-во  АМБ,2006.

7. Моисеев С.Р.  Инфляционное таргетирвание: международный опыт и российские перспективы [Текст]//Вопросы экономики. 2000.№9

8. Новиков А.Н.  Денежно-кредитное регулирование:  современные методы и инструменты.  М. [Текст]: Финансовая академия при  Правительстве РФ, 2003.

9. Организация  деятельности Центрального банка [Текст]: учебник/Г.Г.Фетисов, О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова; под общ. Ред. Г.Г.Фетисова.-3-е изд., стер.-М.:КНОРУС,2008.

10.Организация  деятельности Центрального банка  Российской Федерации [Текст]: учеб. пособие/А. Е. Фёдорова; под ред.  проф. А. Ю. Казака, проф. М. С. Марамыгина -  Екатеринбург: Изд-во АМБ,2009.

11. Центральный банк Российской Федерации: [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http:// www.cbr.ru/archive/root_get_blob.asp?doc_id=8694

12. Центральный банк Российской Федерации: [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/dkp/standart_system/print.aspx?file

13. Центральный банк Российской Федерации: [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http:// www.cbr.ru/statistics/credit_statistics/require_res.htm

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  А

Таблица 1. Ставка рефинансирования Центрального банка РФ в 2003 – 2011гг.

Период действия	Процент
3 мая 2011 г.  –	8,25
28 февраля 2011 г. – 2 мая 2011 г.	8
1 июня 2010 г. –  27 февраля 2011 г.	7,75
30 апреля 2010 г.  – 31 мая 2010 г.	8
29 марта 2010 г.  – 29 апреля 2010 г.	8,25
24 февраля 2010 г. – 28 марта 2010 г.	8,5
28 декабря  2009 г. – 23 февраля 2010 г.	8,75
25 ноября 2009 г. – 27 декабря 2009 г.	9
30 октября 2009 г. – 24 ноября 2009 г.	9,5
30 сентября 2009 г.  – 29 октября 2009 г.	10
15 сентября 2009 г.  – 29 сентября 2009 г.	10,5
10 августа 2009 г. – 14 сентября 2009 г.	10,75
13 июля 2009 г.  – 9 августа 2009 г.	11
5 июня 2009 г. –  12 июля 2009 г.	11,5
14 мая 2009 г.  – 4 июня 2009 г.	12
24 апреля 2009 г.  – 13 мая 2009 г.	12,5
1 декабря 2008 г. – 23 апреля 2009 г.	13
12 ноября 2008 г.  – 30 ноября 2008 г.	12
14 июля 2008 г.  – 11 ноября 2008 г.	11
10 июня 2008 г. – 13 июля 2008 г.	10,75
29 апреля 2008 г.  – 9 июня 2008 г.	10,5
4 февраля 2008 г. – 28 апреля 2008 г.	10,25
19 июня 2007 г.  – 3 февраля 2008 г.	10
29 января 2007 г.  – 18 июня 2007 г.	10,5
23 октября 2006 г. – 28 января 2007 г.	11
26 июня 2006 г. – 22 октября 2006 г.	11,5
26 декабря 2005 г. – 25 июня 2006 г.	12

 

Таблица 2. Объёмы операций кредитования Банка России, млн руб.

Период	Объём предоставленных  кредитов
	внутридневные	овернайт	ломбардные	другие
Итого за 2004	3 051 870,5	30 262,7	4 540,8	-
Итого за 2005	6 014 025,0	30 792,0	1 359,0	-
Итого за 2006	11 270 967,5	47 023,5	6 121,4	-
Итого за 2007	13 499 628,1	133 275,9	24 154,5	32 764,5
Итого за 2008	17 324 352,8	230 236,1	212 677,6	445 526,2
Итого за 2009	22 832687,5	311 423,6	308 848,5	2 419 364,7
Итого за 2010	28 359 579,5	229 939,6	74 993,0	334 557,0
2011
Январь	1 746 207,3	14 937,3	1 192,5	2 169,6
Февраль	2 770 757,3	18 602,3	1 138,6	479,4
Март	2 733 668,5	24 286,1	5 283,5	1 427,5
Апрель	3 006 648,2	22 315,2	3 082,5	172,8
Май	2 796 370,9	20 196,9	3 134,5	427,3
Июнь	3 003 097,9	16 247,6	6 999,6	174,2
Июль	2 677 438,0	14 444,1	2 265,5	459,7
Август	3 086 865,6	16 561,1	6 009,7	318,9
Сентябрь	3 327 252,0	20 348,4	13 606,5	1 103,4
Итого за 2011	21 821 053,7	147 590,7	29 106,4	5 629,5