Отчет по практике на базе Черноморского банка реконструкции и развития

3.2.2. Зазначати в платіжному  дорученні на переказ коштів  дату валютування. 

3.2.3. Отримувати в Банку готівкові кошти для проведення витрат, передбачених законодавством України.

3.2.4. Вимагати своєчасного  і повного здійснення розрахунків  та отримання інших послуг, що надаються Банком відповідно до тарифів.

3.2.5. Відкликати розрахункові  документі, які подані до БАНКУ  для здійснення переказу, на підставі  листа КЛІЄНТА про відкликання  коштів та другого примірника  розрахункового документа, засвідченого  підписом відповідального виконавця та штампом БАНКУ, за умови подання листа про відкликання коштів до моменту здійснення БАНКОМ переказу.

3.2.6. Здійснювати платежі зі своїх рахунків у БАНКУ за допомогою програмних продуктів: “Клієнт-Банк”, “Мебіус-3х”, “iBank 2 UA”, “РС-Банкінг”, а також отримувати інші послуги за допомогою ПТК “Банк по телефону”, за умови укладення окремих договорів.

3.2.7. Розірвати Договір  у випадках та в порядку  передбаченому пунктом 5.4. та підпунктом  “а” пункту 7.2. Договору.

3.3. Банк зобов’язується:

3.3.1. Відкрити КЛІЄНТУ  рахунок (рахунки) після надання  ним всіх необхідних документів  передбачених нормативно-правовими  актами Національного банку України,  та вимогами БАНКУ. 

3.3.2. Своєчасно здійснювати  розрахункові операції відповідно до законів України, міжнародних правил, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішньобанківських документів.

3.3.3. Забезпечувати своєчасне  зарахування коштів на рахунки Клієнта та їх збереження.

3.3.4. Повернути без  виконання розрахункові документи, які подані до БАНКУ для здійснення переказу,  на підставі листа КЛІЄНТА про відкликання коштів та другого примірника розрахункового документа, засвідченого підписом відповідального виконавця та штампом БАНКУ, за умови подання листа про відкликання коштів до моменту здійснення БАНКОМ переказу.

3.3.5. Здійснювати приймання  та видачу готівкових коштів  у відповідності до вимог, передбачених  законодавством України та нормативно-правовими  актами Національного банку України. 

3.3.6. Надавати КлієнтУ виписки з його рахунків кожного операційного дня наступного за операційним днем, в якому проводились операції за рахунками КЛІЄНТА, через клієнтську скриньку або особисто через операційного працівника.

3.3.7. Забезпечити збереження  інформації щодо діяльності та фінансового стану КЛІЄНТА, яка є банківською таємницею, і розкривати її без письмової згоди КЛІЄНТА лише у випадках, передбачених законодавством України.

3.3.8. Надавати консультації Клієнту з питань застосування банківського законодавства.

3.3.9. Щомісячно нараховувати  відсотки на залишки коштів  на поточних рахунках Клієнта в національній валюті у розмірах, затверджених Правлінням БАНКУ. При цьому, до відсотків за поточний місяць належать відсотки, які розраховані за період з 29(30)-го числа попереднього місяця по 29(30)-те число (включно) поточного місяця при 30(31) календарному дні в місяці.

3.3.10. Здійснювати функції  розрахункової палати згідно  з “Положенням про розрахункові  палати для пред’явлення векселів  до платежу”, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 25.09.2001року №403.

3.4. Клієнт зобов’язується:

3.4.1. Виконувати вимоги  діючих інструкцій, правил та  інших нормативно-правових актів  Національного банку України  з питань надання необхідного  пакету документів для відкриття рахунку, здійснення розрахунково-касових операцій, надання звітності та  документів, необхідних для ведення справи з юридичного оформлення рахунку КЛІЄНТА у зв’язку зі зміною нормативно-правових актів Національного банку України по веденню рахунків, протягом встановленого БАНКОМ строку.

3.4.2. Дотримуватися принципів  організації безготівкових розрахунків,  їх форм, стандартів документів  і документообігу, що впроваджені  в господарський оборот України,  та встановлених правил ведення  касових операцій в Україні.

3.4.3. Усі готівкові  кошти понад самостійно встановленого  підприємством ліміту каси здавати  в Банк для зарахування на  рахунки Клієнта.

3.4.4. У разі отримання  готівкових коштів у сумі, яка  перевищує 5000 гривень, напередодні  до 14:00 попередити про це БАНК письмово або засобами зв’язку.

3.4.5. Одержувати в Банку виписки з рахунків кожного операційного дня наступного за операційним днем, в якому проводились операції за рахунками КЛІЄНТА, через клієнтську скриньку або особисто у операційного працівника.

3.4.6. Не пізніше 31 січня  поточного року повідомляти БАНК  у письмовій формі про залишки  коштів по  рахунках за станом  на 1 січня. При неотриманні БанкОМ такого повідомлення до вказаного терміну, залишок коштів вважається підтвердженим.

3.4.7. Негайно повідомляти БАНК про всі виявлені неточності або помилки у виписках з рахунків та інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за рахунком.

3.4.8. Протягом трьох  робочих днів з дати надходження  повідомлення від БАНКУ про здійснення КЛІЄНТУ помилкового переказу коштів та про потребу повернути зазначену суму ініціювати переказ цієї суми коштів БАНКУ.

3.4.9. Своєчасно повідомляти Банк про зміни у складі осіб, що мають право підпису документів, а також про зміни до установчих та інших документів для поновлення інформації в справі з юридичного оформлення рахунку КЛІЄНТА.

Місцезнаходженням Клієнта вважається адреса, вказана у картці із зразками підписів та відбитком печатки, яка має відповідати адресі, вказаній у статуті та свідоцтві про державну реєстрацію КЛІЄНТА.

3.4.10. Своєчасно сплачувати  надані Банком послуги за виконані операції згідно тарифів Банку.

3.4.11. У період з 1 по 10 число поточного місяця сплачувати  БАНКУ абонентську плату за  користування системою ПТК “Банк по телефону” та системами електронних платежів: “Клієнт-Банк”, “Мебіус-3х”, “iBank 2 UA”, “РС-Банкінг” за поточний місяць за встановленими тарифами.

Несплата абонентської плати у зазначений термін є свідченням відмови КЛІЄНТА від цих послуг.

3.5. КЛІЄНТ доручає БАНКУ здійснювати договірне списання коштів зі своїх поточних рахунків у національній та іноземних валютах для оплати вартості отриманих банківських послуг, поданих заявок на купівлю-продаж іноземної валюти, сплати пені у випадках передбачених пунктами 4.2.,  4.5. цього Договору, та на користь третіх осіб неналежних їм сум при помилковому зарахуванні (списання помилково зарахованих коштів).

 

4. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ  СТОРІН

4.1. У разі порушення  з вини БАНКУ, встановлених  законом строків виконання доручення КЛІЄНТА на переказ або строків завершення переказу, що надійшов КЛІЄНТУ, БАНК зобов'язаний, на письмову вимогу Клієнта, сплатити йому пеню з розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України від суми простроченого платежу за кожний день прострочення.

Банк не несе відповідальності за затримку переказу коштів в іноземній валюті, якщо вона виникла в зв’язку з несвоєчасним поданням Клієнтом необхідного пакету документів Банку для здійснення процедури валютного контролю, згідно вимог законодавства України, або з вини банків третіх країн.

4.2. У разі порушення  КЛІЄНТОМ зобов`язання, передбаченого  пунктом 3.4.8. Договору, КЛІЄНТ сплачує  БАНКУ пеню в розмірі 0,1% від  суми простроченого платежу за  кожний день, починаючи від дати  завершення помилкового переказу до дня повернення коштів включно, яка не може перевищувати 10 % суми переказу.

4.3. Клієнт несе відповідальність за достовірність інформації, зазначеної ним в документі на переказ,  суті інформації, щодо якої здійснюється цей переказ.

4.4. БАНК не несе відповідальність за нестачу готівкових коштів отриманих в БАНКУ, якщо така нестача була виявлена при перерахунку готівки поза межами БАНКУ і без його представника.

4.5. Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку збитки, заподіяні ним внаслідок недотримання вимог щодо захисту інформації і проведення незаконних операцій з компонентами платіжних систем: “Клієнт-Банк”, “Мебіус-3х”, “iBank 2 UA”, “РС-Банкінг” (платіжними інструментами, обладнанням тощо). При цьому Банк звільняється від відповідальності, передбаченої пунктом 4.1. цього Договору.

 

5. ФОРМИ ТА  ПОРЯДОК РОЗРАХУНКІВ

5.1. Клієнт оплачує надані Банком послуги у розмірах згідно тарифів Банку, чинних на момент надання послуг.

Кошти КЛІЄНТА для  оплати наданих банківських послуг, купівлі-продажу іноземної валюти, сплати пені у випадках передбачених пунктами 4.2.,  4.5. цього Договору та повернення помилково зарахованих коштів, списуються БАНКОМ з рахунків КЛІЄНТА у порядку, визначеному цим Договором та у відповідності із законодавством України.

5.2. Надання БАНКУ права на договірне списання коштів зі своїх рахунків не позбавляє КЛІЄНТА права самому сплатити Банку за отримані банківські послуги, переказати кошти для купівлі-продажу іноземної валюти, сплатити пеню у випадках, передбачених Договором або законодавством України та повернути помилково зараховані кошти.

5.3. Тарифи встановлюються  БАНКОМ самостійно та можуть  змінюватися БАНКОМ протягом  дії Договору, про що КЛІЄНТ  надає згоду БАНКУ підписавши  цей Договір. Підписавши Договір,  КЛІЄНТ підтверджує, що він належним чином ознайомлений та погоджується з тарифами БАНКУ, які діють на день укладання Договору.

5.4. Про зміну тарифів Банк доводить до відома КЛІЄНТА шляхом розміщення нових тарифів в доступному місці операційного залу для ознайомлення Клієнтів Банку.

В разі не надходження  від Клієнта заперечень протягом 21 календарного дня від дати розміщення нових тарифів в доступному для них місці, тарифи вважаються такими, що набрали чинності для КЛІЄНТА. При незгоді Клієнта з новими тарифами, він вправі розірвати цей Договір в порядку, визначеному пунктом 7.2. Договору.

5.5. БАНК не несе  відповідальність за те, що КЛІЄНТ  не ознайомився з новими тарифами, які були змінені БАНКОМ під  час дії Договору, якщо БАНК  належним чином виконав умови  пункту 5.4. цього Договору.

5.6. Платежі з рахунків Клієнта у національній валюті (в межах залишку коштів на початок операційного дня) та рахунків в іноземних валютах виконуються Банком протягом операційного часу. Тривалість операційного та післяопераційного часу встановлюється згідно з регламентом роботи БАНКУ. Інформація про встановлений регламент роботи БАНКУ розміщується на інформаційній дошці в операційному залі БАНКУ. Платіжні документи, що надійшли в Банк у післяопераційний час, проводяться Банком наступного операційного дня.

Оплата платіжних документів, що надійшли в Банк у післяопераційний час, в той же день проводиться Банком у виключних випадках на прохання Клієнта і при наявності коштів на його рахунку. Комісійна винагорода Банку в таких випадках (згідно встановлених тарифів) списується Банком з рахунку Клієнта меморіальним ордером одночасно із здійсненням операції.

5.7. Видача готівкових  коштів Клієнтам з каси Банку проводиться в часи роботи каси. Часи роботи каси БАНКУ встановлюються згідно з регламентом роботи БАНКУ. Інформація про часи роботи каси розміщується на інформаційній дошці в операційному залі та касі БАНКУ.

5.8. Перевезення готівки  з Банку проводиться транспортом Клієнта. Доставка КЛІЄНТУ готівки або інкасація готівки транспортом БАНКУ здійснюється за окремими договорами.

 

6. ФОРС-МАЖОР

6.1. Сторони звільняються  від відповідальності за повне  або часткове невиконання будь-якого  з положень цього Договору, якщо  це стало наслідком обставин  непереборної сили, які знаходяться  поза сферою впливу і не  залежать від волі сторін: техногенного, природного, воєнного та соціально-політичного характеру, рішення органів державної влади та управління (стихійні лиха, пожежі, війни, військові дії, терористичні акти, страйки, громадянське безладдя тощо, далі – форс-мажор).

Термін виконання обов’язків за Договором Стороною, яка перебувала під впливом форс-мажорних обставин, продовжується на період їх дії, або  дії їх наслідків.

6.2. Якщо дія форс-мажорних  обставин продовжується більше, ніж 6 місяців, то кожна із  Сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов’язань за Договором. В такому разі жодна із Сторін не матиме права на відшкодування іншою Стороною можливих збитків.

 

7. ПОРЯДОК ВНЕСЕННЯ  ЗМІН ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ

7.1. Внесення змін і  доповнень до Договору здійснюється відповідно до вимог законодавства України та цього Договору.

7.2. Договір розривається  і рахунок КЛІЄНТА закривається:

а) за заявою КЛІЄНТА у  будь-який час, за умови відсутності  заборгованості перед БАНКОМ;

б) за рішенням БАНКУ, якщо операції за цим рахунком не здійснювались протягом 3 років поспіль, з дня останньої операції і на ньому не обліковуються залишки коштів.

7.3. БАНК має право  вимагати розірвання Договору:

а) у разі відсутності  операцій за рахунком КЛІЄНТА протягом 6 місяців;

б) в інших випадках, передбачених законодавством України.

7.4. Якщо Банк прийняв  рішення про припинення договірних  відносин на підставі підпункту  „а” пункту 7.2. – він протягом  трьох банківських днів з дня  закриття рахунку надає банку,  у якому КЛІЄНТ (резидент) відкриває рахунок (якщо резидент повідомив про цей банк), у довільній формі наявну в нього інформацію про незавершені експортні, імпортні операції цього КЛІЄНТА, які були поставлені Банком на контроль.