Отчет по практике на базе Черноморского банка реконструкции и развития

7.5. Якщо на час закриття  рахунку на підставі підпункту „а” пункту 7.3. Договору БАНК не отримав від КЛІЄНТА розпорядження на перерахування коштів, що обліковуються на ньому, ці кошти надалі обліковуються БАНКОМ на рахунку кредиторської заборгованості БАНКУ протягом встановленого законодавством терміну і можуть бути перераховані за вимогою КЛІЄНТА на його інший рахунок. 

7.6. Якщо БАНК прийняв  рішення про припинення договірних  відносин на підставі підпункту  „б” пункту 7.2. – він надсилає  КЛІЄНТУ відповідне письмове  повідомлення. На 30-й календарний  день, після відправлення такого повідомлення (по даті на поштовому штемпелі) на адресу КЛІЄНТА, Договір вважається припиненим і рахунок(и) закриває(ю)ться. Довідка про закриття рахунку зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку і КЛІЄНТ має право отримати її в будь-який робочий день БАНКУ.

7.7. БАНК повідомляє  в довільній формі податкові  органи за місцем реєстрації  КЛІЄНТА (резидента) про його  незавершені експортні, імпортні  операції, які були поставлені  БАНКОМ на контроль, у разі  припинення договірних відносин на підставі пункту 7.2. цього Договору. БАНК знімає операції КЛІЄНТА з контролю наступного робочого дня після дня закриття рахунку.

  

8. ІНШІ УМОВИ

8.1. Договір укладено  на невизначений термін і набуває  чинності з дня його підписання  Сторонами.

8.2. Договір укладено  у двох оригінальних примірниках,  кожен з яких має однакову  юридичну силу – по одному  для кожної із Сторін. Усі додатки, Зміни та доповнення до Договору є його невід’ємною частиною.

8.3. БАНК, згідно із  законодавством України, є платником податку на прибуток на загальних підставах.

                       

9. МІСЦЕЗНАХОДЖЕННЯ, РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН

БАНК:

Публічне акціонерне товариство «ЧБРР»: Адреса: м. Київ, __________________________________, кореспондентський рахунок № ___________ у ______________________________________________________ _________________________, код банку ______, код ЄДРПОУ ________. Телефон (___) ___-____.

КЛІЄНТ:

Повне найменування (за статутом) _________________________________________________________________

Код ЄДРПОУ ________________ Місцезнаходження (за статутом)______________________________________

_____________________________Фактична  адреса ___________________________________________________

Телефон _____________________ Інші засоби зв’язку (E-mail, моб.тел. керівника, гол.бухгалтера) ___________

_______________________________________________________________________________________________

 

БАНК:         КЛІЄНТ:

____________________       ____________________

    (_______________)                                                                                               (_______________)

 

м.п.                           м.п.

 

 

 

 

Примірник Договору отримав:    ____________________  КЛІЄНТ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Д

Классификация видов  банковских счетов в национальной валюте

 

 

 

 

Рисунок Д.1 - Классификация видов  банковских счетов в национальной валюте

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Е

Перечень документов для открытия счета юридического лица

ул. Большевистская, 24,  г.Симферополь,  95001

 

Благодарим  Вас

за сделанный  выбор в части банковского  обслуживания в ПАО «ЧБРР»

и сообщаем необходимый

«Перечень документов для открытия текущего счета юридического лица»

 

В соответствии с Инструкцией о  порядке открытия использования  и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах, утвержденной Постановлением Правления НБУ  от 12 ноября 2003 г. N 492, для открытия текущего счета юридическое лицо  предоставляет в учреждение банка следующие документы:

 

1) заявление на открытие счета установленного образца (доп. 1). Заявление подписывает руководитель предприятия;

 

2) копию выписки из государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей, засвидетельствованную нотариально,  органом, который выдал выписку или  уполномоченным работником банка;

 

3) копию должным образом зарегистрированного учредительного документа (устава / учредительного договора / учредительного акта / положения), засвидетельствованную органом, который осуществил регистрацию или нотариально. Положения юридических лиц публичного права, которые утверждаются предписывающими актами Президента Украины, органа государственной власти, органа власти Автономной Республики Крым или органа местного самоуправления, в засвидетельствовании не нуждаются. Юридические лица публичного права, которые действуют на основании законов, учредительный документ не подают;

 

4) копию документа, который подтверждает взятие предприятия на налоговый учет, засвидетельствованную налоговым органом, нотариально или уполномоченным работником банка;

 

5) карточки с образцами подписей лиц, которым в соответствии с действующим законодательством или учредительными документами предприятия предоставлено право распоряжения счетом и подписания расчетных документов (доп. 2), засвидетельствованные нотариально или вышестоящей организацией в установленном порядке. В карточку включается также образец оттиска печати предприятия – 2 экз.;

 

6) копию справки о внесении предприятия в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, засвидетельствованную нотариально или органом, который выдал справку, или уполномоченным работником банка;

 

7) паспорта лиц, имеющих право первой и второй подписи (копии страниц паспортов, которые содержат последнее фото, фамилию и имя, информацию о дате выдачи и органе, который выдал паспорт, и при наличии – информацию о постоянном месте проживания);

 

8) справки о присвоении идентификационного номера лицам, имеющим право первой и второй подписи, и их копии.

 

9) копии документов, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право первой и второй подписи (приказы о назначении, выписки из протоколов);

 

10) копию документа, что подтверждает регистрацию юридического лица в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины,

(сообщение о регистрации  плательщика единого социального  взноса)засвидетельствованную органом, что его выдал, или нотариально или подписью уполномоченного работника банка;

 

 

Документы на открытие счета  лично подают в банк лица, имеющие  право первой и второй подписи.

 

 

Также необходимо предоставить:

• список лиц, владеющих  10% и более акций (уставного капитала) предприятия;
• копии страниц их паспортов, которые содержат последнее фото, фамилию и имя, информацию о дате выдачи и органе, который выдал паспорт, и при наличии – информацию о постоянном месте проживания (копии должны быть заверены подписями владельцев);
• копии справок о присвоении идентификационного номера (копии должны быть заверены подписями владельцев).
• опросник клиента ПАО «ЧБРР» - юридического лица

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Ж

Перечень документов для открытия текущего счета физического  лица - предпринимателя

ул. Большевистская, 24,  г. Симферополь,  95001

 

 

Благодарим  Вас

за сделанный  выбор в части банковского  обслуживания в ПАО «ЧБРР»

и сообщаем необходимый

«Перечень документов

для открытия текущего счета физическому  лицу-предпринимателю»

 

В соответствии с Инструкцией  о порядке открытия и использования  счетов в национальной и иностранной  валюте, утвержденной Постановлением Правления НБУ от 12 ноября 2003 г. № 492, для открытия текущего и(или) другого счета физическому лицу - предпринимателю, которое осуществляет свою деятельность без создания юридического лица необходимо предоставить:

1)   заявление об открытии текущего счета,  подписанное физическим лицом – предпринимателем (в банке) (доп. 3);

 

2) копию выписки из государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей, засвидетельствованную нотариально,  органом, который выдал свидетельство о государственной регистрации или  уполномоченным работником банка;

 

3)   копию документа, что подтверждает взятие физического лица - предпринимателя на учет в органе государственной налоговой службы, засвидетельствованную органом, что выдал документ, или нотариально или подписью уполномоченного работника банка;

 

4)  копию документа, что подтверждает регистрацию физического лица - предпринимателя в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины, засвидетельствованную органом, что его выдал, или нотариально или подписью уполномоченного работника банка;

 

5)  карточки с образцами подписей (доп. 4). Образцы подписей удостоверяются подписью уполномоченного работника банка или нотариально. – 2 экз. (в банке);

 

6) паспорт (копии страниц паспорта, которые содержат последнее фото, фамилию и имя, информацию о дате выдачи и органе, который выдал паспорт, и при наличии – информацию о постоянном месте проживания);

 

7) справку о присвоении идентификационного номера;

 

Если физическое лицо – предприниматель не использует наемный труд, то это лицо обязательно должно отметить об этом в заявлении об открытии текущего счета в строке "Дополнительная информация".

 

Документы на открытие счета лично подает в  банк   физическое лицо – предприниматель.

Приложение З

Характеристика привлеченных банковских ресурсов

Таблица З.1

Характеристика привлеченных банковских ресурсов

Виды ресурсов	Составная характеристика
1. Средства до востребования  субъектов хозяйственной деятельности	Текущие счета; Средства по доверительным операциям; Средства в расчетах Распределительные счета Целевые средства до востребования Средства для расчетов платежными карточками
2. Срочные средства субъектов  хозяйственной деятельности	краткосрочные и долгосрочные депозиты
3. Средства до востребования  физических лиц	текущие счета; средства по доверительным операциям; средства в расчетах; средства для расчетов платежными карточками
4. Срочные средства физических  лиц	краткосрочные и долгосрочные депозиты физических лиц
5. Средства бюджета и внебюджетных  фондов Украины	средства бюджетов Украины к распределению; средства Государственного бюджета Украины; бюджетные средства клиентов из Государственного бюджета Украины; средства местных бюджетов и бюджетных средств клиентов из местных бюджетов; средства внебюджетных фондов
6. Кредиторская задолженность	кредиторская задолженность по операциям с клиентами банка; суммы транзитных счетов по операциям с клиентами банков
7. Ценные бумаги собственного  долга (кроме субординированного  долга)	простые векселя, эмитированные банком; сберегательные (депозитные) сертификаты, эмитированные банком

 

Приложение Е

Характеристика заемных  банковских ресурсов

Таблица Е.1

Характеристика заемных банковских ресурсов

Виды ресурсов	Составная характеристика
1. Средства НБУ	Корсчет НБУ в коммерческом банке; Краткосрочные кредиты полученные от НБУ (овердрафт по корсчету, по операциям РЭПО, через аукционы, ломбардные кредиты, стабилизационный кредит, другие кредиты); Долгосрочные кредиты, полученные от НБУ (через аукцион, за счет средств международных финансовых организаций, стабилизационный кредит, другие краткосрочные кредиты).
2. Средства других банков	Средства до востребования других банков (корреспондентские счета); Срочные депозиты других банков (депозиты овернайт, гарантийные депозиты, краткосрочные и долгосрочные депозиты);Кредиты полученные от других банков (овердрафт по корсчетам, кредиты овернайт, по операциям РЕПО, другие краткосрочные и долгосрочные кредиты, полученные от других банков, финансовый лизинг от других банков)
3. Кредиторская задолженность по  операциям с банками	Кредиторская задолженность по операциям с наличными; Другая кредиторская задолженность по операциям с банками;
4. Ценные бумаги суббординированнного  долга	Средства, привлеченные от юридических лиц – нерезидентов и резидентов как в национальной, так и в иностранной валюте на условиях суббординированного долга

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение И Ставки и условия  привлечения депозитов физических лиц в ПАО "ЧБРР"

Согласно Протоколу  КУАП № 1801/12 от 18.01.2012 года

Наименование  вклада	Мин. сумма  вклада	Мин. сумма  довложения	Срок размещения вклада								Условия выплаты  процентов	Условия функц-ния	Условия досроч. расторжения**
			1 мес.	2 мес.	3 мес.	6 мес.	12 мес.	368 дней	18 мес	24 мес.
«Элит»	100 000	10 000			16,5%	15%		15,5%	14,5%	14,5%	ежемесячно	Возможность довложения*	2%
«Особенный»	10 000	1 000			15,5%	14%	14,5%					Возможность довложения*	2%
«Клевер»	2 000	500			11%	12,5%	14%		14%	14%		Возможность довложения*	2%
«Детский вклад»	500	100								14,5 %		Возможность довложения*	До 1 года – 2%, более 1 года – 7,25 %
«Элит+»	100 000	10 000	13%	13,5%	17%	15,5%		16%	15%	15%	в конце срока	Возможность довложения*	2%
«Особенный+»	10 000	1 000	12,5%	13%	16%	14,5%	15%					Возможность довложения*	2%
«Клевер +»	2 000	500	7%	9%	11,5%	13%	14,5%		14,5%	14,5%		Возможность довложения*	2%
«Пенсионный счет»	0	-	10%								капитализация	Пенсионная пластиковая  карта	2 %
«Универсальный»	10 000	500					8%					Неограниченная возможность  довложения и снятия	-