Валютная финансовая операция

Национальный Банк Казахстана устанавливает официальную ставку рефинансирования, а также иные ставки вознаграждения (интереса) по проводимым им операциям. Официальная ставка рефинансирования устанавливается в зависимости  от общего состояния денежного рынка, спроса и предложения по кредитам, уровня инфляции и инфляционных ожиданий.

Национальный Банк Казахстана использует политику ставок вознаграждения (интереса) для воздействия на рыночные ставки вознаграждения (интереса) в  рамках осуществляемой государственной  денежно-кредитной политики.

О ставках вознаграждения Нацбанка см. положение "О ставках  вознаграждения (интереса) по операциям  Нацбанка РК" утвержденное постановлением Правления Нацбанка РК от 27 ноября 1997 г. N 402

В целях регулирования  объемов кредитов, представляемых банками, для снижения рисков неплатежа банками  по их обязательствам, а также защиты интересов вкладчиков и акционеров банков Национальным Банком Казахстана используется механизм резервных требований.

Норматив резервных требований рассчитывается как процент от общей  суммы обязательств за вычетом обязательств перед банками и устанавливается  в размере не более 40 процентов.

В исключительных случаях  Национальный Банк Казахстана вправе вводить резервные требования на прирост обязательств.

Изменение норматива минимальных  обязательных резервов вводится в действие не раньше чем через месяц со дня  принятия такого решения.

При нарушении норматива  минимальных обязательных резервов Национальным Банком Казахстана начисляется  и взыскивается штраф в размере, устанавливаемом законодательными актами Республики Казахстан. (В случае нарушения банком минимального среднемесячного  резервного требования, с банка взыскивается штраф в размере средневзвешенной ставки рефинансирования на сумму ежемесячного недостатка резервных активов.)

При прекращении деятельности банка Национальный Банк Казахстана в недельный срок возвращает банку  зарезервированные в Национальном Банке Казахстана средства.

Под операциями на открытом рынке понимается купля-продажа  казначейских векселей, государственных  облигаций и прочих ценных бумаг, осуществляемая Национальным Банком Казахстана на вторичном рынке с целью  регулирования денежной массы.

Лимит операций на открытом рынке утверждается Советом директоров Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана производит в соответствии с официальной  учетной (дисконтной) ставкой переучет коммерческих векселей.

Национальный Банк Казахстана определяет официальную учетную (дисконтную) ставку в зависимости от общего состояния  денежного рынка, спроса и предложения  по кредитам.

Национальный Банк Казахстана осуществляет учетную (дисконтную) политику для воздействия на учетные (дисконтные) ставки банков в рамках государственной  денежно-кредитной политики.

Национальный Банк Казахстана устанавливает порядок переучета  векселей и условия, предъявляемые  для приема векселей к переучету  Национальным Банком Казахстана.

Порядок, условия, виды, сроки  и лимиты кредитования банков определяются Национальным Банком Казахстана.

Национальный Банк Казахстана регулирует общий объем кредитования банков в соответствии с принятыми  ориентирами денежно-кредитной политики. Национальный Банк Казахстана, как  кредитор последней инстанции, вправе предоставлять банкам кредиты в  национальной и иностранной валюте, как обеспеченные, так и без  обеспечения, в порядке и на сроки, установленные Правлением Национального  Банка Казахстана.

Отдельные вопросы кредитования банков см. в положении Нацбанка РК от 31 декабря 1996 г. N 340 "О видах кредитов, предоставляемых Нацбанком РК, и формах их обеспечения".

Под интервенциями Национального  Банка Казахстана на валютном рынке  понимается купля-продажа иностранной  валюты на межбанковском или биржевом рынке для воздействия на курс казахстанского тенге.

Интервенции на валютном рынке  осуществляются Национальным Банком Казахстана самостоятельно с использованием любых  видов валютных сделок через любые  банки и валютные биржи.

Интервенции Национального  Банка Казахстана на валютном рынке  проводятся в рамках общей денежно-кредитной  политики.

Под прямыми количественными  ограничениями Национального Банка  Казахстана понимаются максимальные уровни ставок по отдельным видам операций и сделок, прямое ограничение кредитования, замораживание ставок вознаграждения (интереса), прямое регулирование конкретных видов кредита в целях стимулирования или сдерживания развития отдельных  отраслей.

Национальный Банк Казахстана вправе применять прямые количественные ограничения в случае невозможности  приостановления инфляционных процессов  косвенными методами денежно-кредитного регулирования.

Денежное  обращение и денежная единица

 

Денежной единицей (национальной валютой) Республики Казахстан является казахстанский тенге. Казахстанский  тенге состоит из 100 тиынов.

Денежные знаки Республики Казахстан, находящиеся в обращении, состоят из банкнот и монет.

Структура номиналов банкнот  и монет определяется Национальным Банком Казахстана. Законным платежным  средством в Республике Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных  законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального  Банка Казахстана, является казахстанский  тенге. Выпуск наличных денег, организация  их обращения и изъятие из обращения  на территории Республики Казахстан  осуществляется исключительно Национальным Банком Казахстана в форме продажи  банкнот и монет банкам с получением безналичного эквивалента.

Банкноты и монеты Национального  Банка Казахстана являются безусловными обязательствами Национального  Банка Казахстана и обеспечиваются всеми его активами. Национальный Банк Казахстана регулярно публикует  в средствах массовой информации сообщение о размерах золотовалютных активов. В соответствии с Законом  РК от 13 декабря 1993 г. N 2591-ХII "О денежной системе РК" Нацбанк должен не реже одного раза в месяц публиковать в средствах массовой информации сообщения об обеспечении тенге золотовалютными активами.

Национальный Банк Казахстана определяет потребность в необходимом  количестве банкнот и монет, обеспечивает их изготовление, устанавливает порядок  хранения, уничтожения и инкассации наличных денег.

Банкноты и монеты, выпущенные в Республике Казахстан, должны иметь  номинальный состав, форму и орнаментальную графику. Указанные характеристики банкнот и монет публикуются  в печати.

Банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным Банком Казахстана, обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан  по всем видам платежей, а также  для зачисления на банковские счета  и для перевода, без ограничения  размениваются и обмениваются во всех банках Республики Казахстан.

Никто, кроме Национального  Банка Казахстана, не может объявить недействительными банкноты и монеты, выпущенные Национальным Банком Казахстана. Право на замену денежной единицы  имеет Президент Республики Казахстан. Президент Республики Казахстан  определяет порядок, сроки и условия  функционирования денежной единицы  Республики Казахстан.

Порядок определения платежности  и обмена бывших в употреблении банкнот  и монет устанавливается Национальным Банком Казахстана и публикуется  в печати. Национальный Банк Казахстана без ограничений обменивает ветхие поврежденные банкноты, если сохранилось  более двух третьих их поверхности  и не обязан компенсировать утерянные  или уничтоженные банкноты и монеты.

Национальный Банк Казахстана обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.

Лица, виновные в противоправном изготовлении банкнот и монет, а  также в осуществлении несанкционированной  эмиссии наличных денег, несут уголовную  и имущественную ответственность  в соответствии с действующим  законодательством.

 

 Деньги и их виды

 

Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка Казахстана, государственными ценными бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах в Национальном Банке Республики Казахстан.

Образцы банкнот и монет  утверждаются Национальным Банком Казахстана. Сообщение о выпуске банкнот  и монет новых образцов, а также их описание публикуются в средствах массовой информации. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории республики и во всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода. Банкноты и монеты могут быть объявлены по закону недействительными (утратившими силу законного платежного средства). Подделка и незаконное изготовление денег преследуются по закону.

Международные резервы  и денежные агрегаты. За март 2005 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих ценах снизились на 1,8% до 9267,3 млн. долл. Продажа иностранной валюты с целью пополнения активов Национального фонда, обслуживание внешнего долга Министерства финансов, а также продажа валюты на внутреннем валютном рынке привели к снижению чистых валютных запасов на 154,0 млн. долл. Активы в золоте снизились на 15,0 млн. долл. в результате проведенных Национальным Банком операций и снижения его цены на мировых рынках на 2,1%.

Международные резервы страны в целом, т.е. включая деньги Национального  фонда (по предварительным данным 5157,9 млн. долл.) снизились за март на 1,0% и  составили 14,4 млрд. долл.

Рост чистых внутренних активов  Национального Банка (снижение объема счетов Правительства) в марте 2005 года обусловил расширение денежной базы на 1,3% до 546,1 млрд. тенге.

За февраль 2005 года денежная масса увеличилась на 4,8% до 1619,7 млрд. тенге.

Основным фактором роста  денежной массы стало увеличение на 8,0% внутренних активов банковской системы и кредитных товариществ. Чистые внешние активы банковской системы  и кредитных товариществ выросли  на 1,1%, что также способствовало увеличению денежной массы.

Наличные деньги в обращении  за февраль увеличились на 3,2% до 356,8 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе и кредитных товариществах  в структуре денежной массы - на 5,3% до 1262,9 млрд. тенге. Опережение темпа  роста депозитов по сравнению  с наличными деньгами в обращении  в феврале обусловило снижение доли последних в структуре денежной массы с 22,4% до 22,0%.

Опережение темпа расширения денежной базы по сравнению с темпами  роста денежной массы в феврале  обусловило уменьшение денежного мультипликатора  с 3,18 до 3,06.

Международные резервы (без  учета денег Национального Фонда) и денежная база Национального Банка  Республики Казахстан за 15 марта 2005 года составили:

* курс тенге  к доллару США и цена золота  указаны на конец 2004 года.

** чистые активы  в СКВ - это разница между  валовыми активами и обязательствами  в СКВ

 

 

В первой половине марта 2005 года произошло снижение международных  резервов Национального Банка.

В текущих ценах чистые международные резервы Национального  Банка снизились на 0,5% (или на 46,8 млн. долл.). Обслуживание внешнего долга  Министерства финансов привело к  снижению чистых валютных запасов (СКВ) на 58,7 млн. долл. Активы в золоте увеличились  на 11,9 млн. долл. в результате увеличения его цены на мировых рынках на 1,4 %.

В постоянных ценах чистые международные резервы Национального  Банка снизились на 0,6 %, чистые активы в СКВ - на 0,7 %, активы в золоте увеличились  незначительно (на 0,04 %).

Международные резервы страны в целом (в текущих ценах), т.е. включая деньги Национального фонда (по предварительным данным 5 143,3 млн. долл.), составили 14 536,6 млн. долл. Снижение к предыдущему месяцу составило 0,2 %.

Рост чистых внутренних активов  Национального Банка (снижение объема счетов Правительства) в первой половине марта 2005 года обусловил расширение денежной базы на 2,8 % (или на 15,2 млрд. тенге).

Банкноты

 

В 1993 году Республика Казахстан  ввела свою национальную валюту "тенге". Банкноты Национального Банка Республики Казахстан имеют характерные  признаки, позволяющие отличить подлинную  банкноту от поддельной, так как  при изготовлении использованы технические  приемы, затрудняющие их фальсифицирование  с применением современных технических  средств.

Отличительными особенностями  являются: банкноты отпечатаны на высококачественной, жесткой на ощупь бумаге, что позволяет даже при изношенности банкнот не терять характерного хруста. Подавляющее же большинство фальшивых банкнот изготавливается на менее качественной бумаге, не обладающей такой жесткостью.  На подлинных банкнотах водяные знаки четко прорисованы и хорошо видны на просвет.

На фальшивых банкнотах  водяные знаки отсутствуют, либо весьма грубо имитируются тиснением  бумаги или надпечаткой белой  краской. Имитация водяного знака не позволяет сформировать контрастный  четкий водяной знак, что легко  отличает его от подлинного водяного знака при просмотре банкноты на просвет. Надпечатанный водяной  знак выявляется при рассмотрении белого поля банкноты под острым углом т.к. из-за различной степени интенсивности отражения света линии надпечатки хорошо выделяются на фоне белой бумаги.

Изображения, воспроизведенные с помощью металлографической печати (обычно это изображение портретов  и узорные виньетки) характеризуются  чрезвычайно высокой четкостью рисунка, воспроизведением мельчайших деталей, а также тем, что элементы изображения имеют выступающий над плоскостью бумаги рельеф, легко определяющийся на ощупь.  
В настоящее время современная копировальная техника позволяет очень точно копировать рисунки и цвета ценных бумаг. Однако в банкнотах Национального Банка Республики Казахстан включаются специальные элементы против копировальных машин, включая "Скрытое изображение": на высоких достоинствах невидимую цифру номинала можно увидеть при рассмотрении купюры в горизонтальном положении на уровне глаз. Кроме того, большое количество сложных одноцветных и многоцветных узоров и разнообразных рисунков не дает возможности правильного воспроизведения мелких деталей и особенностей этих рисунков. Фальшивые банкноты, выполненные методом цветного ксерокопирования, могут быть выявлены еще и по низкой прочности красочного покрытия. При многократном перегибе фальшивой банкноты по одной линии краска на линии сгиба осыпается. На некоторых видах фальшивок используется невлагостойкие красители. В этом случае при увлажнении банкноты рисунки расплываются и бледнеют.