Ликвидность банка и методы управления ею на примере банка ООО "КБ"Кольцо Урала"

Номер п/п

Наименование показателя

Данные на начало отчётного периода

Прирост (+)/снижение (-) за отчётный период

Данные на соответствующую дату отчётного периода

1

Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе:

2 045 678

-115 156

1 930 522

1.1

Уставный капитал кредитной организации, в том числе:

1 661 140

0

1 661 140

1.1.1

Номинальная стоимость  зарегистрированных обыкновенных акций (долей)

1 661 140

0

1 661 140

1.1.2

Номинальная стоимость  зарегистрированных привилегированных акций

0

0

0

1.1.3

Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций

0

0

0

1.2

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

0

1.3

Эмиссионный доход

0

0

0

1.4

Резервный фонд кредитной  организации

50 146

9 090

59 236

1.5

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки):

280 391

-124 199

156 191

1.5.1

прошлых лет

265 145

-67 043

198 101

1.5.2

отчетного года

15 246

-57 147

-41 901

1.6

Нематериальные активы

153

-19

134

1.7

Субординированный кредит (займ, депозит,облигационный займ) по остаточной стоимости

0

0

0

1.8

Источники (часть источников) капитала, для формирования которых  инвесторами использованы ненадлежащие активы

0

0

0

2

Нормативное значение достаточности  собственных средств (капитала) (процентов)

10

10

3

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)

18

18

4

Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:

559 818

279 136

838 954

4.1

по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности

552 216

262 035

814 251

4.2

по иным активам, по которым  существует риск понесения потерь, и прочим потерям

525

17 065

17 590

4.3

по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам

7076

36

7 112

4.4

под операции с резидентами офшорных зон

0

0

0

Номер п/п

Наименование показателя

Нормативное значение

Фактическое значение на отчётную дату

Фактическое значение на предыдущую дату

1

Достаточность собственных  средств (капитала) банка (Н1)

10.00

17.60

18.00

2

Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2)

15.00

98.60

103.70

3

Показатель текущей  ликвидности банка (Н3)

50.00

103.20

68.10

4

Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4)

120.00

91.10

105.00

5

Показатель максимального  размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)

25.00

максимальное

21.10

максимальное

22.40

минимальное

0.20

минимальное

5.70

6

Показатель максимального  размера крупных кредитных рисков (Н7)

800.00

230.10

227.30

7

Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)

50.00

0.00

1.10

8

Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)

3.00

1.90

2.00

9

Показатель использования  собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)

25.00

0.00

0.00

10

Показатель соотношения  суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных  дней к сумме обязательств РНКО (Н15)

11

Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)

12

Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1)

13

Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)

14

Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)

15

Показатель макс.соотношения совокупной суммы обязат. кр.организации-эмитента перед кредиторами, которые в соотв. с фед.законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих треб. перед владельцами облигаций с ипот.покрытием, и собственных средств(Н19)