Отчет по практике в Хозяйственном суде Витебской области

 

 

2.1 Порядок обращения принудительного  взыскания на денежные средства  и иное имущество юридических  лиц и индивидуальных предпринимателей

 

 

К исполнительным действиям принудительного характера  относятся действия судебного исполнителя, совершаемые по истечении срока, предоставленного должнику для добровольного  исполнения требований исполнительного  документа.

Исполнительными действиями принудительного характера  являются:

- обращение взыскания на имущество должника, в том числе на наличные денежные суммы, принадлежащие ему и находящиеся у него и (или) иных лиц;

- обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

- обращение взыскания на причитающиеся должнику денежные средства, находящиеся на счетах других лиц в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

- изъятие у должника имущества, указанного в исполнительном документе, и передача его взыскателю;

- обращение взыскания на заработную плату должника – индивидуального предпринимателя или гражданина и (или) иные доходы и суммы;

- реализация арестованного имущества должника по неоконченному исполнительному производству при наличии на исполнении другого исполнительного производства о взыскании с того же должника;

- иные действия, указанные в исполнительном документе и направленные на исполнение требований исполнительного документа (ст. 360 ХПК).

Обращение взыскания  на денежные средства должника, находящиеся  на его счетах в банке и (или) небанковской кредитно-финансовой организации, заключается  в предъявлении исполнительного  документа в порядке, установленном  законодательством, в банк и (или) небанковскую кредитно-финансовую организацию для  списания денежных средств со счета  должника и внесения этих средств  или их части на соответствующий  счет хозяйственного суда.

Обращение взыскания  на наличные денежные средства должника, принадлежащие ему и находящиеся  у него и (или) других лиц, производится в порядке, установленном настоящим  Кодексом, путем их описи, изъятия  и внесения на соответствующий счет хозяйственного суда.

Обращение взыскания  на иное имущество должника при недостаточности  денежных средств, взысканных со счета  должника по предъявленному взыскателем к исполнению исполнительному документу, производится судебным исполнителем:

-  посредством проведения описи имущества, его изъятия или наложения ареста на имущество и его реализации, или передачи имущества в счет погашения задолженности;

- путем взыскания денежных средств со счетов должника, а также причитающихся должнику денежных средств, находящихся на счетах других лиц в банке и (или) небанковской кредитно-финансовой организации;

- иными способами, предусмотренными законодательными актами (ст. 369).

Взыскание с  должника – юридического лица или индивидуального предпринимателя денежных средств по исполнительному документу обращается в первую очередь на денежные средства, находящиеся на его счетах в банке и (или) небанковской кредитно-финансовой организации.

В целях обращения  взыскания на денежные средства, находящиеся  на счетах должника в банке и (или) небанковской кредитно-финансовой организации, взыскатель представляет исполнительный документ соответственно в банк и (или) небанковскую кредитно-финансовую организацию  для списания денежных средств в  бесспорном порядке.

Условия и  порядок перечисления денежных средств  на покрытие задолженности юридических  лиц, финансируемых из бюджета, если задолженность не может быть возвращена за счет их денежных средств в течение  одного месяца, устанавливаются законодательством (ст. 370).

При недостаточности  у юридического лица на счете денежных средств для погашения задолженности  ее взыскание производится судебным исполнителем в порядке, установленном  настоящим Кодексом, путем обращения  взыскания на иное имущество должника, принадлежащее ему на праве собственности  или закрепленное за ним на праве  хозяйственного ведения, в том числе  и на денежные средства, находящиеся  на иных счетах.

Судебный  исполнитель обращает взыскание  на имущество должника с учетом денежных средств, взысканных взыскателем.

Обращение взыскания  на имущество, закрепленное за юридическими лицами на праве оперативного управления, не допускается (ст. 371).

Обращение взыскания  на заработную плату, пенсию или стипендию  должника - индивидуального предпринимателя  или гражданина производится в случае отсутствия у них имущества или  недостаточности этого имущества  для полного взыскания, за исключением  случаев, когда размер взыскания  не превышает доли удержания из месячной заработной платы, пенсии или стипендии  должника (ст. 389).

При исполнении решения хозяйственного суда о взыскании  периодических платежей взыскание  на заработную плату, пенсию или стипендию  должника - индивидуального предпринимателя  или гражданина обращается независимо от наличия у них имущества (ст. 389). Наниматели, органы, учреждения обязаны по требованию судебного исполнителя в назначенный им срок дать ответ, состоит ли с ними в трудовых отношениях должник и какой размер его месячной заработной платы и (или) иных доходов и сумм (ст. 390).

На имущество, являющееся предметом залога, взыскание  может быть обращено с соблюдением  прав залогодержателя, установленных  законодательством, а также правил, при недостаточности у должника иного имущества для полного  удовлетворения не обеспеченных залогом требований, предъявленных ему (ст. 372)

Взыскание с  должника - индивидуального предпринимателя  или гражданина денежных средств  путем обращения взыскания на имущество, в том числе на заработную плату и приравненные к ней  доходы и выплаты, причитающиеся  должнику, осуществляется на основании  судебного приказа хозяйственного суда (ст. 373).

Обращение взыскания  на вклады должника - индивидуального  предпринимателя или гражданина, находящиеся в банке и (или) небанковской кредитно-финансовой организации, осуществляется на основании судебного приказа хозяйственного суда (ст. 374).

Обращение взыскания  на денежные средства, причитающиеся  должнику от третьих лиц, осуществляется путем направления судебным исполнителем этим лицам обязательного для  исполнения предписания, которым запрещается  производить любые расчеты с  должником и предписывается перечислять  причитающиеся должнику денежные средства полностью либо частично на соответствующий  счет хозяйственного суда до уведомления  судебным исполнителем об отмене предписания. Одновременно судебным исполнителем запрашивается  у третьих лиц информация о  размере причитающихся должнику денежных средств на момент получения предписания и сроке их уплаты (ст. 375).

При подтверждении  третьим лицом задолженности  перед должником и неперечислении денежных средств на счет хозяйственного суда после наступления срока  платежа, а также при наличии  у судебного исполнителя достоверных  сведений об имеющейся у третьих  лиц задолженности перед должником  судебный исполнитель выносит постановление  об обращении взыскания на денежные средства, причитающиеся должнику от третьих лиц, которое в трехдневный  срок предъявляет в банк для бесспорного  списания денежных средств в порядке, предусмотренном законодательством  о безналичных расчетах.

Обращение взыскания  на наличные денежные средства и иное имущество третьих лиц в счет погашения задолженности перед  должником допускается только с  согласия третьих лиц.

Постановление об обращении взыскания на денежные средства и иное имущество, причитающиеся  должнику от третьих лиц, направляется сторонам, третьему лицу и может  быть обжаловано (ст. 375).

При исполнении исполнительных документов в отношении  должника - индивидуального предпринимателя  или гражданина взыскание не может  быть обращено на имущество согласно перечню, данному в приложении 1 к  Гражданскому процессуальному кодексу Республики Беларусь (ст. 376).

Арест на имущество  должника налагается по истечении срока, предоставленного для добровольного  исполнения требований исполнительного  документа, и состоит из описи  имущества, объявления запрета распоряжаться  им, а при необходимости - ограничения  права пользования имуществом, его  изъятия или передачи на хранение.

Арест имущества  должника проводится в присутствии  должника или его представителя.

Опись имущества  должника - индивидуального предпринимателя  или гражданина в случае его отсутствия проводится в присутствии совершеннолетнего  члена семьи должника, а при  отсутствии такого лица - с участием двух понятых.

Опись имущества  должника - юридического лица в случае отсутствия руководителя этого юридического лица или его представителя проводится с участием двух понятых. Описи подвергается имущество должника в пределах суммы взыскания, суммы предполагаемых расходов по исполнению и пяти процентов суммы, подлежащей взысканию.

Перед проведением  описи имущества должник вправе заявить судебному исполнителю, какое имущество в первую очередь  подвергнуть описи или аресту. Судебный исполнитель удовлетворяет  такое заявление, если это не противоречит законодательству и не будет препятствовать своевременному и полному исполнению исполнительного документа.

Имущество, находящееся в помещении, занимаемом должником совместно с другими  лицами, не подлежит описи лишь в  том случае, если оно явно принадлежит  другому лицу.

Не допускаются  проведение описи имущества, его  изъятие, а также арест имущества  должника, если на это имущество  наложен арест другими уполномоченными на то органами (ст. 377).

Перед обращением взыскания на жилое и (или) иное строение (далее - строение) судебный исполнитель  выясняет принадлежность строения должнику, не находится ли это строение под  арестом, в залоге, а также не лежат  ли на строении иные обременения.

Удостоверившись в принадлежности строения должнику и в том, что это строение не находится под арестом, судебный исполнитель в зависимости от размера взыскания налагает арест  на все строение или его часть  и направляет предписание о регистрации  ареста и запрете отчуждения данного  имущества в организацию по государственной  регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, а  также в государственную нотариальную контору по месту нахождения строения (ч.2, ст. 378).

О наложении  ареста на строение, находящееся в  залоге, судебный исполнитель немедленно извещает залогодержателя.

Стоимость строения определяется в порядке, установленном законодательством (ст. 378).

При описи  имущества соответственно в акте описи и акте ареста имущества  должны быть указаны:

- дата и место составления акта;

- фамилии и инициалы судебного исполнителя, составляющего акт, а также лиц, присутствующих при его составлении;

- наименования хозяйственного суда и иного органа, выдавшего исполнительный документ, наименование и содержание требований исполнительного документа, во исполнение которого проводится опись имущества, его номер и дата выдачи;

- наименования взыскателя и должника, фамилия и инициалы должника-гражданина;

- наименование каждого предмета, подлежащего описи, его отличительные признаки (качество, количество, степень износа и т.п.);

- какие предметы опечатаны и количество печатей, наложенных на каждый предмет, если опечатывание проводилось;

- отметка о разъяснении лицам, присутствующим при описи и аресте, порядка и срока обжалования действий судебного исполнителя по проведению описи и ареста;

- замечания и заявления лиц, присутствующих при описи, и распоряжения судебного исполнителя по этим замечаниям и заявлениям.

В акте ареста имущества дополнительно должны быть отражены:

- оценка каждого предмета в отдельности и стоимость всего имущества, включенного в акт;

- фамилия, имя, отчество лица, которому имущество передано на хранение, его почтовый адрес, а также подпись, удостоверяющая предупреждение его об уголовной ответственности за порчу, израсходование, сокрытие либо отчуждение (при отсутствии признаков хищения) имущества, переданного ему на хранение и подвергнутого описи или аресту.

Акт описи  и акт ареста имущества подписываются  судебным исполнителем, лицами, присутствовавшими  при их составлении, и хранителем имущества.

Арестованное  имущество, указанное в частях четвертой  и пятой статьи 380 настоящего Кодекса, у должника изымается. Дальнейшие действия с арестованным имуществом судебный исполнитель выполняет в соответствии с законодательством.

Копии акта описи и акта ареста имущества  выдаются хранителю имущества, если им является не должник, а также выдаются (направляются) должнику и взыскателю. Любое лицо, чье право затрагивается исполнением исполнительного документа, вправе предъявить иск к взыскателю и должнику об освобождении имущества от ареста. Иски об освобождении имущества от ареста могут предъявляться как собственниками, так и правомерными владельцами имущества, не принадлежащего должнику.