Международные валютно-кредитные отношения

Южно-Уральский  профессиональный институт

Кафедра финансов и бухгалтерского учета

Курс лекций по дисциплине

«Международные  валютно-кредитные

отношения»

для специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

Челябинск

2012

Лекция 1

ВВЕДЕНИЕ

План

1. Особенности мирохозяйственных  связей России в современный  период.

2. Глобализация международных  финансовых ресурсов.

3. Формы внешнеэкономических  связей.

1. Особенности  мирохозяйственных связей России  в современный

период.

Переход в начале 90-х годов  на рыночную экономику способствовал

развитию внешнеэкономических  связей России со странами ближнего и

дальнего зарубежья. Это  выразилось в значительном увеличении экспортно-

импортных операций товаров  и услуг, движении капиталов и  миграции

рабочей силы, развитии валютного  и фондового рынка страны.

В структуре российского  экспорта товаров экспорт России в страны

дальнего зарубежья в 5,4 раза превышает экспорт страны в страны ближнего

зарубежья (страны СНГ), импорт—  в 4 раза. Так, в 2003 году экспорт товаров

России в страны дальнего зарубежья составил более 114,5 млрд. долларов,

экспорт в страны ближнего зарубежья — 21,4 млрд. долларов. Импорт

соответственно — 60,3 млрд. долларов и 15,2 млрд. долларов. Россия имеет

значительное положительное  сальдо торгового баланса с внешним  миром

(разница между экспортом  и импортом товаров).

Традиционно более прочными и относительно стабильными являются

позиции России на рынках топливно-сырьевых товаров и материалов. В

частности, Россия занимает первое место по экспорту природного газа,

необработанных алмазов, алюминия, никеля и азотных удобрений; третье-

четвертое места по экспорту нефти, нефтепродуктов, электроэнергии,

калийных удобрений и  проката черных металлов. В разрезе  укрупненных

товарных групп доля России в стоимостном общемировом итоге  во второй

половине 90-х годов составляла по минеральному топливу — 9-10%,

удобрениям — 12-14%, черным и цветным металлам— 5-6%.

За исключением рынков сырья и материалов имеется крайне ог-

раниченное число позиций, где значимость России как экспортера

достаточно велика. Прежде всего речь идет об оборонных и  связанных с

ними товарах и технологиях. Так, на рынке обычных вооружений Россия

прочно удерживает второе место, обеспечивая порядка 13% мировых

потребностей. Кроме вооружений и военной техники, Россия занимает

традиционно прочное положение  на рынке энергетического оборудования и

комплектного строительства  энергетических объектов за рубежом.

Однако в подавляющем  большинстве случаев позиции  России на

рынках гражданской готовой  продукции и высокотехнологичных  изделий

крайне слабы. Россия вывозит  в 5 раз меньше высокотехнологичных  изделий,

чем Таиланд, в 8 раз меньше, чем Мексика, в 10 раз меньше, чем  Китай, и в

14 раз меньше, чем Малайзия  и Южная Корея.

В структуре привлекаемых иностранных инвестиций на протяжении

значительной части переходного  периода преобладали портфельные

инвестиции в ценные бумаги государства и крупнейших наиболее

рентабельных российских компаний.

В настоящее время Россия столкнулась со значительной проблемой,

которая в экономической  литературе получила название «голландской

болезни деиндустриализации». Суть ее заключается в том, что  высокая

рентабельность в сырьевом секторе российской экономики отвлекает  в него

все лучшие ресурсы и способствует его ускоренному развитию в ущерб

перерабатывающей промышленности. Значительный приток инвалюты в

Россию и ее покупка  на валютном рынке Банком России приводит к

значительному вбросу большого количества рублей в экономику страны и

росту инфляции. В результате банки предлагают кредиты предприятиям под

высокий процент, который  учитывает инфляцию, что в свою очередь

тормозит развитие производств  с длительным оборотным циклом,

сдерживает развитие ипотеки  и жилищного рынка, мешает нормальному

процессу долгосрочного  инвестирования.

2. Глобализация  международных финансовых ресурсов.

На исходе XX столетия мировая экономика как совокупность

национальных хозяйств и  их экономических и политических взаимоотношений

обретает новое качество: важнейшей формой и одновременно новым этапом

интернационализации хозяйственной  жизни становится глобализация.

Эксперты МВФ определяют этот феномен как «растущую экономическую

взаимозависимость стран  всего мира в результате возрастающего  объема и

разнообразия международных  сделок с товарами, услугами и мировых  потоков

капитала, а также благодаря  все более быстрой и широкой  диффузии

технологий».

В результате глобализации экономика возрастающего числа  стран и

регионов становится органичной частью мирового рыночного хозяйства,

включается в мирохозяйственные  связи. Рушатся институциональные,

юридические и технологические  барьеры, разделяющие национальные

хозяйства. Силы сцепления  берут верх над силами отталкивания.

Экономически мир обретает черты целостности в планетарном  масштабе. Во

всемирном хозяйстве расширяется  сфера действия общих экономических

законов (интернациональной  стоимости, глобальной конкуренции  и др.) и фу-

нкциональных взаимосвязей (дальнейшее развитие международной

специализации и кооперирования и др.).

Движущими силами глобализации стали углубление международного

разделения труда на базе растущей дифференциации высокотехнологичных

конечных продуктов и  полупродуктов, развитие международной

транспортной инфраструктуры, транснационализация экономики,

информационная революция  на базе микроэлектроники. Роль «мировой

паутины», Интернета, сравнивают по своему значению с появлением

книгопечатания. В результате гигантски ускорились международное  движение

товаров и услуг, миграция рабочей силы, трансграничный переток  капитала

как производительного, так  и ссудного, передача технологий производства.

Размывается былая относительная  обособленность рынков ссудных

капиталов разных стран.

Международная сфера экономики  развивается быстрее внутреннего

производства. Существенно  увеличилась открытость национальных

экономик — их втянутость в систему международного разделения труда.

Возрастает часть национального  производства (ВВП), идущего на экспорт, а

также внутреннего потребления, покрываемого за счет импорта.

Увеличивается значение внешних (экзогенных) факторов развития

национальных хозяйств. Их судьбы все более определяются

внешнеэкономической средой.

3.Формы внешнеэкономических связей.

Выделяют следующие формы  внешнеэкономических связей:

1) торговля товарами и  услугами;

2) международный научно-технический  обмен;

3) международное движение  капиталов;

4) международная миграция  рабочей силы;

5) международные валютно-кредитные  и финансовые отношения.

Международная торговля представляет собой международный обмен

продуктами труда (товарами, услугами, объектами интеллектуальной

собственности) всех государств мирз. Международная торговля —  сфера

международных товарно-денежных отношений, совокупность внешней

торговли всех стран мира. Термин «внешняя торговля» отличается от

термина «международная торговля»  тем, что внешняя торговля

характеризует торговые отношения  какой-либо одной страны с другими

странами.

Международная торговля состоит  из двух встречных потоков —

экспорта и импорта. Экспорт— продажа товаров за границу, импорт—

покупка и ввоз товаров  из-за границы.

Число видов услуг во внешней  торговле по классификации ВТО

превышает 600. Все виды услуг  подразделяются на 12 секторов:

1) услуги для бизнеса  (рекламные, консалтинг, страхование);

2) строительные услуги (строительство  объектов за рубежом);

3) информационные услуги (почтовые, курьерские, телекоммуника-

ционные, видеотелефон, телеграф, электронная почта);

4) дистрибуционные (торговые  агенты, маркетинг, розничная и  оп-

товая торговля, франчайзинг);

5) транспортные услуги (международная  перевозка пассажиров, ме-

ждународная перевозка грузов);

6) финансовые услуги (банковские  и страховые сделки, операции  с

ценными бумагами, обмен  валют, брокерские услуги);

7) образовательные услуги;

8) услуги здравоохранения;

9) туристические услуги;

10) рекреационные услуги (услуги, связанные с проведением  отдыха,

восстановлением сил и  здоровья людей);

11) услуги по охране  окружающей среды;

12) прочие услуги.

К основным формам передачи научно-технических знаний относят:

• некоммерческий обмен научно-техническими знаниями, когда между

сторонами не возникает денежных обязательств;

• коммерческий обмен научно-техническими знаниями, когда по-

лучатель оплачивает передаваемые продавцом научно-технические

знания.

Основными видами передачи информации и технологий на не-

коммерческой основе являются фундаментальные НИОКР, научно-

исследовательские и опытно-конструкторские  разработки, научные

открытия, изобретения.

Коммерческий обмен научно-техническими знаниями предусматривает

передачу их в объеме достаточном  для их реализации их на практике.

Самыми распространенными  формами коммерческого обмена являются:

1 купля-продажа и аренда  воплощаемых технологий (оборудования);

2 прямые зарубежные инвестиции  и сопровождающая их реконструкция,

строительство, модернизация предприятий, фирм, производств;

3 патентно-лицензионный  обмен; совместное проведение  НИОКР;

4 реализация на рынке  «ноу-хау»;

5 франчайзинг;

6 лизинг.

Международная миграция капитала осуществляется в форме пред-

принимательского и ссудного капитала.

Предпринимательский капитал  представлен прямыми и портфельными,

инвестициями. Прямые инвестиции связаны с вложением капитала для

получения долгосрочного  интереса и обеспечения с его  помощью права

собственности и управления предприятием.

Другой важной формой международной  миграции капитала является

ссудный капитал. Он подразделяется на капитал в форме: 1) займов и

кредитов; 2) банковских депозитов.

Международная миграция представляет собой перемещение людей через

границы определенных территорий со сменой постоянного места жительства

или возвращением к нему. Различают эмиграцию — перемещение  за границу

и иммиграцию— прибытие из-за границы. Международная миграция

существует в разных формах: трудовой, семейной, туристической  и других.

Вопросы для самоконтроля

1. В чем сущность проявления  современной глобализации экономики?

2. Каковы основные подсистемы  всемирного хозяйства?

3. В чем особенности  изменений в отраслевой структуре  всемирного

хозяйства?

4. Каковы важнейшие формы  и направления мирохозяйственных  связей

(международных экономических  отношений)?

5. Как можно охарактеризовать  место России в современном  мировом

хозяйстве?

Вопросы к тестам:

1. Основную часть экспортных  поставок России составляют:

2. Выделяют следующие  формы внешнеэкономических связей:

3. Основными видами передачи  информации и технологий на

некоммерческой основе являются:

4. Международная миграция  капитала осуществляется в форме:

5. Все виды услуг подразделяются  на … секторов:

Литература

Нормативно-правовая документация:

1. . Единообразный закон  о чеках (приложение к Конвенции,

устанавливающей единообразный  закон о чеках, заключенный в  г.

Женеве 9 марта 1931 г.). – Режим  доступа:

http://law.edu.ru/norm/norm.asp?nornID=1293018

2. . Конвенция, устанавливающая  единообразный закон о переводных  и

простых векселях (Женева, 7 июня 1930 г.) // Вестник Высшего

Арбитражного Суда Российской Федерации. – 1995. – №1.

3. . О валютном регулировании  и валютном контроле: Федеральный  закон

от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ (с изм., внесенными Федеральным

законом от 06.12.2011 №406-ФЗ) // Росс. газета. – 2011. – 9 дек.

4. . О новой редакции  единой Товарной номенклатуры

внешнеэкономической деятельности Таможенного союза и Единого

таможенного тарифа Таможенного  союза: Решение Комиссии

таможенного союза от 18 ноября 2011 года №850 (с изм. от 09 декабря

2011 года). – Режим доступа: http://www.tsouz.ru

5. . О таможенном тарифе: Закон РФ от 21 мая 1993 года №5003-I (с изм.

от 06 декабря 2011 года) // Росс. газета. – 2011. – 9 дек.

6. . Унифицированные обычаи  и правила по документарному  аккредитиву

(UCP-600). Публикация Международной  торговой палаты МТП №600

(«UCP»). – Режим доступа: http://www.6pl.ru/asmap/UCP-600.htm

7. . Унифицированные правила  по инкассо. Публикация Международной

торговой палаты №522, в  редакции 1995 года. – Режим доступа:

http://law.edu.ru/norm/norm.asp?nornID=1293015

8. . Инкотермс 2010. – Режим  доступа:

http://www.intersolution.ru/faq/inkoterm.html

9. . Изменения к пятому изданию руководства по платежному балансу

(план-проспект с примечаниями). Апрель 2004 года. – Вашингтон:

Статистический департамент  МВФ. – 230 с. – Режим доступа:

http://www.imf.org/external/np/sta/bop/pdf/rus/aor.pdf

Основная:

10.Суэтин А.А. Международные  валютно-финансовые отношения. –  М.: