Правовое регулирование уступки требования в свете судебно-арбитражной практики

ГЛАВА 2. УСЛОВИЯ СОВЕРШЕНИЯ УСТУПКИ  ТРЕБОВАНИЯ

Как пишет М.И.Брагинский, при перемене лиц в обязательстве возникают три основных вопроса: «всегда ли она возможна, в каком порядке происходит и к каким последствиям приводит»⁵². В настоящей главе будут рассмотрены установленные законодательством условия действительности уступки требования.

П.1 ст.388 ГК РФ гласит, что уступка требования кредитором другому лицу допускается, поскольку она не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Это означает, что любое право (требование) может быть передано без каких-либо ограничений, а исключение из этого правила может быть установлено законом или договором. Таким образом, можно сделать вывод, что пределы свободного усмотрения сторон в случае заключения ими соглашения об уступке требования могут быть установлены только договором, ГК РФ и принятыми в соответствии с ним и во исполнение его нормативными правовыми актами при условии соблюдения требований абз.2 п.2 ст.1 ГК РФ, в соответствии с которым гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства⁵³.

2.1. Пределы свободного усмотрения  сторон при уступке требования

Случаи запрета  законом совершения уступки прав

Прямые запреты перехода прав в общем виде предусмотрены  в ст.383 ГК РФ. В этой статье в качестве неотчуждаемых указаны все права, неразрывно связанные с личностью  кредитора.

Ст.383 ГК РФ не определяет исчерпывающим образом круг прав, которые не могут переуступаться, приводя лишь их примерный перечень (требования об алиментах и о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью). Нормы, конкретизирующие ст.383 ГК РФ, содержатся в некоторых других статьях ГК РФ, а также в ряде законов.

Так, не могут передаваться личные неимущественные права и нематериальные блага, права, основанные на членстве в организациях (в соответствии со ст.150 ГК РФ жизнь и здоровье, достоинство личности, личная неприкосновенность, честь и доброе имя, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, личная и семейная тайна, право свободного передвижения, выбора места пребывания и жительства, право на имя, право авторства, иные личные неимущественные права и другие нематериальные блага, принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона, неотчуждаемы и непередаваемы иным способом).

В соответствии с абз.2 п.1 ст.382 ГК РФ, не допускается переход  прав кредитора к другому лицу по регрессным требованиям.

В соответствии с п.3 ст.15 Закона «Об авторском праве и  смежных правах»⁵⁴ нельзя переуступить личные неимущественные права, возникшие из авторских договоров⁵⁵.

Согласно ст.161 Устава автомобильного транспорта⁵⁶, ст.404 Кодекса торгового мореплавания⁵⁷ передача права на предъявление претензий и исков к транспортной организации возможна только во взаимоотношениях между грузоотправителем и грузополучателем и в некоторых других случаях (имеется переход прав кредитора к экспедитору и страховщику). Необходимо отметить, что традиционные ограничения передачи другим организациям и гражданам прав на предъявление исков к транспортным организациям, установленные в транспортных уставах и кодексах, вступивших в действие до принятия ГК РФ, с вступлением в силу ГК РФ должны считаться продолжающими действие только в рамках, установленных ст.4 Вводного закона, т.е. до принятия новых транспортных уставов и кодексов. Так, в принятом уже после принятия ГК РФ Воздушном кодексе⁵⁸ ранее содержавшаяся в нем ст.109, запрещавшая передачу прав на предъявление претензии и иска, отсутствует, а значит, такая передача стала возможной. С другой стороны, ст.135 Транспортного устава железных дорог⁵⁹ прямо указывает на то, что грузоотправитель, грузополучатель могут передать свои права на предъявление таких претензий и исков иным юридическим, физическим лицам только посредством надлежащего оформления договора поручения или доверенности, что фактически запрещает переход соответствующих прав в порядке, предусмотренном главой 24 ГК РФ.

Аналогичные запреты  помещены в отдельных главах, посвященных  общей собственности. Например, п.4 ст.250 ГК РФ запрещает передачу другому лицу права преимущественной покупки доли в общей собственности.

В соответствии со ст.829 ГК РФ, последующая уступка денежного  требования финансовым агентом допускается  только при наличии специальных  указаний в договоре финансирования под уступку денежных требований. Такой же порядок установлен в отношении передачу принадлежащего бенефициару по банковской гарантии права требования к гаранту (ст.372 ГК РФ).

В п.3 ст.559 и п.2 ст.656 ГК РФ поименованы права, которые при отсутствии закона или иного правового акта не могут быть переданы вместе с остальным имуществом предприятия соответственно при продаже или сдаче в аренду предприятия: имеются в виду права, полученные на основании лицензии. Думается, что данное правило распространяется не только на случай отчуждения предприятия как имущественного комплекса, но и любой другой случай уступки требований лицу, не обладающему лицензией на осуществление соответствующего вида деятельности, если эти требования возникли их договора, заключенного в ходе осуществления деятельности, подлежащей лицензированию. Такая уступка может быть признана недействительной на основании несоответствия ее требованиям закона.

Еще одним примером недействительности уступки как несоответствующей требованиям закона является требование налогового законодательства о недопустимости нарушения очередности платежей, в том числе вследствие осуществления уступки требования. Данное требование часто используется и в формулировках арбитражных судов. Так, в Постановлении от 29 апреля 1997 г. № 131/96⁶⁰ Президиум ВАС РФ указал: «Заключенный сторонами договор цессии направлен на приоритетное (перед бюджетом) получение банком средств, чем нарушено требование статьи 15 Закона «Об основах налоговой системы в Российской Федерации»⁶¹ о первоочередном исполнении поручений на перечисление налогов в бюджет. В соответствии со ст.168 ГК РФ такая сделка является ничтожной. Согласно п.2 ст.167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке. Принимая во внимание, что совершенная сторонами сделка об уступке права требования является ничтожной, переход прав кредитора по этому требованию к другому лицу не состоялся, следовательно, банк неправомерно завладел полученными должника денежными средствами. Поэтому в порядке реституции они подлежат возврату на счет надлежащего кредитора».

В условиях действовавшего на момент вынесения данного Постановления  законодательства позиция арбитражного суда со ссылкой на ст.167 ГК РФ являлась достаточно обоснованной. Несмотря на все изменения очередности, согласно ст.855 ГК РФ и постановлению Конституционного Суда РФ №21-П от 23 декабря 1997 г.⁶², налоговые платежи все равно должны проводиться ранее платежей по кредитным договорам. В соответствии с Письмом Государственной Налоговой Службы РФ от 8 мая 1998 г. №ВК-6-10/282@ «О расчетах через счета третьих лиц»⁶³ «сделки организаций-недоимщиков, предусматривающие осуществление расчетов за реализованные товары (работы, услуги) через счета третьих лиц и нарушающие порядок расчетов, установленный для таких организаций пунктом 6 Указа Президента РФ от 18.08.96 №1212⁶⁴ «О мерах по повышению собираемости налогов и других обязательных платежей и упорядочению наличного и безналичного денежного обращения», являются ничтожными, как несоответствующие закону или иным правовым актам».

Однако необходимо отметить, что в свете частичной отмены Закона «Об основах налоговой системы в Российской Федерации» и Указа Президента РФ №1212⁶⁵ (недоимщики теперь не обязаны все платежи производить через свой основной счет) мотивировка указанной позиции суда значительно ослабла. Учитывая, что перечень ограничений, приведенный в п.6 Указа №1212 является исчерпывающим, какие-либо иные сделки предприятий-недоимщиков, предусматривающие осуществление расчетов, помимо договоров комиссии, поручения и агентирования, не должны расцениваться как нарушения Указа №1212. К таким сделкам, в частности, может быть отнесена и уступка требования. Это подтверждается при анализе арбитражной практики, из которого следуют выводы о том, что:

– случаев признания  сделок недействительными по основаниям, предусмотренным Указом Президента РФ №1212, на сегодняшний день не имеется;

– из содержания Указа  №1212 следует, что ответственность  за совершение денежных расчетов, минуя счет недоимщика несет сам недоимщик, а не его кредиторы;

– Указ №1212 регулирует денежное обращение и потому его действие не распространяется на случаи, когда  уступка требования является способом исполнения другого договора, либо когда при уступке требования расчеты между сторонами проводятся путем зачета взаимных требований;

– имеющиеся прецеденты признания сделок предприятий-недоимщиков, предусматривающих осуществление расчетов, недействительными связаны исключительно с деятельностью банков по погашению задолженности по кредитам перед ними.

Кроме того, учитывая, что  с 01 января 1998 г. вступил в действие Налоговый кодекс РФ⁶⁶, ответственность за создание ситуации отсутствия денежных средств на счете налогоплательщика, плательщика сбора или налогового агента, в отношении которых в банке находится инкассовое поручение налогового органа, применяется только к кредитным организациям (ст.135 НК РФ).

В заключение необходимо отметить, что согласно постановлению  Конституционного суда РФ от 23.12.97 все  вышесказанное касается исключительно прямых недоимщиков при наличии инкассовых поручений налоговых органов, ибо в противном случае плательщик обладает достаточно широкими правами по самостоятельному определению очередности платежей.

Таким образом, можно  сделать вывод о вероятном прекращении использования арбитражными судами данного основания признания сделок по уступке требования недействительными.

Случаи ограничения  законом совершения уступки прав

В силу п.2 ст.388 ГК РФ, не допускается  без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника⁶⁷. Эта статья дополняет условия для запрета уступки требования, установленные в ст.383 ГК РФ. Однако, если в случаях, установленных ст.383 ГК РФ, уступка требования вообще не допускается, то здесь на нее нужно предварительно получить согласие должника. Вопрос о существенном значении личности кредитора для должника определяется в зависимости от конкретных взаимоотношений сторон в обязательстве (например, художник, которому заказан портрет ребенка, может не соглашаться рисовать другое лицо). Поэтому закон требует предварительно согласовать замену объекта с должником.

В специальных нормах нередко уточняется круг случаев, при  которых может быть произведена уступка прав. Так, в ст.353 ГК РФ установлены ограничения уступки по договорам залога (в случае перехода права собственности на заложенное имущество или права хозяйственного ведения им от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества право залога сохраняет силу). Кроме того, в абз.2 ст.355 ГК РФ содержится правило, согласно которому уступка залогодержателем своих прав по договору о залоге другому лицу действительна только в том случае, если тому же лицу уступлены права требования к должнику по основному обязательству, обеспеченному залогом.

Другое ограничение  уступки содержится в п.2 ст.589 ГК РФ: право по договору постоянной ренты  может быть переуступлено ее получателем  только гражданам и некоммерческим организациям (применительно к последним – если это не противоречит закону и соответствует целям их деятельности).

В силу п.2 ст.631 ГК РФ исключается  передача арендатором своих прав (а равно и обязанностей) субарендатору по договору проката имущества.

Ограничения уступки могут быть установлены не только правовым актом, но и договором. Так, согласно п.2 ст.382 ГК РФ для перехода прав кредитора к другому лицу согласия должника не требуется, если иное не оговорено в соглашении сторон. Таким образом, если иное не предусмотрено в законе, никто не может запретить сторонам включить в связывающий их договор условие, по которому кредитор будет лишен возможности уступить права требования третьему лицу. В случаях, когда такого условия в договоре нет, контрагент, который выступает в роли кредитора, может передать свои права, не спрашивая согласия должника.

Наряду с указанными запретами и ограничениями уступки  прав закон в ряде случаев содержит прямо противоположные нормы, которые исключают возможность включения в договор условий, не допускающих передачи прав другим лицам. Так, признается действительной уступка финансовому агенту денежного требования, несмотря на то, что между сторонами существует соглашение, которое запрещает или ограничивает такую уступку (п.1 ст.828 ГК РФ). Этот последний «запрет запрета» относится только к денежным обязательствам. Аналогичным образом, при неисполнении третьим лицом обязательства перед комиссионером уступка прав по такому договору комитенту допускается даже и тогда, когда в самом договоре соответствующая уступка ограничена или запрещена (п.3 ст.993 ГК РФ).

Форма уступки  требования

В ст.389 ГК РФ перечислены  определенные требования к форме  перехода прав. Они состоят в необходимости облечь такой переход в простую письменную или соответственно нотариальную форму, если только сделка, на которой переход основан, также должна была совершаться в соответствующей форме. Кроме того, в случаях, когда иное не предусмотрено в законе, может оказаться необходимой и государственная регистрация уступки требования в порядке, который установлен для регистрации породившего ее договора.

Для формы передачи прав обязательны и другие требования, предъявляемые к сделке. Например, при совершении сделок между юридическими лицами либо юридическими лицами и гражданами, их форма должна быть простой письменной (ст.ст.160 и 161 ГК РФ). При этом в силу ст.434 ГК РФ письменная сделка может быть заключена, в частности, путем обмена документами. Для договоров купли-продажи жилого помещения, коммерческой концессии необходима, помимо письменной формы, соответствующая регистрация (п.2 ст.558 и ст.1028 ГК РФ). Для залога прав на недвижимость – письменная форма, нотариальное удостоверение и государственная регистрация (ст.339 ГК РФ). Таким образом, в указанных случаях соглашение об уступке требования должно быть оформлено таким же образом, что и первоначальное обязательство.