Безналичные расчеты

№ п/п

Наименование работ, операций РКО

Среднедневное количество операций

Время на выполнение 1 операции, обработку 1 документа (мин.)

Среднедневное количество документов (шт.)

Общее время           (гр.3 х гр.4(5)

1

2

3

4

5

6

Работа по привлечению  юридических лиц на обслуживание

1.

Консультации клиентов по вопросам расчетно-кассового обслуживания

2

5

Х

10

Итого:

Х

Х

Х

10

Работа по открытию рабочего дня

1

Смена даты в компьютере при переходе на следующий день, замена даты штампов

1

2

Х

2

2

Раскладка выписок по клиентам

80

1

80

80

Итого:

Х

Х

Х

82

Работа по закрытию рабочего дня 

1

Оформление электронных  платежей (ввод в программу Hotblank, создание файла для дискеты, распечатка сводных  поручений и реестров)

8

10

80

2

Проверка правильности зачисления бухгалтерией банка коммунальных платежей на счета клиентов по ф. 63

5

0,25

1,25

3

Раскладка ф. 63 по коммунальным платежам в приложение клиентам

5

0,25

1,25

4

Обработка платежного документа для перечисления во вклад с распечаткой мемориального ордера

2

3

6

5

Проверка ведомости  остатков счетов, находящихся  на картотеке №2

1

15

Х

15

6

Подсчет общей суммы, помещаемых в картотеку документов, по каждому счету и запись итогов в кассовый ордер ф.53

1

2

2

7

Начисление платы за РКО, распечатка ордеров и раскладка их в приложение клиентам

17

3

51

8

Выписка ф. 63 на сумму  зачисления за день и расшифровка  зачислений на обороте по балансовым счетам

4

2

Х

8

9

Выписка ф. 63 на сумму  списания за день и расшифровка списаний на обороте по балансовым счетам

2

2

Х

4

10

Запись в ф. 744 выданных и сданных наличных денег по символам

1

10

Х

10

11

Пересчет дня по компьютеру

1

15

Х

15

12

Сверка кассовых оборотов, подсчет итогов по кассовым журналам и сверка их с кассой и данными компьютера

2

0,8

Х

1,6

13

Раскладка платежных  документов по балансовым счетами подсчет итогов по каждому балансовому счету

1

20

20

1

2

3

4

5

6

14

Распечатка операционного  дневника

1

25

Х

25

15

Подшивка документов дня

1

90

90

16

Сохранение информации, создание страховых электронных копий

1

10

10

17

Х

0

18

0

Итого:

Х

Х

Х

340,1

Работа в операционное время (непосредственное обслуживание клиента) 

1

Консультации по вопросам, возникающим в процессе обслуживания

8

5

40

4

Оформление чековой  книжки

1

5

5

5

Подготовка, набор и  распечатка извещений клиентов об изменении  номеров счетов

7

Ведение журнала по учету  выручки, сдаваемой в банк предприятиями

Х

Прием платежных  поручений:

8

Проверка правильности заполнения платежных поручений

80

1

80

9

Проверка наличия денег  на счете

20

0,5

Х

10

10

Сверка образцов подписей лиц, подписавших поручение

90

2

180

11

По иногороднему платежу  проверка по справочнику реквизитов получателя и его банка

К

0

12

Ввод реквизитов поручения  в компьютер

90

1,5

135

13

Отметка о проводке на всех экземплярах поручения

90

0,5

45

Прием объявлений на взнос наличными:

0

14

Прием и проверка заполнения объявлений на взнос наличными

10

1

10

15

Ввод реквизитов объявления в компьютер

10

1

10

16

Отметка о проводке на объявлении

10

0,5

5

17

Запись данных объявления в кассовый журнал

К

0

18

Передача кассиру объявления и кассового журнала для подписи

10

1

10

Прием денежного  чека:

0

19

Проверка заполнения денежного чека

6

1

6

20

Сверка образцов подписей лиц, подписавших чек

6

2

12

21

Проверка наличия денег  на счете

6

0,5

3

22

Ввод данных чека в  компьютер

6

0,5

3

23

Отметка о проводке на чеке и отделение корешка чека

6

0,5

3

24

Запись данных чека в  кассовый журнал

К

0

25

Передача кассиру чека и кассового журнала для подписи

6

1

6

26

Запись в карточку полученных и перечисленных сумм по заработной плате

4

1

4

27

Пересчет общей суммы  переводов и отметка о проводке на всех экземплярах поручений

2

2

4

1

2

3

4

5

6

28

Ввод реквизитов всех поручений перевода в компьютер

12

1

12

29

Раскладка поручений  в приложение клиентам

150

0,1

15

30

Расстановка документов в картотеку по установленной  очередности

10

5

50

31

Отметка банка о дате приема на всех экземплярах документов, помещаемых в картотеку №2

10

0,5

5

32

Возврат поручений из картотеки по отзыву

2

2

4

33

Ввод в компьютер  реквизитов документов,  помещаемых в картотеку

10

1,5

15

34

Оплата документов из картотеки №2

К

0

35

Распечатка мемориального  ордера при частичной оплате, отметка на поручении о частичной оплате

4

0,2

0,8

36

Запись в лицевом  счете даты, суммы списания и остатка картотеки

К

0

37

При приеме инкассовых поручений  проверка реквизитов, регистрация в спец. журнале инкассовых поручений

10

1,5

15

38

Сообщение клиентам о  выставленных инкассовых поручениях

0

39

Оплата инкассовых поручений  при наличии средств на счете

К

0

40

Списание со счетов клиентов процентов за кредит и основного долга по распоряжению кредитного отдела на основании кредитного договора

1

1

1

41

Проведение платежей по покупке или продаже ценных бумаг

5

1,5

7,5

42

Контроль овердрафтных счетов

Х

0

43

Работа в системе  Клиент-банк (подкачка, распечатка, проведение платежей)

25

3

75

44

Работа с картотекой №1 (постановка документов, сообщение клиенту)

1

1,5

1,5

45

Выдача выписок клиентам

20

1

20

46

0

47

0

Итого:

Х

Х

Х

792,8

Прочая работа

1

Составление ответов на письма и запросы клиентов, ГНИ и фондов

Х

2

Изучение нормативной  документации

1

15

Х

15

3

Итого:

Х

Х

Х

15

Итого:

Х

Х

Х

1239,9

№ п/п

Наименование работ, операций РКО

Среднедневное количество операций

Время на выполнение 1 операции, обработку 1 документа (мин.)

Среднедневное количество документов (шт.)

Общее время           (гр.3 х гр.4(5)

1

2

3

4

5

6

Работа по привлечению  юридических лиц на обслуживание

1.

Консультации клиентов по вопросам расчетно-кассового обслуживания

2

5

Х

10

2.

Итого:

Х

Х

Х

10

Работа по открытию рабочего дня

1

Смена даты в компьютере при переходе на следующий день, замена даты штампов

1

2

Х

2

2

Раскладка выписок по клиентам

80

1

80

80

0

Итого:

Х

Х

Х

82

Работа по закрытию рабочего дня

1

Оформление электронных  платежей (ввод в программу Hotblank, создание файла для дискеты, распечатка сводных поручений и реестров)

8

10

80

2

Проверка правильности зачисления бухгалтерией банка коммунальных платежей на счета клиентов по ф. 63

5

0,25

1,25

3

Раскладка ф. 63 по коммунальным платежам в приложение клиентам

5

0,25

1,25

4

Обработка платежного документа  для перечисления во вклад с распечаткой мемориального ордера

2

3

6

5

Проверка ведомости  остатков счетов, находящихся  на картотеке №2

1

15

Х

15

6

Подсчет общей суммы, помещаемых в картотеку документов, по каждому счету и запись итогов в кассовый ордер ф.53

1

2

2

7

Начисление платы за РКО, распечатка ордеров и раскладка их в приложение клиентам

17

3

51

8

Выписка ф. 63 на сумму  зачисления за день и расшифровка  зачислений на обороте по балансовым счетам

4

2

Х

8

1

2

3

4

5

6

9

Выписка ф. 63 на сумму  списания за день и расшифровка списаний на обороте по балансовым счетам

2

2

Х

4

10

Запись в ф. 744 выданных и сданных наличных денег по символам

1

10

Х

10

11

Пересчет дня по компьютеру

1

15

Х

15

12

Сверка кассовых оборотов, подсчет итогов по кассовым журналам и сверка их с кассой и данными компьютера

2

0,8

Х

1,6

13

Раскладка платежных  документов по балансовым счетами подсчет итогов по каждому балансовому счету

1

20

20

14

Распечатка операционного  дневника

1

25

Х

25

15

Подшивка документов дня

1

90

90

16

Сохранение информации, создание страховых электронных копий

1

10

10

Итого:

Х

Х

Х

340,1

Работа в  операционное время (непосредственное обслуживание клиента)

1

Консультации по вопросам, возникающим в процессе обслуживания

8

5

40

4

Оформление чековой  книжки

1

5

5

5

Подготовка, набор и  распечатка извещений клиентов об изменении номеров счетов

7

Ведение журнала по учету  выручки, сдаваемой в банк предприятиями

Х

Прием платежных  поручений:

8

Проверка правильности заполнения платежных поручений

40

1

40

9

Проверка наличия денег  на счете

20

0,5

Х

10

10

Сверка образцов подписей лиц, подписавших поручение

40

2

80

11

По иногороднему платежу  проверка по справочнику реквизитов получателя и его банка

К

0

12

Ввод реквизитов поручения  в компьютер

40

1,5

60

13

Отметка о проводке на всех экземплярах поручения

40

0,5

20

Прием объявлений на взнос наличными:

0

14

Прием и проверка заполнения объявлений на взнос наличными

10

1

10

15

Ввод реквизитов объявления в компьютер

10

1

10

16

Отметка о проводке на объявлении

10

0,5

5

17

Запись данных объявления в кассовый журнал

К

0

18

Передача кассиру объявления и кассового журнала для подписи

10

1

10

Прием денжного чека:

0

19

Проверка заполнения денежного чека

6

1

6

20

Сверка образцов подписей лиц, подписавших чек

6

2

12

21

Проверка наличия денег  на счете

6

0,5

3

22

Ввод данных чека в  компьютер

6

0,5

3

1

2

3

4

5

6

23

Отметка о проводке на чеке и отделение корешка чека

6

0,5

3

24

Запись данных чека в  кассовый журнал

К

0

25

Передача кассиру чека и кассового журнала для подписи

6

1

6

26

Запись в карточку полученных и перечисленных сумм по заработной плате

4

1

4

27

Пересчет общей суммы  переводов и отметка о проводке на всех экземплярах поручений

2

2

4

28

Ввод реквизитов всех поручений перевода в компьютер

12

1

12

29

Раскладка поручений  в приложение клиентам

150

0,1

15

30

Расстановка документов в картотеку по установленной очередности

10

5

50

31

Отметка банка о дате приема на всех экземплярах документов, помещаемых в картотеку №2

10

0,5

5

32

Возврат поручений из картотеки по отзыву

2

2

4

33

Ввод в компьютер  реквизитов документов,  помещаемых в картотеку

10

1,5

15

34

Оплата документов из картотеки №2

К

0

35

Распечатка мемориального ордера при частичной оплате, отметка на поручении о частичной оплате

4

0,2

0,8

36

Запись в лицевом  счете даты, суммы списания и остатка картотеки

К

0

37

При приеме инкассовых поручений  проверка реквизитов, регистрация в спец. журнале инкассовых поручений

10

1,5

15

39

Оплата инкассовых поручений  при наличии средств на счете

К

0

40

Списание со счетов клиентов процентов за кредит и основного долга по распоряжению кредитного отдела на основании кредитного договора

1

1

1

41

Проведение платежей по покупке или продаже ценных бумаг

5

1,5

7,5

42

Контроль овердрафтных счетов

Х

0

43

Работа в системе  Клиент-банк (подкачка, распечатка, проведение платежей)

45

3

135

44

Работа с картотекой №1 (постановка документов, сообщение клиенту)

1

1,5

1,5

45

Выдача выписок клиентам

20

1

20

Итого:

Х

Х

Х

612,8

Прочая работа 

1

Составление ответов  на письма и запросы клиентов, ГНИ и фондов

Х

2

Изучение нормативной  документации

1

15

Х

15

Итого:

Х

Х

Х

15

Итого:

Х

Х

Х

1059,9

Номер строки

Формат

Обозначение

Наименование

Кол-во листов

1

2

А4

дискета

НОУ-ЮУрИУиЭ-ВК.080105.65 31 ПЗ

А : 3,5

Пояснительная записка

Глава 1 «Теория и методология организации безналичных расчетов в экономической литературе»

Глава 2 «Экспресс-диагностика  безналичных расчетов с юридическими лицами в Хмельницком филиале ОАО «Челябинвестбанк»

Глава 3 «Новые технологии безналичных расчетов в Хмельницком филиале ОАО «Челябинвестбанк»

Приложение

Презентация графической части выпускной квалификационной работы

110

32

8

   26

    33