Правовые проблемы финансирования под уступку денежного требования

ПРАВОВЫЕ  ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ

ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ

12.00.03 - (гражданское  право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право)

ДИССЕРТАЦИЯ НА СОИСКАНИЕ УЧЕНОЙ СТЕПЕНИ КАНДИДАТА ЮРИДИЧЕСКИХ НАУК

г. Москва - 2004

 

ПЛАН.

Введение 1

Глава I. Сущность правоотношения финансирование под уступку денежного требования.

1. Правовая природа финансирования 9
2. Уступка как условие получения финансирования 29
3. Денежное требование как предмет уступки 43

Глава П. Договор  финансирования под уступку денежного требования.

1. Характеристика договора и его субъектов 63

2. Права, обязанности и ответственность сторон договора 
   финансирования под уступку денежного требования 81
3. Уступка         финансовому         агенту         обязательств, 
   обеспечивающих      исполнение      основного      договора. 
   Финансирование  под  уступку  денежного  требования  в 
   качестве обеспечения исполнения обязательства клиента 
   перед финансовым агентом 113

Глава Ш.Сравнительный  анализ российских гражданско-правовых норм о финансировании под уступку денежного требования и норм международного права, регулирующих схожие правоотношения.

1. Операции   международного   факторинга   и   российское 
   законодательство    о    финансировании    под    уступку 
   денежного требования 128
2. Уступка дебиторской задолженности в международной 
   торговле       и       российское       законодательство       о 
   финансировании под уступку денежного требования.... 152

Заключение 192

Список использованных нормативных правовых актов и  научной 
литературы 199

 

1

ВВЕДЕНИЕ.

Переход к  рыночной экономике в России послужил причиной возникновения новых форм хозяйственной деятельности. В связи с этим возникла необходимость в принятии новых законодательных актов. В этих условиях был принят новый Гражданский Кодекс Российской Федерации (далее - ГК РФ)¹, который законодательно закрепил новое содержание правоотношений, ранее не известных российскому законодательству, однако широко применяемых в международном хозяйственном обороте.

Гражданское законодательство закрепило общие положения о содержании новых имущественных отношений, правах и обязанностях их участников, значительно расширяет спектр объектов, которые могут быть предметом соответствующих сделок. Оно также содержит общие положения об обязательствах и договорах, закрепляет принципы гражданско-правового регулирования.

Именно договор  представляет собой правовую основу деятельности хозяйственных субъектов. Руководствуясь принципом свободы договора, участники гражданского оборота вправе заключать множество различна договоров.

Гражданские права и обязанности возникают  из договоров и иных сделок, как прямо предусмотренных законом, так и не предусмотренных им, но не противоречащих ему². ГК РФ (часть вторая) устанавливает развернутую систему норм об отдельных обязательствах и договорах, существенно расширяет круг правоотношений, регулируемых договорами.

¹ Гражданский Кодекс Российской Федерации (часть первая) № 51-ФЗ от 30.11.1994 г. //Собрание 
законодательства РФ 1994 г. № 32. Ст. 3301.

Гражданский Кодекс Российской Федерации (часть вторая) № 14-ФЗ от 26.01.1996 г. //Собрание законодательства РФ 1996 г. № 5. Ст. 410.

Гражданский Кодекс Российской Федерации (часть третья) № 146-ФЗ от 26.11.2001 г. //Собрание законодательства РФ 2001 г. № 49. Ст. 4552.

² Гражданский Кодекс Российской Федерации ст. 8 п. 1, ст. 421 п.2.

 

2

Применяемое в России в настоящее время  гражданское законодательство является относительно новой отраслью права, но в связи с его необычайной важностью достаточно изученным российскими учеными цивилистами, такими как: С.С. Алексеев, Т.Е. Абова, М.М. Агарков, М.И. Брагинский, С.Н. Братуся, А.В. Венедиктов, В.В. Витрянский, В.В. Вишневский, С.Э. Жалинский, О.С. Иоффе, Л.А. Лунц, И.Б. Новицкий, Л.А. Новоселова, О.Н. Садиков, B.C. Толстой, Г.Ф. Шершеневич, В.Ф. Яковлев, и другими цивилистами³.

Ученые цивилисты  обращают внимание на то, что российское гражданское законодательство базируется на основных принципах гражданского права России XIX века, Основах гражданского законодательства СССР и республик⁴.

В процессе исследования гражданско-правовых норм ученые обращают внимание на правовую сущность различных договоров, их место в системе хозяйственных договоров и на другие важные аспекты.

В условиях интеграции России в мировое экономическое сообщество, в единое международное правовое пространство высок научный интерес ученых цивилистов к сравнительному анализу норм российского законодательства и норм международного права, тем бол' что общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры Российской Федерации являются составной частью ее правовой системы⁵.

В настоящее  время в условиях неплатежей и  нехватки оборотных средств для ведения бизнеса предприятия все чаще используют различные финансовые инструменты для решения своих коммерческих

³ Н.Б. Новицкий, Л.А. Лунц. Общее учение об обязатебльстве. - М, 1950. 
Толстой Г.Ф. Исполнение обязательства. -М, 1973.

Иоффе О.С. Обязательственное  право. - М, 1975.

Брагинский М.И. Витрянский В.В. Договорное право. Общие положения. - М.,   1997.

⁴ Основы гражданского законодательства СССР и республик № 2211-1 от 31.05.1991 г. // Ведомости 
Верховного Совета СССР. -1991. - № 26. - Ст. 733

^J Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. ст. 15 п. 4 //Российская газета, 25.12.1993 г.

 

3

проблем, в  том числе: векселя, лизинг, факторинг и другие, которые в юридической науке и практике исследованы не достаточно полно.

В связи с этим вызывает научный интерес правовой механизм функционирования одного из финансовых инструментов, используемых предприятиями - финансирования под уступку денежного требования, который весьма близок по своей правовой и финансовой природе к такому международному инструменту как факторинг, но в то же время имеет некоторые правовые особенности в российском гражданском законодательстве.

Большой вклад  в разработку исследуемой проблемы внесли специалисты в области финансового и гражданского права: Л.Г. Ефимова, Л.А. Новоселова, Е.А. Павлодский⁶. Проблема также разрабатывается в научных и учебных материалах таких исследователей как, Т.Н. Нешатаева, Л.И. Абалкин, Г.А. Аболихин, М.Г. Адибеков, А.Г. Ивасенко, И.Я. Носкова, В.В. Павлов, И.П. Хоминич, С.А. Орехов, А.Г. Куликов, А. Эрделевский.⁷

Финансирование  под уступку денежного требования являете относительно новой правовой конструкцией, введенной в российское гражданское законодательство. В условиях возрастающей конкуренции и перехода от рынка продавца к рынкам покупателя финансирование под уступку денежного требования становится все более распространенным и перспективным финансовым механизмом среди

⁶ Л.А. Новоселова. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М. 2003. 
Л.Г. Ефимова Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. - М, 2000. 
Л. А.   Новоселова.   Финансирование   под   уступку   денежного   требования   //   Вестник   Высшего 
Арбитражного Суда РФ. - 2000. - №№ 11,12 и 2001. - №№ 1,3

Е.А. Павлодский, О.А. Колесников. Новые договоры: лизинг, факторинг //Дело и право. - М., 1993. - № № 9,10.

⁷ А. Эрделевский. Договор факторинга // Российская юстиция. - 1999. - № 1

Л.И. Абалкин, Г.А Аболихина, М.Г. Адибеков и др.  Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции банков. - М., 1995.

А.Г. Ивасенко. Факторинг. Сущность, проблемы и пути развития в России./ Учебное пособие. Новосибирск, -1996.

И.Я. Носкова. Валютные и финансовые операции. /Учебник для студентов вузов. 2-е издание. - М., 1998. В.В. Павлов, И.П. Хоминич. Кредитование внешнеэкономической деятельности./ Учебное пособие для студентов вузов. - М, 1998.

 

4

российских  предприятий. Действительно, отсрочка платежа на сегодняшний день является одним из распространенных условий сбыта товаров. В России уровень неплатежей между хозяйствующими субъектами пока еще остается достаточно высоким, как и потребность в оборотных средствах у динамично развивающихся компаний и фирм. В этих условиях предприятия зачастую используют финансирование под уступку денежного требования для ускорения оборота финансовых средств.

Рассматриваемые правоотношения регулируются нормами Конституции РФ⁸, Гражданским Кодексом РФ, другими законодательными и подзаконными актами РФ. В международной практике операции, схожие с финансированием под уступку денежного требования, регулируются нормами Оттавской Конвенцией УНИДРУА 1988 г. «О международном факторинге», а также нормами Конвенции ООН 2001 г. «Об уступке дебиторской задолженности в международной торговле». В связи с этим представляет научный интерес сравне-норм российского законодательства и международного права, регулирующих правоотношения финансирования ^/ под уступку денежного требования.

Целью настоящего исследования является анализ юридической природы и правового механизма регулирования правоотношений, возникающих при финансировании под уступку денежного требования, определение места договора в системе других договоров российского гражданского законодательства, соотношение правовых норм российского законодательства о финансировании под уступку денежного требования и норм международного права, регулирующих схожие операции.

С. А. Орехов, В.В. Афонин, СВ. Леонтьев. Факторинг. Управление корпоративными финансами./

Учебное пособие. - М, 2001.

⁸ Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. //Российская газета, 25.12.1993 г.

 

5

Предметом исследования являются правовые нормы, теоретические суждения и имеющаяся практика правоотношений, возникающих при финансировании под уступку денежного требования, прав и обязанностей субъектов правоотношений в рамках полного и всестороннего исследования действующего законодательства Российской Федерации и норм международного права, регулирующих схожие правоотношения.

Методологическая  и теоретическая основа исследования. В ходе исследования проблем финансирования под уступку денежного требования автором применялись комплексный и системный анализ рассматриваемых отношений, сравнительно-правовой метод, с помощью которого на основе сопоставления действующих правовых норм предлагаются наиболее эффективные решения.

При разработке общей концепции диссертационного исследоваш^» автор опирался на труды вышеуказанных известных ученых, специалистов в области теории права, гражданского и финансового права, гражданского процесса.

В работе использовались материалы, обобщающие практику работы арбитражных судов Российской Федерации, в том числе Высшего Арбитражного Суда РФ по правовому регулированию применения финансовых инструментов в хозяйственной деятельности.

При исследовании отдельных положений, касающихся рассматриваемых правоотношений, были использованы суждения, содержащиеся в статьях ученых цивилистов, практикующих юристов, а также в монографиях, посвященных в основном экономическим аспектам рассматриваемой проблемы.

Научная новизна исследования состоит в том, что данная работа является новой попыткой провести комплексное и всестороннее исследование   юридической   природы   и   правового   регулирования

 

6

правоотношений, возникающих в рамках финансирования под уступку денежного требования.

Автор проводит анализ сущности финансирования под  уступку денежного требования, структуры элементов рассматриваемых правоотношений, статуса участников, характеристики договора финансирования под уступку денежного требования, как рамочного.

Автор делает попытку определить место договора финансирования под уступку денежного требования в системе других договоров, регулируемых гражданским законодательством.

В условиях интеграции экономики России в мировой хозяйственный оборот автор в своем исследовании делает попытку детального сравнения норм российского права, регулирующие правоотношения финансирования под уступку денежного требования и норм международных правовых актов, регулирующие схожие, однако не идентичные правоотношения на предмет выявления общих положении ». имеющихся различий в применяемых нормах.

В ходе изучения практики применения законодательства о финансировании под уступку денежного требования выявлены нюансы, свидетельствующие о некоторых проблемах в законодательстве при регулировании рассматриваемых правоотношений. В связи с этим, автором сделана попытка сформулировать предложения по корректировке либо дополнению некоторых положений действующего права, регулирующих правоотношения субъектов в рамках различных операций по финансированию под уступку денежного требования.

В первой главе  диссертационного исследования автор  исследовал сущность финансирования под уступку денежного требования, структуру и содержание элементов правовой конструкции финансирования под уступку денежного требования.