Рынок драгоценных металлов: состояние и перспективы развития на современном этапе (на примере Дальневосточного банка Сбербанка России (О

Все операции с драгоценными металлами  как на внутреннем, так и на мировом  рынке совершаются через посредников, в частности коммерческие банки. На внутреннем рынке банки имеют право осуществлять следующие операции и сделки с драгоценными металлами.

1. Покупать и продавать драгоценные металлы, как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения).
2. Привлекать драгоценные металлы во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц.
3. Размещать драгоценные металлы от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках, и предоставлять займы в драгоценных металлах.
4. Предоставлять и получать кредиты в рублях и иностранной валюте под залог драгоценных металлов.
5. Оказывать услуги по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища.
6. Осуществлять сделки купли-продажи драгоценных металлов с поставкой драгоценных металлов в физической форме или с отражением по счетам.
7. Осуществлять сделки купли-продажи драгоценных металлов в следующей форме:

- сделки купли-продажи с немедленной  поставкой (наличные сделки), когда дата валютирования (дата поставки денежный средств и драгоценных металлов) устанавливается в пределах двух рабочих дней от даты заключения сделки; расчеты по поставке металла и денежных средств могут проводиться разными датами валютирования, что должно быть специально оговорено между сторонами в момент заключения сделки;

- срочные сделки купли-продажи, когда сроки расчетов по сделке составляют более двух рабочих дней от даты заключения сделки.

8. Совершать другие сделки с драгоценными металлами (опционы, свопы, фьючерсы и др.) в соответствии с законодательством Российской Федерации и международной банковской практикой.

Дальневосточный банк Сбербанка России (ОАО) является крупнейшим оператором на региональном рынке драгоценных  металлов и официальным дистрибьютором Банка России по распространению российских памятных монет из золота, серебра, платины и палладия на территории Дальнего Востока. Дальневосточный банк начал свою работу на рынке драгоценных металлов с 1999 г. В период 2006 – 2010 гг. доходность от операций с драгоценными металлами в среднем составляла 160 %, наиболее высокий рост (211 %) произошел в 2010 г. по сравнению с 2009 г.

Рассматривая драгоценные металлы  в качестве финансового инструмента  в посткризисный период, можно  сказать, что они обеспечивали доходность своему инвестору с учетом инфляции и налога. Самым доходным финансовым инструментом за рассматриваемый период стало серебро, затем палладий и золото. При этом сравнивая доходность ОМС с таким банковским продуктом, как денежные депозиты, ставка по которым за рассматриваемый период равнялась 5 – 7 %, с учетом инфляции доходность драгоценных металлов была намного выше (даже с учетом НДФЛ), а значит, целесообразнее было инвестировать в драгоценные металлы, чем в депозиты. Безусловно, на рост цены на драгоценные металлы повлияли кризисные явления в мировой экономике, нестабильность валютного курса доллара, увеличение спроса на золото и серебро для использования их в промышленных целях. По данным Всемирного совета по золоту, объём потребления золота в Индии возрос в 2010 году на 66 % - до 963,1 тонн. В основном рост произошел за счет ювелирной промышленности, потребительского и инвестиционного спроса.

В ближайшее время растущие цены на нефть и ускорение инфляционных процессов будут способствовать росту цен на золото. В Европе сильное беспокойство вызывает ситуация с государственными долгами периферийных стран - это тоже стимул для роста цены на золото. По мнению трейдеров, в последнее время многие инвесторы покупают фьючерсы и опционы на золото с исполнением во второй половине 2011 года на уровне 1 800 и 1 900 долл. за тройскую унцию. Таким образом, мировой рынок золота ожидает дальнейшего роста цен на металл. Вслед за золотом, как показывает практика, растет и серебро. Серебро обошло по темпам роста золото и по прогнозам аналитиков продолжит дорожать. 21 апреля 2011 г. серебро в период торговой сессии на Нью-Йоркской бирже достигало цены в 51 долл. за тройскую унцию, превысив ценовой максимум 1980 года — 50 долл. за унцию. Основной причиной подорожания серебра является высокий спрос на металл со стороны инвесторов и промышленного сектора, который, как ожидается, сохранится. Однако у экономистов есть опасения надувания очередного «мыльного пузыря». Поэтому необходимо тщательно изучать конъюнктуру мирового рынка драгоценных металлов для более эффективного и целесообразного вложения денежных средств.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. О драгоценных металлах и драгоценных камнях : Федеральный закон Российской Федерации от 26.03.1998 № 41-ФЗ : URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 29.03.2011).
2. Об утверждении положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации : Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.1994 № 756 : URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 29.03.2011).
3. Об утверждении инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при производстве, использовании и обращении : Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 29.08.2001 № 68н : URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 30.03.2011).
4. Российский статистический ежегодник. 1 квартал 2011 г. : статистический сборник. М. : Госкомстат России, 2011. 48 с.
5. Годовой отчет Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» за 2006 г. // Дальневосточный банк Сбербанка России. Хабаровск, 2007, с. 25.
6. Годовой отчет Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» за 2007 г. // Дальневосточный банк Сбербанка России. Хабаровск, 2008, с. 26.
7. Г<span class="dash0410_0431_0437_0430_0446_0020_0441_043f_0438_0441_043a_0430__Char" style=" font-f