Управление собственными и привлеченными финансовыми ресурсами

 

2. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ И УПРАВЛЕНИЕ СОБСТВЕННЫМИ И ПРИВЛЕЧЕННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ РЕСУРСАМИ НА ПРИМЕРЕ ОАО «ГАЗПРОМБАНК»

2.1 Краткая характеристика деятельности ОАО «Газпромбанка»

 

(Открытое акционерное общество) «Газпромбанк» является кредитной организацией. Банк был создан 31 июля 1990 года с наименованием «Коммерческий банк газовой промышленности (Газпромбанк)», с 1996 года организационно-правовая форма Банка определена как «Общество с ограниченной ответственностью». 28 марта 2001 года «Коммерческий банк газовой промышленности «Газпромбанк» (ООО) был преобразован в закрытое акционерное общество с наименованием «Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк» (ЗАО).  В соответствии с решением общего собрания акционеров 26 июня 2007 года наименования банка изменены на следующие:

• полное фирменное наименования на русском языке – «Газпромбанк (Открытое акционерное общество);
• сокращенное фирменное наименования на русском языке – ГПБ (ОАО);
• полное фирменное наименования на английском языке – Gazprombank (Open Joint – stock Company);
• сокращенное фирменное наименования на английском языке – GPB (OJSC).

Акционерами «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) являются:

ОАО «Газпром» - 41,73%

Негосударственный пенсионный фонд «ГАЗФОНД» - 50% + 1 акция, из которых:  НПФ «ГАЗФОНД» напрямую владеет 7,11%;  8,57% находится в доверительном управлении у ЗАО «Лидер», Д.У.;   17,15% находится у ОАО «ГАЗ-Сервис» и 17,17%  находится у ОАО «ГАЗКОН». 88% акций этих организаций находятся в доверительном управлении у ЗАО «Лидер», Д.У.;

ООО «Новфинтех» - 6,58%

Менеджмент - 1,69%

Уставный капитал Банка составляет 19 997 777 000 рублей.

ОАО «Газпромбанк» является универсальной кредитной организацией, осуществляющей широкий спектр банковских и финансовых операций на российском и ряде зарубежных рынков[36]

Диверсификация корпоративной клиентской базы обеспечивается за счет сегмента среднего и малого бизнеса. Развитие этого направления осуществляется на основе преимущественно стандартного пакета продуктов и услуг – наиболее востребованного у данной категории клиентов. В настоящее время ОАО «Газпромбанк» обслуживает около 1000 предприятий и организаций газовой отрасли, а общее число корпоративных клиентов приблизилось к 45 тысячам.

Одним из приоритетных направлений, активно  развивающимся в последние годы, стала инвестиционно-банковская деятельность. ОАО «Газпромбанк» вышел на лидирующие позиции в области проектного финансирования, доверительного управления, операций на рынках капитала, организации и андеррайтинга заимствований, других инвестиционных продуктов.

Эффективное управление принадлежащими Банку нефинансовыми активами позволило в 2008 году получить значительный совокупный положительный результат, оказавший позитивное влияние на финансовый результат Банка в целом. Продолжает успешно развиваться инвестиционное и финансовое консультирование клиентов на рынке слияний и приобретений в различных отраслях, включая консультирование ведущих российских нефтегазовых компаний.

Важным приоритетом по-прежнему остается розничный бизнес, развивать который позволяет обширная региональная сеть и многолетний опыт обслуживания работников газовой отрасли.

 Широкий спектр розничных  продуктов и услуг ориентирован  на сотрудников наших корпоративных  клиентов, а также индивидуальных  клиентов с уровнем доходов  выше среднего. Клиентами банковской группы ОАО «Газпромбанка» являются более 4 млн. физических лиц.

В настоящее время ОАО «Газпромбанк» как один из системообразующим банков входит в состав межведомственных и межбанковских комиссий и регулярно направляет свои предложения для повышения эффективности принимаемых Правительством РФ и Банком России мер по поддержанию стабильности российской финансовой системы.

Сегодня Банк вносит заметный вклад  в решение первоочередных экономических  задач страны. Яркий пример —  активное участие ОАО «Газпромбанка» в реализации государственных программ, направленных на преодоление последствий глобального финансового кризиса. Выполняя эту работу, Банк в полной мере подтвердил репутацию системообразующего, социально ответственного института, одного из признанных лидеров российского банковского сообщества.

Особое внимание ОАО «Газпромбанк» уделяет работе с ОАО «Газпром». Она организована в рамках соглашения о стратегическом партнерстве, содержание которого выходит далеко за рамки классического банковского обслуживания. Актуальные банковские проекты увязаны с основными направлениями инвестиционной программы Газпрома. Банк участвует в реализации Восточной газовой программы, внедряет на предприятиях Газпрома системы управления денежными потоками и операционными затратами, оказывает услуги инвестиционного и финансового консультирования. В 2009 году в качестве глобального финансового консультанта ОАО «Газпромбанк» содействовал успешному завершению ряда ключевых для Газпрома проектов, среди которых приобретение у консорциума итальянских компаний крупных пакетов акций ОАО «Газпром нефть» и ООО «СеверЭнергия», а также обмен активами с немецким энергетическим концерном E.ON AG.

Деятельность ОАО «Газпромбанка» в 2009 г. определялась его участием в решении поставленных государством задач по нейтрализации негативного воздействия глобального финансового кризиса на российскую экономику. Главное внимание было уделено финансовой поддержке реального сектора, стратегически важных отечественных компаний. Это выразилось в активизации работы Банка с корпоративными клиентами, расширении их числа и отраслевой принадлежности. Портфель кредитов юридическим лицам вырос за год на 30%, а по сравнению с докризисным 2007 г. — более чем вдвое. Больше половины кредитных средств было предоставлено системообразующим предприятиям — преимущественно на цели реструктуризации существующих заимствований, консолидации активов и модернизации производства.

Помимо коммерческого кредитования Банк существенно нарастил объемы структурного и проектного финансирования, консультационных услуг. Получателями средств Банка стали предприятия топливно-энергетического, оборонного и агропромышленного комплексов, металлургии и машиностроения, транспорта, связи и других отраслей. Были подписаны меморандумы и заключены соглашения о сотрудничестве с ГК «Ростехнологии», ГК «Роснано», ОАО «ФСК ЕЭС», ОАО «Объединенная судостроительная корпорация», ОАО «АвтоВАЗ», ОАО «Аэрофлот — российские авиалинии».

В условиях острого дефицита ликвидности  в отечественной экономике, кредитного сжатия и прогнозов масштабного кризиса «плохих долгов» Банк успешно справился с решением, казалось бы, двух взаимоисключающих задач — расширением кредитования и обеспечением высокого качества кредитного портфеля. Доля просроченных и проблемных кредитов в течение года не превышала 4%, что значительно ниже аналогичного показателя по банковской системе страны.

Рост активных операций требовал соответствующего увеличения ресурсной базы. Здесь  решающую роль сыграли антикризисные  меры государства и помощь со стороны  акционеров Банка. Субординированные кредиты, предоставленные Внешэкономбанком и акционерами, позволили увеличить собственные средства ОАО «Газпромбанка» на 130 млрд руб., обеспечить существенный запас достаточности капитала. Важным источником пополнения ресурсов в начале года стали средства Банка России, однако по мере выхода экономики из острой фазы кризиса Газпромбанк целенаправленно снижал их долю в обязательствах — с 30% до 3%. При этом объем депозитов корпоративных клиентов и физических лиц увеличился на 37%, что в очередной раз стало свидетельством высокого уровня доверия к Банку.

Свой вклад в поддержку реального  сектора экономики ОАО «Газпромбанк» вносит также путем управления нефинансовыми активами, в состав которых входят такие промышленные гиганты, как ОАО «Объединенные машиностроительные заводы», ЗАО «Группа «Химмаш», ОАО «СИБУР Холдинг». При непосредственном участии Банка на подконтрольных ему предприятиях реализуются масштабные программы модернизации производства, расширения рынков сбыта, подготовки кадров, развития социальной сферы. Ярким событием прошлого года стал пуск построенного прифинансовой и организационной поддержке Банка сверхмощного сталеплавильного комплекса «Ижорских заводов».

Задачам модернизации подчинено и  внутреннее развитие Банка. Обновляются материально-техническая база и информационные технологии, совершенствуется инфраструктура. Это создает предпосылки для повышения качества клиентского обслуживания, продвижения новых банковских продуктов. В качестве примера работы Банка в данной области можно привести создание комплексного продуктового предложения «Управление денежными средствами» (cash management). Оно оказалось востребованным ОАО «Газпром» и другими крупными компаниями с разветвленной корпоративной структурой.

Несмотря на сложные экономические условия, продолжилось расширение региональной сети Банка. В 2009 г. было открыто пять новых филиалов: во Владивостоке, Южно-Сахалинске, Мурманске, Белгороде и Йошкар-Оле. В начале текущего года к ним добавился филиал в Казани. ОАО «Газпромбанк» заключил соглашения о сотрудничестве с правительствами и администрациями Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов, Алтайского края, Белгородской, Самарской и Костромской областей. Знаковым событием стало приобретение летом прошлого года «Русского коммерческого банка» в Цюрихе. Его задачей станет предоставление широкого спектра услуг в сфере международных расчетов, традиционных коммерческих и инвестиционных продуктов корпоративным клиентам Группы Газпромбанка. Столь масштабная деятельность сочеталась с соблюдением в Банке режима строгой экономии.

Непроцентные расходы по итогам года снизились на 13%. При этом не подверглись сокращениям зарплаты и персонал Банка. Напротив, удалось  даже несколько увеличить число  сотрудников соответственно увеличению объемов бизнеса. На конец 2009 г. коллектив  ОАО «Газпромбанка» превысил 8 тыс. человек. Конкурентные компенсационные пакеты, наличие программ обучения и карьерного роста, медицинского страхования и пенсионного обеспечения — все это создает стимулы к эффективной работе. Как следствие, в «Газпромбанке» отмечается минимальная текучесть кадров.

Банк строго придерживается принципов  социальной ответственности бизнеса. Это проявляется не только в отношении  к сотрудникам, в благотворительности  и спонсорстве, но во всех аспектах корпоративного поведения: восприимчивости к нуждам общества, тесном сотрудничестве с органами государственного управления, безусловном соблюдении регулятивных требований и контрактных обязательств, ответственности перед акционерами, клиентами и партнерами.

Постоянное укрепление роли ОАО «Газпромбанк» как системообразующего финансового института Российской Федерации во многом является результатом проводимой руководством банка кадровой политики.

Эффективность, последовательность и  интеграция со стратегией развития бизнеса  являются основными ориентирами банка в области управления человеческим капиталом. ОАО «Газпромбанк» сохранил приверженность принципу инвестирования в персонал, видя в этом залог стратегического конкурентного преимущества в долгосрочной перспективе.

Организационная структура управления «Газпромбанк» (ОАО) представлена на рис. 2.1

 

 

 

 

 

 

Заместитель Председателя Правления (Финансовое планирование, розничный  бизнес, развитие акционерного капитала, дочерние компании)		Заместитель Председателя Правления (Административное и корпоративное управление, филиальная сеть, дочерние банки)
Заместитель Председателя Правления (Казначейство, клиентские  операции на финансовых рынках, рынок капиталов, доверительное  управление)		Заместитель Председателя Правления- главный бухгалтер Банка (Бухгалтерский и налоговый учет  и отчетность, бэк-офис, безналичные  расчеты)
Член Правления, Первый Вице-президент (Корпоративная клиентская  база, факторинг, частно-банковское  обслуживание)		Заместитель Председателя Правления (Правовое обеспечение банковской деятельности и проблемная задолженность)
Заместитель Председателя Правления (Кредитование юридических лиц, операции с драгоценными металлами, информационные технологии)		Член Правления, Первый Вице-президент (Правовое обеспечение банковской деятельности и проблемная задолженность)
Заместитель Председателя Правления (Инвестиционно-банковская деятельность, непрофильные активы)		Заместитель Председателя Правления (Обеспечение безопасности, управление  промышленными активами, финансовый мониторинг)
Член Правления, Первый Вице-президент (Корпоративное финансирование, инвестиции)		Заместитель Председателя Правления (Конкурсные закупки, оперативное  руководство деятельностью службы  внутреннего контроля)
Заместитель Председателя Правления (Стратегия развития Банка, участие  в государственных программах)		Заместитель Председателя Правления (Политика и общая координация  вопросов безопасности)